Pressebericht Haus: Valerio Partners hat sich speziell auf europäische Residency-by-Investment-Programme spezialisiert?

Kurran Sachdeva: Wir sind unabhängige Berater, die sich auf Einwanderung spezialisiert haben. Wir haben eine doppelte Aufgabe. Wir managen den Prozess für den Kunden von Anfang bis Ende und sorgen dafür, dass er reibungslos und effizient abläuft und der Kunde ein gewisses Maß an Sicherheit hat. Zweitens besprechen wir mit dem Kunden auch die Investitionsmöglichkeiten - in der Regel direkte Immobilien oder Investmentfonds. Aufgrund unseres Hintergrunds - ich komme von Schroders Investment Management - kann ich mit den Kunden über die Investitionsmöglichkeiten auf einer eher technischen Ebene sprechen. Wir reden auch über eher qualitative Aspekte wie das Managementteam und sein Engagement für Portugal, denn schließlich handelt es sich um eine langfristige Investition.

Wir machen die Kunden auch mit dem für sie richtigen Anwalt bekannt, denn wie Sie wissen, ist dieser Prozess eine sehr persönliche Angelegenheit, so dass es wichtig ist, dass sich der Kunde wohl fühlt. Wir sprechen dann mit Investmentfonds und auch mit Bauträgern auf der direkten Immobilienseite.

Wir sind die rechte Hand des Kunden, und das ist etwas, was die Kunden sehr zu schätzen wissen. Was das Fachwissen betrifft, so arbeiten wir nicht auf dieselbe Weise wie unsere Konkurrenten auf diesem Markt. Wir sprechen sowohl über das Golden-Visa-Programm als auch über die Investmentfonds, was uns meines Erachtens wirklich vom Markt abhebt, d. h. wir verfügen über das nötige Fachwissen und zeigen den Kunden, worauf sie je nach ihrem eigenen Risiko-/Renditeprofil achten sollten. Bei uns steht der Kunde eindeutig im Mittelpunkt, und wir verstehen wirklich, wonach der Kunde sucht.

PRH: Valerio Partners berät in vier Ländern, richtig, Malta, Zypern, Portugal und dem Vereinigten Königreich. Wie hebt sich Portugal ab?

KS: 98 Prozent unserer Geschäfte gehen nach Portugal. Ich denke, das Programm in Portugal selbst wird dank seiner Flexibilität geschätzt. Einige der Investmentfonds sind jetzt als alleinige Investition sehr attraktiv - wenn man ein Aufenthaltsvisum und schließlich einen Reisepass hinzufügt, kann man sehen, dass es ein Kinderspiel sein kann. Ich würde sagen, dass es die Qualität der Investitionsmöglichkeiten in Portugal ist, die das Land von anderen EU-Programmen abhebt. Ich denke, dass die SEF und die portugiesische Regierung gute Arbeit geleistet haben, um Investoren nach Portugal zu locken.

Der portugiesische Reisepass ist ebenfalls sehr stark. Es gibt einige großartige Steuervorteile, und abgesehen vom Goldenen Visum gibt es in Portugal aus grundsätzlicher Sicht wirklich interessante Dinge zu tun. Es gibt verschiedene Programme und verschiedene Bewegungen nach Portugal. Seit der Pandemie sind die Menschen auf der Suche nach einem ausgewogeneren Lebensstil. Portugal wird all diesen Bedürfnissen gerecht.

PRH: Woher kommen die Kunden, geografisch gesehen?

KS: Glücklicherweise haben wir einen globalen Kundenstamm, was großartig ist, weil wir verschiedene Märkte erschließen und Risiken abfedern können. Wenn wir uns die Märkte im Allgemeinen ansehen, dann haben wir jetzt, nach dem Brexit, große Märkte im Vereinigten Königreich und in den USA. Wir haben auch Kunden aus Saudi-Arabien und den Vereinigten Arabischen Emiraten, Indien, Südafrika und sogar aus Südamerika: Peru, Brasilien und Chile.

Für die Zukunft gehe ich davon aus, dass der größte Kundenstamm aus den USA und dem Vereinigten Königreich kommen wird, und je nach Anlagemöglichkeiten auch aus Ländern wie Indien und den Volkswirtschaften, in denen der Wohlstand in die Höhe schießt.

