يمكن أن يكون تداول CFD طريقة محفوفة بالمخاطر ولهذا السبب، لا يوصى بها غالبًا للمتداولين المبتدئين أو المستثمرين. فيما يلي بعض النقاط الرئيسية التي يتم تناولها أدناه.


  • العقود مقابل الفروقات هي اتفاقية بين طرفين

.

عادة ما يتم ذلك بين المتداول والوسيط، حيث يوافق الأخير على إقراض الأموال للمتداول حتى يتمكن من فتح مركز في الأسواق المالية. في نهاية العقد، يجب عليهم استبدال الفرق بين السعر الذي تم فتح العقد وإغلاقه به.


  • تقوم بشراء أو بيع عدد من الوحدات

يتم حساب حجم صفقتك من خلال عدد وحدات الأداة التي تشتريها أو تبيعها. مقابل كل نقطة يتحرك فيها سعرها لصالحك، ستكسب مضاعفات عدد الوحدات، ومقابل كل نقطة يتحرك فيها السعر ضدك، ستتكبد خسارة.


  • يتطلب تداول CFD استخدام الرافعة المالية

.

تتطلب جميع المشتقات من المتداولين التداول بالهامش (باستخدام الرافعة المالية). هذا يعني أنه يتعين عليك فقط إيداع جزء صغير من قيمة الصفقة الكاملة من أجل فتح مركز أكبر، مما يمنحك بدوره تعرضًا أكبر للسوق. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تضخيم الأرباح والخسائر بالتساوي.


  • لا تمتلك الأصل الأساسي بشكل مباشر

.

ما يجذب المتداولين إلى المنتجات المشتقة مثل العقود مقابل الفروقات هو حقيقة أنك لا تمتلك الأصل المادي، سواء كان سهمًا أو سلعة أو عملة. أنت ببساطة تقوم بالمضاربة على تحركات أسعارها وتخمين الاتجاه الذي ستسلكه.


  • يمكنك التداول على جانبي السوق

وهذا يعني أنه إذا كنت تعتقد أن أحد الأصول سيرتفع في القيمة، يمكنك وضع رهان «شراء» (فتح مركز طويل). إذا كنت تعتقد أن سعر الأصل على وشك الانخفاض، يمكنك وضع رهان «بيع» (فتح صفقة بيع). هذا يختلف عن الاستثمار التقليدي حيث يمكنك فقط استخدام نهج الشراء والاحتفاظ.


ما هي الاختلافات مع رهانات فروق الأسعار؟


تعتبر رهانات فروق الأسعار نوعًا آخر من المشتقات المالية ولكن بدلاً من قياس حجم مركزك بالوحدات، فإنك تشتري أو تبيع مبلغًا محددًا مسبقًا لكل نقطة حركة، وهو ما يُعرف باسم «حجم حصتك».

يتم أيضًا فرض ضرائب على المنتجين بشكل مختلف. في المملكة المتحدة وأيرلندا، تعتبر المراهنة على فروق الأسعار معفاة من الضرائب، في حين تأتي العقود مقابل الفروقات مع ضريبة أرباح رأس المال (CGT). ومع ذلك، فإن كلاهما خالي من رسوم الدمغة.


ما هي التكاليف الأخرى المتضمنة؟


يجب على المتداولين دفع تكلفة فارق سعر الأداة، وهو الفرق بين سعر الشراء والبيع. يميل معظم المتداولين إلى تفضيل فروق أسعار ضيقة لأن هذا يعني أن السوق أكثر سيولة وديناميكية.

تخضع المراكز التي يتم الاحتفاظ بها خلال الليل لتكاليف الاحتفاظ، والتي يمكن أن تكون إيجابية أو سلبية اعتمادًا على معدل الاحتفاظ المطبق واتجاه مركزك.

يتم تحصيل العمولات أيضًا على صفقات CFD على الأسهم. تبدأ هذه عادةً بحوالي 0.10٪ من التعرض الكامل للصفقة، كما هو موضح من قبل وسيط المشتقات في المملكة المتحدة CMC Markets، وغالبًا ما يكون هناك حد أدنى لرسوم العمولة. لا تنطبق هذه على أي سوق مالي آخر بخلاف الأسهم.

يجب على المتداولين دائمًا التأكد من أن لديهم أموالًا كافية في حساباتهم لتغطية جميع التكاليف المذكورة أعلاه.


كيف تقرر ما إذا كان تداول CFD مناسبًا لك


كما ذكرنا سابقًا، يمكن أن تكون العقود مقابل الفروقات محفوفة بالمخاطر وليس من السهل تحقيق ربح سريع. لا ينبغي اعتبار تداول العقود مقابل الفروقات هواية، بل يجب أن يتم ذلك مع وضع هدف في الاعتبار، باستخدام استراتيجية تداول تتكيف مع ظروفك الفردية.

قبل الدخول في تداول العقود مقابل الفروقات، ينصحك معظم الوسطاء بالبحث والتعرف على الأسواق المالية، خاصة في الفترات المتقلبة. على سبيل المثال، تعد الأسهم والعملات الأجنبية من أكثر الأسواق شيوعًا لتداول العقود مقابل الفروقات، ولكن يمكنها رؤية تحركات الأسعار الشديدة وإمساك المتداولين على حين غرة.

يقدم بعض الوسطاء مثل CMC Markets للمتداولين فرصة التدرب على استخدام حساب تجريبي مع 10,000 جنيه إسترليني من الأموال الافتراضية قبل التداول في الأسواق الحية.