स्पेक्ट्रम IFA समूह 2003 में स्थापित किया गया था और उनके पास पूरे यूरोप में 50 से अधिक वित्तीय सलाहकार हैं जो उन्हें यूरोप में सलाहकार संख्या के मामले में सबसे बड़े में से एक बनाते हैं। उनके विश्वसनीय प्रवासी वित्तीय सलाहकार पुर्तगाल, स्पेन, इटली, फ्रांस, स्विट्जरलैंड, लक्समबर्ग और माल्टा में निष्पक्ष वित्तीय सलाह देते हैं।

मुझे स्पेक्ट्रम पुर्तगाल के मार्क क्विन के साथ बात करने की खुशी थी जो वित्त और निवेश में 20 से अधिक वर्षों के अनुभव के साथ एक दोहरे योग्य, चार्टर्ड वित्तीय योजनाकार और कर सलाहकार हैं। वह पुर्तगाल में रहने वाले एक्सपैट्स या दुनिया में कहीं से भी पुर्तगाल जाने की योजना बनाने के लिए सभी वित्तीय मामलों पर बहुत विशेषज्ञता प्रदान करता है।

अल्गरवे की पेशकश और इसके फायदेमंद स्थान के जीवन की गुणवत्ता के कारण मार्क 2014 में अल्गरवे चले गए। वह पिछले साल स्पेक्ट्रम में शामिल हुए और ब्लेविन्स फ्रैंक्स नामक कंपनी के लिए काम करने के बाद, अल्मांसिल में अपने नए केंद्र स्थित कार्यालय को सफलतापूर्वक चला रहे हैं। मार्क पुर्तगाली प्रणाली को वास्तव में 8 साल तक यहां रहने से अच्छी तरह से जानता है इसलिए वह विशेषज्ञ सलाह देने में सक्षम है। “मैं उन्हीं अनुभवों से गुज़रा हूं जो देश के नए निवासी खुद से गुजर रहे होंगे।”

दोहरी योग्यता

स्पेक्ट्रम पुर्तगाल का एक विशेष रूप से अनूठा पहलू यह है कि “मैं पुर्तगाल में एकमात्र दोहरे योग्य चार्टर्ड फाइनेंशियल प्लानर और टैक्स एडवाइजर हूं। हमें लगता है कि हमारे ग्राहकों को सर्वोत्तम सलाह प्रदान करने के लिए उच्चतम स्तर तक योग्य होना महत्वपूर्ण है।”

स्पेक्ट्रम पुर्तगाल ग्राहकों को क्या पेशकश कर सकता है

मार्क ने समझाया कि वे जो पेशकश करते हैं वह “निष्पक्ष, अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सलाह है, जो यहां काफी अद्वितीय है क्योंकि कई कंपनियां प्रतिबंधित हैं। हम किसी भी बीमा कंपनियों या बैंकों के साथ विशिष्टता समझौते नहीं करते हैं, इसलिए हम वास्तव में ग्राहकों को पूरी तरह से निष्पक्ष सलाह दे सकते हैं।”

उन्होंने कहा कि “पहला चरण हमेशा उन लोगों की मदद कर रहा है जहां वे इस समय हैं, क्योंकि बहुत सारे लोग पुर्तगाल में जरूरी नहीं हैं और उन्हें अपने वर्तमान देश के निवास को छोड़ने के लिए सलाह की आवश्यकता हो सकती है। हम उन्हें उन सभी योजनाओं में मदद कर सकते हैं जो उन्हें छोड़ने और पूरी प्रक्रिया में सलाह देने से पहले करने की आवश्यकता है।”

“हमारा मुख्य फोकस टैक्स प्लानिंग है, यूके टैक्स सिस्टम से कैसे बाहर निकलें (या आप दुनिया में कहीं भी हों) और एक साफ ब्रेक बनाएं, पुर्तगाल के लिए सबसे अच्छे तरीके से खुद को आर्थिक रूप से कैसे रखें और सबसे महत्वपूर्ण बात, सही क्रम और किसी भी कदम का समय जिसे लेने की आवश्यकता है। उदाहरण के लिए, मैं वर्तमान में मध्य और सुदूर पूर्व से आगे बढ़ने वाले कुछ ग्राहकों को अपनी संपत्ति का पुनर्गठन करने में मदद कर रहा हूं। विशेष रूप से, उनकी नकदी, निवेश और पेंशन नीतियों के साथ क्या करना है क्योंकि उन्हें पुर्तगाली कर प्रणाली के साथ समन्वयित होना चाहिए।”

इसके अतिरिक्त, “हम प्रक्रिया के दौरान अपने ग्राहक का हाथ पकड़ने के लिए यहां हैं और जहां आवश्यक हो, हम उन सहायक चीजों के साथ लोगों की मदद करेंगे जो वित्तीय सलाह जैसे कि संपत्ति और बीमा को सही स्थानीय संपर्कों से परिचित कराकर घेरते हैं।”