Portugal versucht, Menschen aus allen Bevölkerungsschichten anzuziehen, nicht nur die Wohlhabenden, die es sich leisten können, in portugiesische Immobilien oder Fonds zu investieren. Portugal hat auch einige sehr attraktive Visa für Unternehmer und Rentner. Es gibt attraktive Optionen für Unternehmen und Einzelpersonen. Ich denke, es gibt ein ausgewogenes Verhältnis von Menschen, die umziehen, sei es aus Europa oder aus Großbritannien, die einen anderen Lebensstil als in den USA suchen. Dann gibt es die digitalen Nomaden, Menschen, die einen Ort suchen, an dem die Besteuerung besser ist, oder die Vorteile der Gründung eines Unternehmens in Kryptowährung. Es gibt eine Vielzahl von Gründen, warum Portugal so attraktiv ist, und es sieht nicht so aus, als würden diese Grundlagen verschwinden. Es ist sehr selten, dass eine der Top-Volkswirtschaften Europas diese Fundamentaldaten hat, und ich denke, dass dies in Zukunft zu Portugals Gunsten spielen wird.

PRH: Ab dem1. Januar 2022 wird es in einigen Teilen Portugals nicht mehr möglich sein, in Wohnimmobilien zu investieren...

KS: Gebiete mit hoher Bebauungsdichte - also Lissabon, der Großraum Lissabon, Porto, Teile der Algarve und ein paar andere Gebiete. Das sagt mir, dass die portugiesische Regierung versucht, den Wohlstand in weniger dichte Gebiete zu verlagern. Man kann immer noch in Gewerbeimmobilien in diesen Gebieten mit hoher Bevölkerungsdichte investieren, aber es wird einen Übergang der Investitionen in Gebiete wie Evora, Alcacer de Sal, Sagres usw. geben, die in diese Kategorie fallen.

Auf der Fondsseite ist der Sprung natürlich von 350 000 auf 500 000 EUR. Ich denke, in Ländern wie Großbritannien oder den USA ist dieser Sprung nicht so groß wie in anderen Ländern. Ich glaube auch, dass der Fondsmarkt selbst sehr gut reift und es einige wirklich großartige Möglichkeiten gibt. Wie bereits erwähnt, betrachten wir bei Valerio Partners die Investmentfonds in erster Linie als Investition mit Golden Visa als Zusatznutzen. Wir betrachten es nicht als reinen Mechanismus für eine Aufenthaltsgenehmigung, was unsere Kunden zu schätzen wissen. Die überwiegende Mehrheit meiner Kunden sind selbst erfahrene Investoren und wollen sich mit den technischen Details auseinandersetzen.

PRH: Was würden Sie in Bezug auf Portugal empfehlen, wo man investieren sollte, wenn Sie ein paar kostenlose Tipps geben können, aber wo sollte man investieren, mit wem sollte man investieren, wie sollte man investieren?
KS: Wenn ich zu Beginn mit Kunden rede, besprechen wir als Erstes ihr Risiko-/Ertragsprofil und was sie mit ihrer Investition erreichen wollen. Die überwiegende Mehrheit der Kunden investiert zum ersten Mal in Portugal. Daher hat für sie der Kapitalerhalt oberste Priorität. In diesen Fällen würde ich immer für ein ausgewogenes Portfolio plädieren. Damit meine ich eine Diversifizierung, bei der das Risiko nicht an einen einzelnen Bauträger oder ein Bauvorhaben gebunden ist, sondern sich auch aus der Anlageklasse, der Erwerbsstrategie, der Geografie, der Währung usw. ergibt. Letztendlich ist ein ausgewogenes Portfolio also ein Muss. Schauen Sie sich Fonds wie den EQTY-Fonds oder den CGA-Fonds an. Das sind Fonds, die eine Allokation über verschiedene Sektoren vornehmen, und das ist wichtig, um das Risiko in der Zukunft zu mindern. Die Qualität der Fonds in Portugal nimmt mit der Reifung des Marktes zu, mit Managementteams, die über lokale und internationale Erfahrung verfügen und seit vielen Jahren im Finanzdienstleistungsbereich tätig sind, und das ist nur gut für zukünftige Investitionen in Portugal.

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