سواء كنت خبيرًا في التكنولوجيا وتعرف بالضبط ما الذي تبحث عنه، أو كنت قلقًا بشأن إجراء المعاملات عبر الإنترنت، فلا فرق؛ يمكن لأي شخص أن يقع فريسة لعملية احتيال أو احتيال.

في

حين أن هناك بالتأكيد طرقًا لحماية نفسك من المحتالين - بما في ذلك فهم كيفية عمل عمليات الاحتيال وما عليك القيام به لحماية معلوماتك الشخصية - إلا أنه من المهم أيضًا معرفة ما يجب فعله في حالة حدوث الأسوأ وتشعر أنك تعرضت للخداع.

ارتفاع في نشاط المحتال


من الرسائل النصية التي يبدو أنها تأتي من البنك الخاص بك إلى رسائل البريد الإلكتروني التي أقسم أنها أُرسلت عن طريق خدمات تحويل الأموال إلى مواقع الويب المزيفة بالكامل، لا يخجل المحتالون من تكتيكاتهم عندما يتعلق الأمر بالاحتيال على الأشخاص بأموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس.

يمكن للمحتالين والمحتالين استخدام أحدث التقنيات للمساعدة في خططهم. ومع ذلك فهم بارعون أيضًا في استغلال المواقف والتلاعب بالعواطف لبناء الثقة معك، وخلق شعور بالذعر أو الإلحاح الذي يجبرك على اتخاذ إجراء، ثم إقناعك بأن أفضل مسار هو الكشف عن التفاصيل الخاصة بك. قد يكون هذا عبر رسالة نصية أو بريد إلكتروني. ومع ذلك، يمكن أن يكون ذلك أيضًا من خلال مكالمة هاتفية، حيث تكون مقتنعًا تمامًا بأنك تتحدث إلى البنك الذي تتعامل معه أو مؤسسة صالحة أخرى لسبب معقول لطلب هذه التفاصيل.

وليست الحسابات المصرفية فقط هي التي تحتاج إلى الحماية من المحتالين المحتملين. سيستهدف المحتالون أيضًا حسابات الاستثمار والمعاشات التقاعدية وحتى التأمين. اليقظة ضرورية، لا سيما الآن، حيث نشهد ارتفاعًا في عدد الأنشطة الاحتيالية التي تحدث. غالبًا ما يتخذ هذا شكل طلبات دفع احتيالية، والتي تحدث عندما يتم اختراق البريد الإلكتروني للعميل. مع سيطرة المحتالين على حسابات البريد الإلكتروني للعملاء، قد يطلبون مدفوعات كبيرة من استثماراتهم ويوجهون هذه الأموال إلى حسابات مصرفية احتيالية.

في حالة نجاح طلبهم، يتم تحويل هذه الأموال بسرعة إلى الخارج، مما يجعل من الصعب استردادها بمجرد اكتشاف الاحتيال. لسوء الحظ، يمكن أن يحدث هذا لأي شخص، حتى المستشارين الماليين!

ارتفاع تكاليف المعيشة يزيد من الضعف


مع استمرار ارتفاع تكلفة المعيشة، يبحث الكثيرون عن طرق لتكملة دخلهم. وهذا يجعلهم أكثر عرضة لعمليات الاحتيال التي تعد بتدفق نقدي فوري، أو لتحقيق عائد مرتفع بسرعة.

يمكن لمستوى أعلى من الحاجة أن يخلق بسهولة المزيد من الضعف. عندما ترتفع فواتير الرهن العقاري أو فواتير الخدمات فجأة، يمكن أن تترك فجوة في ميزانيتك يصعب سدها. إن تولي وظيفة أخرى ليس دائمًا ممكنًا أو عمليًا، وهو بالتأكيد ليس جذابًا. كما أنه ليس حلًا سريعًا للمشكلة؛ إذا كنت بحاجة إلى المال في البنك على الفور، فإن الانتظار لمدة شهر للحصول على أول شيك راتبك لن يحل المشكلة.

