यदि आपने कड़ी मेहनत की है और अपने जीवन के दौरान समझदारी से निवेश किया है, तो यह बहुत संभावना है कि विरासत कर (आईएचटी) या एस्टेट ड्यूटी टैक्स सिस्टम क्षितिज पर एक निराशाजनक और पूर्वाभास दर्शक हो सकता है। यूके में, यह अनुमान लगाया गया है कि एचएम ट्रेजरी 2024 तक आईएचटी रसीदों में £6.9 बिलियन लेगी, और दक्षिण अफ्रीका में, संपत्ति शुल्क कर पहले आर30 मिलियन पर 20% और फिर आर30 मिलियन से ऊपर के मूल्य पर 25% पर लगाया जाता है, कोई भी इस पहले से ही लेविथान आंकड़े को अनावश्यक रूप से जोड़ना नहीं चाहता है।

सौभाग्य से, ऐसे तरीके हैं जिनसे आप अपनी संपत्ति को कर-कुशलतापूर्वक पास करने के लिए संरचना कर सकते हैं। हालांकि, इस प्रक्रिया को मृत्यु से कई साल पहले शुरू करने की आवश्यकता है ताकि आपके पास अपने लाभार्थियों की पहचान पर निर्णय लेने और उपहार बनाने, संरचनाएं/वाहन बनाने और अपनी कर देयता की योजना बनाने के लिए बहुत समय हो।

कोई शॉर्ट-टर्म सॉल्यूशन नहीं है

पुर्तगाल में एक प्रवासी के रूप में, विरासत योजना जो एक साधारण फिक्स-ऑल रणनीति या एकल उत्पाद पर निर्भर करती है, आपकी सीमा पार विरासत योजना की जरूरतों की जटिलता को प्रतिबिंबित करने की संभावना नहीं है।
इसके बजाय, आपको एक अनुभवी, स्थानीय धन प्रबंधक की सलाह लेने पर विचार करना चाहिए जो आपके लक्ष्यों और परिस्थितियों को सुन सकता है ताकि एक bespoke समाधान विकसित किया जा सके जो सभी क्षेत्राधिकार मुद्दों पर विचार करता है जो आपकी संपत्ति को प्रभावित कर सकते हैं जब आप मर जाते हैं।

आपकी योजना केवल रिंग-फेंसिंग धन की तुलना में बहुत अधिक होनी चाहिए, यह आपके लाभार्थियों की जरूरतों पर विचार करने और एक रणनीति खोजने के बारे में भी होनी चाहिए जो धन का एक सहज संक्रमण सुनिश्चित करता है। ज्यादातर मामलों में, इसमें आपकी योजनाओं के लाभार्थियों को सूचित करना शामिल होगा ताकि वे आपकी उदारता का सबसे अच्छा उपयोग करने के लिए अपने स्वयं के वित्त तैयार कर सकें। आप उन्हें अपने सलाहकार से भी पेश करना चाह सकते हैं क्योंकि यह अभी और भविष्य दोनों में पूरी प्रक्रिया में काफी सहायता कर सकता है।

वर्तमान के बारे में स्पष्ट रहें लेकिन भविष्य में लचीला होने के लिए तैयार रहें

यद्यपि आपको अनिवार्य रूप से विरासत योजना विनियामक और कानूनी बोझ के लिए वर्तमान में खाते में होना होगा, आपको अपनी योजनाओं में लचीलापन भी बनाना होगा ताकि वे भविष्य में होने वाले किसी भी बदलाव के लिए प्रभावी ढंग से जवाब देने में सक्षम हों।

कर नियम शायद ही कभी समय के साथ सरल या कम कठिन हो जाते हैं, लेकिन मौजूदा छूट और उपहार देने के नियमों को बनाकर, कुछ लचीलेपन को बनाए रखते हुए, आप कम से कम कर देयता के साथ अपनी संपत्ति पर गुजरने की संभावनाओं को बढ़ाते हैं।

एक अच्छा वित्तीय सलाहकार आपको संभावित कानूनी और नियामक जटिलताओं के साथ-साथ इस संबंध में कई अवसरों के बारे में जागरूक करने में मदद कर सकता है - सीमा पार व्यक्तियों के लिए यह विशेष रूप से जटिल हो सकता है। एक स्थानीय सलाहकार सभी अंतर कर देगा, क्योंकि उनके पास सभी स्थानीय कर नियमों की विशेषज्ञता और ज्ञान होगा और आपको किसी भी प्रासंगिक परिवर्तन के साथ अद्यतित रखेगा, आपकी कर देयता को कम करेगा और आपकी संपत्ति को अधिकतम

करेगा

अपने आप को पहले और सबसे महत्वपूर्ण के बाद देखो

चाहे आपके लाभार्थी बच्चे, पोते, परिवार के अन्य सदस्य या वास्तव में धर्मार्थ संगठन होने जा रहे हैं, आपकी विरासत योजना यह सुनिश्चित करके शुरू होनी चाहिए कि आपने अपनी सुरक्षा और नकदी प्रवाह की जरूरतों के लिए पर्याप्त प्रावधान किया है।

इसमें आपको क्या रहने की आवश्यकता होगी और आप क्या देना चाहते हैं, इसके बीच सही संतुलन खोजना शामिल होना चाहिए; यह बहुत अधिक उपहार के लिए खतरनाक हो सकता है जब एक उचित संभावना है कि आप एक परिपक्व बुढ़ापे में रह सकते हैं और शायद बाद में जीवन में चिकित्सा या नर्सिंग देखभाल की आवश्यकता हो सकती है राजस्व और सीमा शुल्क के हाथों से अपनी मेहनत से अर्जित धन को रखने के लिए यह सब बहुत अच्छी तरह से पर्याप्त उपहार बना रहा है, लेकिन यदि आप अपने आप को कम बेचते हैं, तो आपके सूर्यास्त के साल आसानी से मितव्ययी और कठिन हो सकते हैं।

गिफ्टिंग सभी विरासत मुद्दों का उत्तर नहीं है

कोई फर्क नहीं पड़ता कि आपके इरादे कितने उदार हैं, यदि आप विश्वास के साथ उपहार नहीं बना सकते हैं, तो आपको अपनी योजनाओं पर पुनर्विचार करना चाहिए - आपके प्रियजनों को अपनी संपत्ति उपहार देने की संभावना नहीं है यदि ऐसा करने से आपके वित्तीय निधन को कम किया जाता है। अपने आप से निम्नलिखित प्रश्न पूछें क्योंकि वे आपको यह निर्धारित करने में मदद करेंगे कि आपके पास देने की क्षमता है या नहीं।

पुर्तगाल में ब्लैकटावर

ब्लैकटावर लिस्बन और अल्गार्वे में कार्यालयों के साथ एक अनुभवी धन प्रबंधक है। आज हमारे साथ बात करें ताकि हम आपकी संपत्ति और उसके भविष्य का आकलन करने में आपकी सहायता कर सकें।

अधिक जानकारी के लिए ब्लैकटॉवर से संपर्क करें: 289 355 685, ईमेल: info@blacktowerfm.com या www.thebacktowergroup.com पर जाएँ
यह संचार का गठन करने का इरादा नहीं है, और नहीं लगाया जाना चाहिए के रूप में, निवेश सलाह, निवेश सिफारिशें या निवेश अनुसंधान। आपको किसी भी वित्तीय नियोजन गतिविधि को शुरू करने से पहले एक पेशेवर सलाहकार के रूप में सलाह लेनी चाहिए।