Gavin, associé principal de Blevins Franks, est arrivé en Algarve avec sa famille de Brunei en 2020 : "Nous cherchions un poste de conseiller financier en Europe où notre fille aînée (11 ans à l'époque) pourrait trouver un lycée international pour éviter la perspective d'un internat comme cela aurait été le cas en Extrême-Orient", a déclaré Gavin à The Portugal News.

"Les deux filles sont allées à l'École internationale de l'Algarve à Porches. Ce que nous cherchions, c'était une école, ce que nous avons trouvé, c'est une société de gestion de patrimoine établie et respectée, avec des connaissances approfondies et une gouvernance d'entreprise solide. C'est la meilleure trouvaille de ma vie, après ma femme Joan bien sûr".

Gavin est titulaire du Diploma for Financial Advisers (DipFA) et du certificat britannique de planification financière. Il est membre de la Personal Finance Society by Certificate et a suivi des cours de planification de patrimoine et d'investissement à Hong Kong, Kuala Lumpur et Sydney ainsi qu'à Rome et Londres, un peu plus près de chez lui.

En tant qu'associé principal, en plus de conseiller ses propres clients sur leurs affaires financières, il dirige également les succursales portugaises de Blevins Franks, une société internationale de premier plan en matière de fiscalité et de gestion de patrimoine qui conseille les ressortissants britanniques vivant en Europe, à Loulé et Cascais. Il y a également cinq autres associés et 14 membres du personnel administratif et de soutien.

Pour se tenir au courant
La gestion des finances personnelles nécessite des connaissances et une expérience très étendues. Gavin explique : "Tous les conseillers financiers qualifiés du Royaume-Uni doivent suivre plus de 35 heures d'apprentissage structuré et de développement personnel pour obtenir un certificat d'aptitude professionnelle renouvelable chaque année. Chez Blevins Franks, nous avons une équipe de conseillers fiscaux agréés qui tiennent notre bibliothèque technique à jour et nous organisons chaque année un certain nombre de "lectures obligatoires" qui couvrent les règles actuelles et les changements apportés au code des impôts portugais ainsi que toute modification du cadre réglementaire britannique.

"Cette année, Brexit et les exigences réglementaires au Portugal et dans toute l'Europe ont encore compliqué les choses, tandis que The Portugal News me tient au courant au niveau local", a-t-il ajouté.

Le modèle de Blevins Franks est tout à fait unique en ce sens que chaque client est pris en charge par un gestionnaire de clientèle privée ainsi que par le partenaire qui a fourni le rapport de planification financière stratégique original et qui les a présentés à la société", a déclaré M. Gavin.
"Le gestionnaire de clientèle privée (GCP) est chargé de veiller à ce que chaque client reçoive un examen régulier de l'ensemble de sa planification financière, patrimoniale et successorale afin de s'assurer que le plan stratégique initial est respecté. Ce processus garantit, entre autres, que les portefeuilles d'investissement du client restent alignés sur son attitude face au risque et que, quels que soient les événements de la vie, son patrimoine est entre les bonnes mains au bon moment.

"Chez Blevins Franks, nous avons une vision multi-générationnelle de la planification fiscale, patrimoniale et successorale de nos clients. Tous nos partenaires vivent et travaillent dans le pays où nos clients vivent ou s'installent et notre personnel d'assistance est également présent au Portugal. Les partenaires et les GCP ont accès à des spécialistes internationaux de la fiscalité et des pensions, le groupe Blevins Franks fournissant une ressource technique spécialisée inégalée par les autres pratiques de services financiers.

"Si les imitateurs sont nombreux (ce qui est vraiment flatteur), nous avons donc très peu de véritables concurrents avec des conseillers aussi hautement qualifiés (beaucoup ont le statut d'agent agréé) et réglementés. La taille et la stature de Blevins Franks ouvrent des portes aux institutions financières et à une qualité de conseil qui n'est pas accessible aux investisseurs de détail".