सर्वाधिक लोकप्रिय सेवाएँ

मार्क ने मुझे बताया कि उनके द्वारा प्रदान की जाने वाली सबसे लोकप्रिय सेवाएं निवेश और पेंशन योजना हैं। “आप जो पाते हैं वह यह है कि यदि आप पुर्तगाल के बाहर से आ रहे हैं, तो आपने आम तौर पर ऐसी संरचनाएं स्थापित की हैं जो आपके मूल देश के लिए काम करती हैं। इसलिए, उदाहरण के लिए, एक ब्रिटिश व्यक्ति के पास आईएसए और प्रीमियम बॉन्ड हो सकते हैं, जो यहां कर कुशल नहीं हैं। अपने पेंशन, बचत और निवेश को इस तरह से व्यवस्थित करना महत्वपूर्ण है जो पुर्तगाल और यूरोपीय संघ के लिए सामान्य रूप से काम करता है।”

प्रत्येक ग्राहक की विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुरूप

मैंने मार्क से पूछा कि लोगों को बैंक के बजाय स्पेक्ट्रम पुर्तगाल की मदद क्यों लेनी चाहिए, उदाहरण के लिए। उन्होंने मुझसे कहा, “स्पेक्ट्रम के पास कोई कॉर्पोरेट शेयरधारक नहीं है, इसलिए स्पेक्ट्रम सलाहकार उन उत्पादों और सेवाओं का चयन कर सकते हैं जो वित्तीय संस्थानों की एक विस्तृत श्रृंखला से हमारे ग्राहकों के लिए उपयुक्त हैं। बैंक उत्पाद, या सलाहकार फर्म जो उनकी पेशकश में प्रतिबंधित हैं, बहुत सीमित हैं और आपके लिए सबसे उपयुक्त समाधान प्रदान करने में सक्षम नहीं हो सकते हैं।”

नि:शुल्क परामर्श

मार्क ने समझाया कि “हम मुफ्त में परामर्श देते हैं क्योंकि यह हमारे लिए गेज करने का एक अवसर है यदि यह ऐसी चीज है जिसकी हम मदद कर सकते हैं और यह ग्राहकों को हमें पशु चिकित्सक करने का अवसर देता है, और इसके विपरीत, यह देखने के लिए कि क्या हम एक साथ काम कर सकते हैं दीर्घकालिक। इस तरह हम ग्राहकों से अनावश्यक रूप से शुल्क नहीं लेते हैं यदि उन्हें हमारे इनपुट की आवश्यकता नहीं है।”

यदि आप हमारे शुल्क के आधार को भी देखते हैं, तो यह पूरी तरह से पारदर्शी है। कुछ कंपनियां अपनी फीस छिपाती हैं या उन्हें बंडल करती हैं, इसलिए यह काम करना बहुत मुश्किल है कि सलाहकार द्वारा उनसे कितना शुल्क लिया जा रहा है। हम पूरी तरह से पारदर्शी आधार पर काम करते हैं ताकि ग्राहक को पता चले कि वे कितना भुगतान कर रहे हैं।”

दीर्घकालिक संबंध

मार्क ने समझाया कि “स्पेक्ट्रम के दीर्घकालिक मॉडल का मतलब है कि वे निरंतर वित्तीय सलाह और समर्थन के लिए प्रतिबद्ध हैं। यह वास्तव में एक दीर्घकालिक संबंध है, हमारे कुछ ग्राहकों ने 15 से अधिक वर्षों तक अपने सलाहकार के साथ काम किया है। हम अपने ग्राहकों के साथ लगातार आधार पर मिलते हैं, जो भी ग्राहक को लगता है वह आवश्यक है लेकिन साल में कम से कम एक बार। यह चल रही वित्तीय योजना का एक बहुत ही महत्वपूर्ण हिस्सा है ताकि हम किसी भी अपरिहार्य परिवर्तन के दौरान कार्य कर सकें।”

“यहां तक कि अगर आपके पास पहले से ही एक सलाहकार है, तो मैं दृढ़ता से लोगों को दूसरी राय प्राप्त करने और उनकी स्थिति की समीक्षा करने के लिए प्रोत्साहित करता हूं ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि उन्हें वास्तव में सबसे अच्छी सलाह और एक उचित सौदा मिल रहा है।”

अधिक जानकारी के लिए कृपया www.spectrum-ifa.com पर जाएं क्योंकि उनके पास जानकारीपूर्ण लेख और गाइड हैं। अपना पहला परामर्श बुक करने के लिए कृपया मार्क क्विन से mark.quinn@spectrum-ifa.com पर संपर्क करें