La résidence par investissement doit-elle désormais être décrite comme une classe d'actifs, essentielle pour que les HNWI puissent diversifier leur portefeuille et leur vie ? Le permis de résidence tel que le Golden Visa portugais est clairement le favori, et son obtention par le biais d'un fonds réglementé est la voie idéale.

Si l'on considère l'année écoulée et l'augmentation significative de l'intérêt manifesté par des sociétés telles qu'EQTY Capital au Portugal, on peut affirmer sans risque de se tromper qu'une résidence ou une citoyenneté par investissement appropriée n'est plus seulement une exigence pour les personnes ou les familles HNW provenant de juridictions en proie à des troubles sociaux ou politiques ou à l'instabilité économique.

En tant que tel, il est impératif qu'un tel investissement soit considéré exactement comme tel : un investissement. C'est le point de départ de la création d'EQTY Capital et ce devrait être le point de départ de tout prospect envisageant une telle démarche.

La question devrait être posée : "Si un visa n'était pas attaché, serais-je intéressé ?" Pour répondre à cette question, il faut tenir compte de l'équipe impliquée, des conflits d'intérêts, du profil de risque, de la structure des frais et de la stratégie de sortie, entre autres.

Cela dit, les raisons pour lesquelles les familles fortunées souhaitent s'assurer une seconde résidence restent les mêmes. En règle générale, les investisseurs originaires d'Afrique du Sud, du Brésil, de Turquie ou d'Inde, par exemple, recherchent une plus grande liberté de mouvement en Europe et de meilleures opportunités sociales, éducatives et sanitaires pour leurs familles. Dans la plupart des cas, ces investisseurs représentent une grande partie de ceux qui recherchent des investissements tels que la plateforme de fonds réglementés lancée par EQTY Capital.

Cependant, il est de plus en plus courant que les familles HNW voient non seulement les opportunités financières et de planification de la succession dans la détention d'une seconde résidence, mais aussi la possibilité d'étendre les plans de retraite ou les budgets ou d'améliorer les modes de vie. Il s'agit autant d'un plan B ou C que d'un plan A, en particulier pour les baby-boomers ou les nomades numériques très mobiles. Cela a ouvert la porte à des investisseurs du Canada, de l'Australie, de la Nouvelle-Zélande, du Royaume-Uni et des États-Unis en particulier, en plus de ceux mentionnés précédemment, et ils représentent le groupe démographique qui connaît la croissance la plus rapide dans ce domaine.

EQTY a une forte résonance auprès de ces personnes à l'esprit international qui s'attendent à bénéficier d'une expertise commerciale et d'une éthique d'entreprise de très haut niveau - c'est la clé pour ces personnes. Comme nous l'avons mentionné, ils recherchent des investissements liés à la résidence, mais il est important que l'investissement puisse se suffire à lui-même et n'ait pas besoin de l'attachement d'une résidence potentielle pour justifier son existence. Les antécédents, l'équipe, la gouvernance, les conflits d'intérêts doivent vraiment être pris en compte, et si ces éléments fondamentaux s'accumulent, alors le droit de résidence n'est qu'un bonus, et la décision d'investir est facile à prendre.

Portugal : la protection d'un pays bien réglementé et un endroit parfait pour vivre, travailler et s'amuser.


Tous les pays ne sont pas égaux lorsqu'il s'agit de leur environnement commercial et social. L'accès à des pays régis par des systèmes juridiques impartiaux et protégés par des forces de police et de sécurité équitables constitue un attrait considérable pour les familles HNW. Le Portugal obtient des scores élevés dans tous les domaines, mais surtout, c'est un endroit où l'on peut profiter des choses simples de la vie dans un environnement cultivé, dynamique et abordable. Il n'est pas surprenant que le programme portugais Golden Visa soit considéré comme la référence.

Le Portugal a réellement bénéficié de cette augmentation des investissements étrangers. En tant que pays, il connaît une sorte de boom immobilier contrôlé, partiellement aidé par la demande initiale de biens immobiliers au début du programme du visa d'or portugais. Il est important de noter que les investisseurs du visa d'or ne représentent que 1,5 % de toutes les ventes de biens immobiliers, selon les statistiques de l'année dernière, ce qui montre un marché robuste et mature avec des fondamentaux solides.

Cela dit, les règles concernant les endroits où les investisseurs Golden Visa peuvent acheter des biens immobiliers ont changé, et les investisseurs n'ont plus accès aux meilleures régions du Portugal. Les fonds, cependant, sont éligibles au Golden Visa et permettent aux investisseurs d'investir dans des projets immobiliers efficaces dans certaines des meilleures régions du Portugal.

Outre le fait qu'ils peuvent servir d'investissement pour la demande de résidence d'une famille, les fonds représentent une réelle opportunité d'investir dans une économie en expansion et bien réglementée par l'autorité portugaise de réglementation des services financiers, la CMVM.

Les fonds éligibles au Golden Visa sont gérés de manière professionnelle, bien sûr, par des gestionnaires de fonds hautement qualifiés et réglementés tels que STAG Fund Management, qui ont toujours le pouvoir de décision ultime. Il est très important de noter que les sociétés telles que EQTY sont simplement les conseillers du fonds. Nous identifions les opportunités d'investissement et présentons celles de notre comité d'investissement à celui du gestionnaire du fonds, qui vérifie ensuite si les investissements sont conformes aux règlements du fonds. Sont-ils commercialement sains ? Et sont-ils dans le meilleur intérêt du fonds ? Et s'ils sont dans le meilleur intérêt du fonds, ils sont dans le meilleur intérêt des investisseurs.

Il est juste de dire que l'immobilier résidentiel de premier ordre est au cœur d'EQTY, et ce que nous avons fait est tout à fait différent. EQTY a mis en place une plateforme de promoteurs de premier plan au Portugal, à partir de laquelle nous présélectionnons des acquisitions en dehors de la phase de développement, généralement en avance sur le marché et avec une remise de pré-construction et d'achat en gros. Cela signifie que tout investissement réalisé bénéficie d'une protection inhérente contre les hausses et les baisses. Actuellement, la plateforme compte près de 20 promoteurs, contre 5 au départ l'année dernière, le 1er avril 21, ce qui permet d'obtenir des portefeuilles d'une diversification exceptionnelle.

Cela contraste avec le fonds commun axé sur un seul développeur que l'on voit si souvent au Portugal, où un développeur agit comme un conseiller, alimentant le fonds avec ses propres produits. Cette approche diversifiée atténue le risque, en particulier le risque de construction et de vente associé au développement immobilier. La gestion du risque, une préoccupation essentielle de Golden Visa ou d'autres investisseurs RBI et une condition préalable à un investissement rentable,

L'appréhension d'investir dans un pays étranger est atténuée avec le bon partenaire. Nous sommes heureux de partager notre expertise avec ceux qui cherchent à investir dans ce beau pays, afin qu'ils puissent eux aussi recevoir le même accueil privilégié dont nous avons bénéficié. Nous sommes passionnés par le Portugal. Nous nous ferons un plaisir de discuter et de comprendre comment EQTY Capital peut vous aider.