Frage: Ich habe gehört, dass die Begriffe AML/KYC/CFT verwendet werden - was bedeuten sie?

Antwort: Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) und Countering the Financing of Terrorism (CFT) sind Prozesse, die ein Unternehmen (z.B. eine Bank oder eine Kryptowährungsbörse) einhalten muss, um verdächtige finanzielle Aktivitäten zu verhindern, aufzudecken und zu melden. So müssen beispielsweise alle amerikanischen Banken (gemäß dem Bank Secrecy Act von 1970) Bareinlagen von mehr als 10.000 USD melden, und auch die Banken in der Europäischen Union haben ähnliche Maßnahmen eingeführt.

Im Wesentlichen handelt es sich um Mechanismen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Wenn Sie sich heute bei einer Kryptowährungsbörse anmelden, werden Sie bald wissen, was KYC bedeutet, wenn Sie nach Ihrem Namen, Ihrer Adresse, Ihrem Geburtsdatum, Ihrem Reisepass, Ihrem Führerschein, den letzten Rechnungen von Versorgungsunternehmen und einer Blutprobe gefragt werden - das mit der Blutprobe war nur ein Scherz - aber manchmal hat man das Gefühl, dass es das Einzige ist, wonach nicht gefragt wird. (noch nicht!)

In den letzten Jahren sind eine Reihe dezentraler Kryptowährungsbörsen aufgetaucht, die keine KYC verlangen, z. B. Bisq, CoinEx, Kucoin & HODL HODL.

Frage: Was ist die Blockchain?

Antwort: Blockchain ist die verteilte Datenbanktechnologie, die von fast allen Kryptowährungen verwendet wird. Sie verteilt identische Kopien einer Datenbank über ein Netzwerk und macht es daher sehr schwierig, die Blockchain zu hacken. Sie gilt sogar als unveränderlich (ein schickes Wort, das bedeutet, dass man nicht ändern kann, was in die Blockchain geschrieben wurde). Zusammenfassend lässt sich sagen, dass eine Blockchain eine wachsende Liste von Datensätzen ist, die Blöcke genannt werden und mithilfe von Kryptografie miteinander verbunden sind. Die Blockchain wird mit der Zeit immer größer. Ich habe gerade die Größe der Bitcoin-Blockchain überprüft, die derzeit über 420 Gigabyte groß ist!

Ziel jeder Blockchain ist es, die Aufzeichnung und Verteilung von Informationen zu ermöglichen, die jedoch in keiner Weise bearbeitet werden dürfen. Die Blockchains hinter den Kryptowährungen sind Aufzeichnungen von Transaktionen, die nicht verändert, gelöscht oder zerstört werden können. Aus diesem Grund werden Blockchains auch als Distributed Ledger Technology (DLT) bezeichnet und in einer Vielzahl von Bereichen eingesetzt, nicht nur im Finanzwesen. Es ist auch erwähnenswert, dass die meisten der existierenden Blockchains private Blockchains sind, bei denen man zur Teilnahme eingeladen werden muss - diese sind als permissioned blockchains bekannt.

Frage: Sind Börsen ein sicherer Ort für die Aufbewahrung meiner Kryptowährung?

Antwort: In den letzten 11 Jahren gab es eine große Anzahl erfolgreicher Hacks von Kryptowährungsbörsen - siehe https://bringbackmycrypto.com/blog/exchangehacks für eine Liste von über 60 Hacks und den gestohlenen Beträgen, einschließlich des berühmten Mt Gox-Hacks im Jahr 2014.

Die Börsen (z. B. Coinbase, Binance, Kraken usw.) sind sicherlich die einfachsten Anlaufstellen für den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen - sie sind jedoch ein lohnendes Ziel für kriminelle Hacker, da sie riesige Geldbeträge im Namen ihrer Kunden halten. Wenn Sie sich dafür entscheiden, Gelder bei einer der Börsen zu deponieren, sollten Sie prüfen, ob diese eine kalte Lagerung, eine Zwei-Faktor-Authentifizierung oder sogar eine Versicherung anbieten, die Ihnen ein Gefühl der Sicherheit vermitteln und das Risiko verringern, dass sich Ihre Kryptowährungen in Luft auflösen.

Der beste Rat, den die meisten Kryptowährungsinvestoren geben, ist, keine großen Geldbeträge an den Börsen zu lassen und sie stattdessen in einen lokalen Cold Storage zu transferieren, z. B. in eine Trezor- oder Ledger-Wallet. Sie müssen sich jedoch darüber im Klaren sein, dass Sie nun zu 100 % für Ihre Gelder verantwortlich sind. Daher sollten Sie eine Geldbörse wählen, die eine 12/24-Wort-Wiederherstellungsoption, eine Passwortfunktion und Backups bietet.

Senden Sie Ihre Fragen per E-Mail an crypto@theportugalnews.com

Von Stephen Whitelaw (https://bringbackmycrypto.com)