Aunque es imprescindible tener esto en cuenta a la hora de desarrollar una estrategia para alcanzar los objetivos financieros, hay cuatro conceptos principales que son aplicables a casi todos los viajes de planificación financiera y que es importante tener en cuenta.

Gestionar las finanzas y elaborar un presupuesto


La primera parte, y posiblemente la más importante, de la creación de un futuro financiero seguro es la gestión de los ingresos y la evaluación de los hábitos de gasto. Sin una comprensión holística de cuánto dinero entra y adónde va, no se puede empezar a elaborar un plan de gestión del patrimonio a largo plazo. Esto puede resultar complicado si tiene varios flujos de ingresos, pero supervisarlos y crear un presupuesto completo y realista al que pueda ceñirse debe ser una de las prioridades a la hora de establecer y mantener el control de sus finanzas.

Inversión y gestión del riesgo


Es un hecho ampliamente reconocido que invertir puede ser una de las formas más lucrativas de generar ingresos pasivos si se cuenta con la experiencia y los conocimientos necesarios. Aunque contribuir a un fondo de ahorro es, por supuesto, esencial, este dinero no estará cumpliendo su potencial para usted si permanece sin invertir.

La gestión del riesgo es una parte fundamental de la inversión y su objetivo es maximizar el valor y el crecimiento de sus activos minimizando al mismo tiempo el riesgo de pérdidas. La diversificación es una de las muchas formas de reducir este riesgo, ya que garantiza que no se pongan todos los huevos en la misma cesta.

Cuando se trata de invertir, cada persona tiene un nivel diferente de tolerancia al riesgo; mientras que un individuo puede sentirse cómodo invirtiendo en una cartera de alto riesgo, otros pueden sentirse mucho más cómodos con opciones de riesgo bajo o medio. Permitir que influencias externas le persuadan de asumir riesgos mayores con los que se siente cómodo puede ser perjudicial para su bienestar mental, así que asegúrese de ceñirse a una estrategia de inversión en la que confíe.

También es importante tener en cuenta que, aunque la inversión es una parte esencial de la gestión y el crecimiento del patrimonio, es esencial mantener un fondo de emergencia que no esté vinculado a la inversión, para tener un acceso rápido y fácil al efectivo en caso de necesitarlo.

Planificar la jubilación


A la hora de planificar el crecimiento de su patrimonio, puede resultar fácil dejarse llevar por los resultados a corto plazo. Sin embargo, para lograr una verdadera estabilidad financiera, es absolutamente imprescindible planificar la jubilación. Visualizar el estilo de vida que desea alcanzar, a qué edad quiere jubilarse y dónde, es el primer paso para hacer realidad ese sueño. Cuanto más espere para empezar a prepararse para la siguiente etapa de su vida, más probabilidades tendrá de tener que comprometer ese sueño.

Eficiencia fiscal


Los impuestos son una parte inevitable de la inversión y la gestión del patrimonio, pero si se garantiza la eficiencia fiscal se puede reducir el impacto que tienen sobre los beneficios y el crecimiento. Si aprovecha al máximo las desgravaciones anuales o las iniciativas gubernamentales, puede ahorrarse miles de euros en impuestos a lo largo del tiempo y reducir el tiempo necesario para alcanzar sus objetivos financieros.

El mundo de la fiscalidad y la eficiencia fiscal suele ser complicado y algo inaccesible, con costosas multas para quienes no cumplen con sus obligaciones fiscales. El riesgo de estas consecuencias puede minimizarse con la ayuda de un asesor profesional que conozca las leyes y la legislación locales.

En Blacktower, podemos asistirle en todas las áreas mencionadas y ayudarle a desarrollar una estrategia de gestión patrimonial eficaz y a medida que le ayude a alcanzar la estabilidad financiera o a incrementar su patrimonio.

Póngase en contacto con nosotros en la oficina de Lisboa para estudiar cómo podemos ayudarle - Teléfono +351 214 648 220.