La touche personnelle
Lorsque vous pensez à la planification financière, vous pouvez imaginer des feuilles de calcul et des analyses compliquées, mais il y a un côté très humain de l'entreprise que Gavin chérit.

"Il n'y a pas de plus grande joie que lorsqu'un client me recommande un ami et comme 80 % de nos nouveaux clients viennent nous voir de cette façon, c'est très gratifiant.

Au cours des 20 dernières années, le mot "client" est devenu synonyme d'"ami", ce qui m'a permis de rentrer au Portugal. L'associé fondateur, David Franks, avait pour philosophie que nos clients sont l'entreprise. Cela semble évident, mais pas toujours compris.Il avait l'habitude de dire que si vous placez le client au centre de chaque décision que vous prenez, vous aurez une entreprise plus forte pour cela. Cette philosophie est au cœur de tout ce que nous faisons aujourd'hui et elle m'a permis de dormir paisiblement ces 7 451 dernières nuits".

Gavin est également fier de faire partie de l'équipe, dont la porte est toujours ouverte : "Je continue à voir des clients régulièrement et ma porte est toujours ouverte aux autres associés qui viennent souvent dans mon bureau pour discuter d'un cas compliqué ou pour partager une bonne idée. J'aimerais souvent avoir plus d'heures dans la journée pour pouvoir m'impliquer plus étroitement dans d'autres aspects de l'entreprise, mais je suis sûr que mes collègues sont très heureux que je ne puisse pas le faire !

Regarder vers l'avenir
L'avenir en matière de planification financière pour les expatriés britanniques a récemment été rendu beaucoup plus confus grâce à Brexit, mais Gavin est confiant pour l'avenir : "Brexit a créé une certaine confusion (qui pourrait être sous-estimée). Cela a été positif pour Blevins Franks car plus de personnes ont besoin d'un guide pour assurer une transition en douceur du Royaume-Uni au Portugal.

"Je ne pense pas que cela aura un effet négatif sur le nombre de personnes qui s'installeront au Portugal à l'avenir, même s'il y a un peu plus de paperasserie à remplir pour venir ici. Les attraits du mode de vie et les tentations d'un environnement fiscal favorable continueront à attirer des ressortissants britanniques au Portugal. Je conseille aux personnes concernées d'obtenir des conseils professionnels de personnes qui comprennent le processus et qui s'occupent de ces questions depuis plus de 40 ans."
Et l'attrait du Portugal se poursuit pour Gavin : " Je pense que c'est le peuple de l'Algarve qui me plaît le plus. Lorsque nous parlons de mode de vie, c'est souvent notre interaction avec les gens qui nous rend heureux ou triste. Les habitants de l'Algarve sont généralement des gens heureux (ce qui peut être le reflet du climat) et cela me rend heureux ".

Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) est autorisée et réglementée par l'Autorité des services financiers de Malte, enregistrée sous le numéro C 92917. Elle est autorisée à fournir des services d'investissement en vertu de la loi sur les services d'investissement et à exercer des activités d'intermédiaire d'assurance en vertu de la loi sur la distribution d'assurance. Lorsque des conseils sont fournis en dehors de Malte via la directive sur la distribution d'assurance ou la directive II sur les marchés d'instruments financiers, le système réglementaire applicable diffère à certains égards de celui de Malte. La BFWML fournit également des conseils fiscaux ; ses conseillers fiscaux sont des spécialistes fiscaux pleinement qualifiés. Blevins Franks Trustees Limited est autorisé et réglementé par l'Autorité maltaise des services financiers pour l'administration des trusts, des régimes de retraite et des sociétés. Cette promotion a été approuvée et délivrée par la BFWML.


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Originally from the UK, Daisy has been living and working in Portugal for more than 20 years. She has worked in PR, marketing and journalism, and has been the editor of The Portugal News since 2019. Jornalista 7920

Daisy Sampson