El continuo atractivo de Portugal para los británicos

Por Daisy Sampson, in Negocios, Algarve, Gestión del patrimonio · 05-03-2021 01:00:00 · 0 Comentarios

Vivir en el Algarve durante 20 años y tener más de 25 años de experiencia asesorando a expatriados ha ayudado a Gavin Scott a convertirse en uno de los consultores financieros más conocidos y respetados en el Algarve y Portugal.

Gavin, socio principal de Blevins Franks, llegó por primera vez al Algarve con su familia, procedente de Brunei, en 2020: "Buscábamos un puesto de asesor financiero en Europa donde nuestra hija mayor (de 11 años en aquel momento) pudiera encontrar una escuela secundaria internacional para evitar la perspectiva de un internado, como habría sido el caso en el Lejano Oriente", dijo Gavin a The Portugal News.

"Las dos niñas fueron a la Escuela Internacional del Algarve, en Porches. Lo que buscábamos era una escuela, lo que encontramos fue una empresa de gestión de patrimonios establecida y respetada, con profundos conocimientos y un sólido gobierno corporativo. Ese fue el mejor hallazgo de mi vida, después de mi esposa Joan, por supuesto".

Gavin posee el Diploma para Asesores Financieros (DipFA) y el Certificado de Planificación Financiera completo del Reino Unido. Es miembro de la Personal Finance Society by Certificate y ha asistido a cursos de planificación patrimonial e inversiones en Hong Kong, Kuala Lumpur y Sydney, así como en Roma y Londres, un poco más cerca de casa.

Como socio principal, además de asesorar a sus propios clientes en sus asuntos financieros, también dirige las sucursales de Portugal de Blevins Franks, una empresa líder en gestión fiscal y patrimonial internacional que asesora a los ciudadanos británicos que viven en Europa, en Loulé y Cascais. También hay otros cinco socios y 14 miembros del personal de apoyo y administrativo.

Estar aldía
Ocuparse de las finanzas personales requiere una amplia gama de conocimientos y experiencia. Gavin explica: "Todos los asesores financieros cualificados del Reino Unido tienen que realizar más de 35 horas de aprendizaje estructurado y desarrollo personal para obtener un certificado de prestigio profesional renovable anualmente. En Blevins Franks tenemos un equipo de asesores fiscales colegiados que mantienen nuestra biblioteca técnica al día y tenemos una serie de "lecturas obligatorias" cada año que cubren las normas actuales y los cambios en el código fiscal portugués, así como cualquier cambio en el marco regulador del Reino Unido.

"Esto se ha complicado aún más este año por el Brexit y los requisitos reglamentarios dentro de Portugal y en toda Europa, mientras que The Portugal News me mantiene al día a nivel local", añadió.

El modelo de Blevins Franks es único en el sentido de que cada cliente es atendido por un gestor de clientes privados, así como por el socio que le proporcionó el informe original de planificación financiera estratégica y lo introdujo en la empresa", dijo Gavin.
"El Gestor de Clientes Privados (PCM) se encarga de garantizar que cada cliente reciba una revisión periódica de toda su planificación financiera, patrimonial y sucesoria para asegurarse de que se sigue el plan estratégico original. Ese proceso garantiza, entre otras cosas, que las carteras de inversión del cliente se mantengan alineadas con su actitud ante el riesgo y que, sean cuales sean los acontecimientos de la vida, su patrimonio esté en las manos adecuadas en el momento oportuno".

"En Blevins Franks adoptamos una visión multigeneracional de la planificación fiscal, patrimonial y sucesoria de nuestros clientes. Todos nuestros socios viven y trabajan en el país en el que viven nuestros clientes o al que se trasladan, y nuestro personal de apoyo también está aquí en Portugal. Los socios y los PCM tienen acceso a especialistas en fiscalidad y pensiones internacionales, y el Grupo Blevins Franks proporciona un recurso técnico dedicado que no tiene parangón en otros despachos de servicios financieros.

"Así que, aunque hay muchos imitadores (lo cual es realmente halagador), tenemos muy pocos competidores reales con asesores tan altamente cualificados (muchos tienen estatus de colegiados) y regulados. El tamaño y la estatura de Blevins Franks abre las puertas a las instituciones financieras y a una calidad de asesoramiento que no está disponible para los inversores minoristas".

El toque personal

Cuando uno piensa en planificación financiera puede imaginarse hojas de cálculo y complicados análisis, sin embargo hay un lado muy humano del negocio que Gavin aprecia.

No hay mayor alegría que cuando un cliente me recomienda a un amigo, y como el 80% de nuestros nuevos clientes llegan a nosotros de esta manera, es muy gratificante".

"En los últimos 20 años la palabra 'cliente' se ha convertido en sinónimo de 'amigo', lo que ha hecho que Portugal se convierta en mi hogar. El socio fundador, David Franks, tenía la filosofía de que nuestros clientes son el negocio. Parece obvio pero no siempre se entiende.Solía decir que si pones al cliente en el centro de cada decisión que tomas, tendrás un negocio más fuerte por ello. Esa ética está en el corazón de todo lo que hacemos hoy y me ha dado un sueño tranquilo durante las últimas 7.451 noches".

Gavin también se enorgullece de ser un miembro "práctico" del equipo, cuya puerta siempre está abierta: "Sigo viendo a los clientes con regularidad y mi puerta siempre está abierta para los demás socios, que a menudo vienen a mi despacho para discutir un caso complicado o para compartir una buena idea.A menudo me gustaría tener más horas en el día para poder involucrarme más de cerca en otros aspectos del negocio, pero estoy seguro de que mis colegas están bastante contentos de que no pueda hacerlo".

Mirando alfuturo
El futuro en lo que respecta a la planificación financiera para los expatriados británicos se ha vuelto recientemente bastante más confuso gracias al Brexit, sin embargo Gavin confía en el futuro; "El Brexit ha creado cierta confusión (que podría ser subestimada). Eso ha sido positivo para Blevins Franks, ya que más personas necesitan una mano amiga para asegurar una transición suave del Reino Unido a Portugal.

"No creo que tenga un efecto perjudicial en el número de personas que se trasladen a Portugal en el futuro, incluso si hay que hacer un poco más de papeleo para llegar aquí. Los atractivos del estilo de vida y las tentaciones de un entorno fiscal benigno seguirán atrayendo a los ciudadanos británicos a Portugal. Mi consejo a las personas interesadas sería que obtuvieran asesoramiento profesional de personas que entienden el proceso y que han estado tratando estos temas durante más de 40 años."
Y el atractivo de Portugal continúa para Gavin: "Creo que lo que más me gusta es la gente del Algarve. Cuando hablamos de estilo de vida, a menudo es nuestra interacción con la gente lo que nos hace felices o tristes. La gente del Algarve es generalmente gente feliz (eso puede ser un reflejo del clima) y eso me hace feliz."

Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) está autorizada y regulada por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta, con número de registro C 92917. Está autorizada a prestar servicios de inversión en virtud de la Ley de Servicios de Inversión y autorizada a realizar actividades de intermediación de seguros en virtud de la Ley de Distribución de Seguros. Cuando el asesoramiento se presta fuera de Malta a través de la Directiva de Distribución de Seguros o de la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros II, el sistema normativo aplicable difiere en algunos aspectos del de Malta. BFWML también proporciona asesoramiento fiscal; sus asesores fiscales son especialistas fiscales plenamente cualificados. Blevins Franks Trustees Limited está autorizada y regulada por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta para la administración de fideicomisos, planes de jubilación y empresas. Esta promoción ha sido aprobada y emitida por BFWML.




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