حتى إذا كنت لا تكافح من أجل تغطية نفقاتك، فهناك مستوى مرتفع من القلق في الوقت الحالي حول مستويات الدخل الثابت مقابل ارتفاع التكاليف. إن الوعد بحل الفجوة في ميزانيتك، أو توفير احتياطي في حالة تطورها، أمر جذاب للغاية. في الواقع، من الصعب رفض ذلك، لدرجة أنه حتى أولئك الذين يشتبهون في عملية احتيال هم أكثر عرضة للمصادفة على أمل الحصول على تلك الأموال الإضافية في البنك.

يمكن استغلال أي موقف يؤدي إلى القلق بشأن الشؤون المالية بسهولة من قبل العنصر الإجرامي - لقد رأينا ذلك مرارًا وتكرارًا طوال فترة الوباء.

عمليات الاحتيال الشائعة


هناك عمليات احتيال جديدة تظهر طوال الوقت، ولكن بشكل عام، هناك أربعة أنواع رئيسية يجب تجنبها:

عمليات الاحتيال المتعلقة بالشراء - كلنا نحب الصفقات الجيدة، وتؤدي تكاليف المعيشة المرتفعة هذه إلى دفع المزيد والمزيد من الأشخاص للبحث عن صفقات رخيصة عبر الإنترنت. غالبًا ما تكون العروض التي تبدو جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها. إذا كنت تجري عملية شراء عبر الإنترنت وحاول البائع إغرائك بتأمين صفقة عن طريق إجراء تحويل مصرفي سريع بدلاً من الدفع بطريقة أكثر أمانًا، فاحذر.

الاحتيال في انتحال الهوية - تتلقى مكالمة من البنك تخبرك بوجود مشكلة، وتطلب منك تأكيد هويتك للمتابعة. تشعر بالقلق، فأنت تقوم بتسليم تفاصيلك الشخصية والمالية بإخلاص للإجابة على أسئلتهم، دون أن تدرك أن الشخص الذي تتحدث إليه ليس من البنك الذي تتعامل معه على الإطلاق. هذه عملية احتيال شائعة يمكن تشغيلها مع أي علامات تجارية معروفة وشائعة وموثوقة. قد تأتي عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو حتى الرسائل النصية، وعادة ما تثير الذعر من خطر حدوث أزمة، أو تثير حماسك بوعد الدفع.

الاحتيال الاستثماري - فرص الاستثمار جذابة دائمًا، ولكن ارتفاع تكاليف المعيشة يدفع المزيد من الناس أكثر من أي وقت مضى للبحث عن طرق لتحويل أموالهم الحالية إلى المزيد من الأموال. تركز عمليات الاحتيال الاستثمارية على إقناعك بنقل أموالك إلى أموالها، أو إجراء دفعة مقابل استثمار تبين أنه مزيف. سوف يعدونك عمومًا بعائد مرتفع لجعل الصفقة جذابة قدر الإمكان.

الاحتيال في الدفع مقدمًا - عملية احتيال شائعة أخرى هي الوعد بقرض أو دفعة نقدية تتطلب دفعة مقدمة منك. من أجل الإفراج عن الأموال الموعودة، يجب عليك الدفع مقابل الخدمة. بمجرد القيام بذلك، لن يظهر قرضك أو دفعتك النقدية أبدًا.

كيف نحمي استثمارات العملاء؟


نتواصل مع العملاء مباشرة من خلال رقم هاتف معروف أو مسجل. حيثما أمكن، يتم ترتيب اجتماع وجهًا لوجه - على الرغم من أنه قد يتم إجراؤه إلكترونيًا - لضمان شرعية التعليمات. يمكننا أيضًا التفكير في خيارات التحقق الإضافية، مثل طرح الأسئلة التي لا يعرفها سوى عميل حقيقي.


في Blacktower، يمكننا مساعدتك في جميع المجالات المذكورة أعلاه ومساعدتك على تطوير استراتيجية فعالة ومخصصة لإدارة الثروات لمساعدتك على تحقيق الاستقرار المالي أو تنمية أصولك.

اتصل بنا في مكتب لشبونة لمراجعة كيف يمكننا مساعدتك - هاتف +351 214 648 220.