Vous devez tout d'abord vérifier que votre conseiller financier soit agréé par une institution reconnue et qu'il figure sur le registre que l'institution rend public.

Le statut de Chartered est désormais considéré comme la référence au Royaume-Uni et tout conseiller qui ne peut pas démontrer sa capacité à atteindre ce statut est considéré à juste titre comme un conseiller de second rang sur le marché britannique. Il n'y a aucune raison qu'il en soit autrement au Portugal.

Si votre conseiller n'est pas agréé, il est préférable de demander conseil à quelqu'un qui est capable, d'un point de vue académique, de passer les examens pertinents et de mettre en œuvre un conseil indépendant qui ne soit pas une solution générique "taille unique".

Après tout, vous ne seriez pas heureux de payer les prix de Savile Row pour recevoir un costume tout droit sorti de la poubelle de votre supermarché discount local - et pourtant, c'est ce que certaines entreprises ont vendu l'équivalent ici au Portugal pendant de nombreuses années en termes de "solutions" d'investissement.

Nous avons découvert que des frais extrêmement élevés étaient prélevés sur les fonds, souvent sans que le client en ait conscience. Par exemple : un client avait un coût permanent de 2,71% par an. Lorsque nous avons ajouté ces frais aux autres frais de compte courants que notre client payait, le coût total par an s'élevait à plus de 4 %. Cela signifie que notre client voyait plus de 50 % du rendement de son investissement englouti dans des frais non transparents.

Ce type de frais soulève la question de savoir si les fournisseurs de fonds ne paient pas en fait votre conseiller financier pour qu'il vous fasse des recommandations. Cela pourrait créer un conflit d'intérêts évident.

Un signe que vous payez peut-être des frais énormes est que vous savez que les marchés financiers ont bien progressé, mais que votre portefeuille semble être nettement à la traîne. Bien que cela ne soit pas un indicateur certain que vous payez des frais excessifs, cela vaut la peine de l'examiner avec nous afin que nous puissions effectuer un examen médico-légal avec vous et, si nécessaire, apporter les corrections nécessaires pour que vos frais soient ramenés à un niveau acceptable.

Votre conseiller financier doit avoir un devoir de diligence envers vous, et envers vous seulement, et ne recommander que des investissements qui sont dans votre meilleur intérêt, avec des frais transparents que vous comprenez, et qui correspondent à votre attitude face au risque d'investissement.

Si vous craignez que votre conseiller financier ne possède pas les qualifications appropriées ou que vous payez des frais extrêmement excessifs sur les investissements ou les pensions que vous détenez. N'hésitez pas à nous contacter.



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