Pregunta: He oído utilizar los términos AML/KYC/CFT, ¿qué significan?

Respuesta: Conozca a su cliente (KYC), Anti-Lavado de Dinero (AML) y Contrarrestar la Financiación del Terrorismo (CFT) son procesos que una empresa (por ejemplo, un banco o un intercambio de criptomonedas) debe cumplir para ayudar a prevenir, detectar y reportar actividades financieras sospechosas. Por ejemplo, todos los bancos de Estados Unidos (en virtud de la Ley de Secreto Bancario de 1970) deben informar de los depósitos en efectivo de más de 10.000 dólares, y los bancos de la Unión Europea también han adoptado medidas similares.

En esencia, son mecanismos que ayudan a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Si usted se inscribe hoy en un intercambio de criptomonedas, pronto sabrá lo que significa KYC cuando le pidan su nombre, dirección, fecha de nacimiento, pasaporte, licencia de conducir, facturas recientes de servicios públicos y una muestra de sangre -sólo bromeo con lo de la muestra de sangre- pero a veces parece que es lo único que no le piden. (¡todavía!)

En los últimos años han aparecido varios intercambios de criptodivisas descentralizados que no requieren KYC, por ejemplo, Bisq, CoinEx, Kucoin y HODL HODL.

Pregunta: ¿Qué es el blockchain?

Respuesta: Blockchain es la tecnología de base de datos distribuida que utilizan casi todas las criptomonedas. Distribuye copias idénticas de una base de datos a través de una red y, como tal, el blockchain hace que sea muy difícil de hackear, de hecho se considera inmutable (una palabra elegante que significa que no se puede cambiar lo que se ha escrito en el blockchain). En resumen, una cadena de bloques es una lista creciente deregistros, llamados bloques, que están vinculados entre sí mediantecriptografía. La cadena de bloques crece con el tiempo y acabo de comprobar el tamaño de la cadena de bloques de bitcoin, que actualmente tiene más de 420 gigabytes.

El objetivo de cualquier cadena de bloques es permitir que la información se registre y se distribuya, pero que no se edite de ninguna manera. Las cadenas de bloques que hay detrás de las criptomonedas son registros de transacciones que no pueden alterarse, borrarse o destruirse. Por ello, las cadenas de bloques también se conocen comotecnología de libro mayor distribuido (DLT) y se están utilizando en un gran número de áreas, no sólo en las finanzas. También cabe mencionar que la mayoría de las cadenas de bloques existentes son cadenas de bloques privadas en las que es necesario ser invitado a participar, lo que se conoce como cadenas de bloques con permiso.

Pregunta: ¿Son los intercambios un lugar seguro para almacenar mi criptodivisa?

Respuesta: En los últimos 11 años ha habido un gran número de hackeos exitosos de las bolsas de criptomonedas - ver https://bringbackmycrypto.com/blog/exchangehacks para una lista de más de 60 hackeos y la cantidad robada, incluyendo el famoso hackeo de Mt Gox en 2014.

Los intercambios (por ejemplo, Coinbase, Binance, Kraken, etc.) son ciertamente las rampas más fáciles para comprar y vender criptodivisas - sin embargo, son objetivos jugosos para los hackers criminales, ya que mantienen enormes cantidades de fondos en nombre de sus clientes. Si decides dejar tus fondos en cualquiera de los intercambios, comprueba si ofrecen almacenamiento en frío, autenticación de dos factores o incluso un seguro, lo que te ayudará a sentirte mucho más seguro y a reducir las posibilidades de que tus criptodivisas se desvanezcan en el aire.

El mejor consejo dado por la mayoría de los inversores en criptodivisas es no dejar grandes cantidades de fondos en los intercambios y en su lugar transferirlos a su almacenamiento en frío local, por ejemplo, una cartera Trezor o Ledger. Sin embargo, debe informarse y ser consciente de que ahora es 100% responsable de sus fondos, por lo que probablemente debería elegir una cartera que ofrezca una frase de recuperación de 12/24 palabras, facilidad de contraseña y copias de seguridad.

Envíe sus preguntas por correo electrónico acrypto@theportugalnews.com

Por Stephen Whitelaw(https://bringbackmycrypto.com)