La encuesta, en la que participaron más de 1.000 expatriados, pone de relieve que muchas familias internacionales acomodadas en Portugal que se benefician del estatus fiscal NHR podrían enfrentarse a riesgos financieros sustanciales si no planifican sus ingresos y activos en una fase temprana de su periodo de 10 años de beneficios fiscales NHR.
Un representante de Portugal Pathways, una plataforma digital que ayuda a los expatriados acomodados en Portugal, comentó: "Nos sorprendió descubrir que muchas familias con estatus fiscal NHR en Portugal no eran conscientes de la importancia de buscar asesoramiento profesional lo antes posible. Si actúan temprano antes de que sea demasiado tarde, hay opciones disponibles, potencialmente ahorrando millones en impuestos."
"Hemos tenido a varias personas contactando con Portugal Pathways que llevan 8 o 9 años con su beneficio fiscal NHR. Les pusimos en contacto con los asesores profesionales adecuados, pero debido al retraso, lucharon para evitar aumentos significativos de impuestos al final de su período fiscal NHR."
El informe destaca que las familias internacionales que se han trasladado a Portugal disfrutan del estilo de vida, el coste de la vida, la cultura, la asistencia sanitaria, la seguridad y la protección. Sin embargo, a menudo posponen la gestión de sus finanzas, activos e ingresos para la protección a largo plazo, no sólo bajo NHR.
Antonio Cirilo, que vive en Lisboa, nos cuenta: "Esto nos ha abierto los ojos. Llevamos 4 años viviendo en Lisboa, disfrutando del estilo de vida y de la baja fiscalidad que nos proporciona la NHR. Hace poco que buscamos asesoramiento profesional de un gestor de patrimonios transfronterizos y un experto fiscal.
Afortunadamente, actuamos con suficiente antelación y ahora tenemos un plan para mitigar estos elevados impuestos para los que no estábamos preparados. Si hubiéramos esperado un año más o menos, nos habría resultado muy difícil permitirnos permanecer en Portugal."
"Nuestro consejo para cualquiera que se encuentre en nuestra situación es que consulte con un asesor al principio de su periodo de beneficio fiscal del RNH. De esta manera, se puede crear un plan y seguir disfrutando de la vida en Portugal con tranquilidad para el futuro."
Niall Macdonald, gestor de patrimonios con sede en Portugal, comentó: "Es comprensible que las personas retrasen este proceso ya que prefieren disfrutar de la vida en lugar de consultar con asesores profesionales sobre cuestiones fiscales, pero es esencial que lo hagan pronto cuando reciban el estatus fiscal de NHR."
El informe revela que hasta el 73% de los 72.000 expatriados con estatus fiscal NHR en Portugal podrían enfrentarse a un aumento significativo de las obligaciones fiscales una vez que su estatus NHR expire, con tipos impositivos potenciales que aumentan hasta el 48%.
Portugal Pathways se ofrece a organizar una llamada de descubrimiento gratuita y sin compromiso a los titulares de impuestos NHR que buscan claridad sobre su situación con asesores profesionales y también recibirá una copia gratuita de la última 'Wealthy Exapts in Portugal Survey Report 2024/25'. Es crucial actuar con prontitud, ya que los problemas fiscales futuros no gestionados pueden afectar significativamente a la seguridad financiera a largo plazo.
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Al implementar un plan estructurado transfronterizo personalizado para sus ingresos y activos, muchos titulares de impuestos NHR acaudalados pueden seguir disfrutando de sus vidas sin las consecuencias no deseadas de no buscar asesoramiento profesional y garantizando la tranquilidad a largo plazo en Portugal.