यहां हम पुर्तगाल में वित्तीय योजना के आसपास कुछ प्रमुख मुद्दों की जांच करते हैं जिनके साथ हम अपने ग्राहकों की मदद करते हैं।

तीन प्रमुख क्षेत्रों पर आपको अपनी वित्तीय योजना में विचार करना चाहिए

#1। पुर्तगाली रेजीडेंसी और टैक्सेशन

पुर्तगाल और यूनाइटेड किंगडम जैसे अन्य देशों में रेजीडेंसी नियम काफी अलग हैं और जानबूझकर जटिल हैं। तथ्य यह है कि आप पुर्तगाल में रहते हैं, उदाहरण के लिए, यूनाइटेड किंगडम आपकी वित्तीय और कर योजना पर एक बड़ा प्रभाव डाल सकता है। नतीजतन, यदि आप एक से अधिक देशों में समय बिताते हैं, तो रेजीडेंसी नियमों को समझना महत्वपूर्ण है।

क्या आपको पुर्तगाल में निवासी बनना चाहिए, अपने नए देश के निवास में स्थानीय कर नियमों पर विचार करने के लिए अपनी संपत्ति को फिर से देखना और संभावित रूप से पुन: संरचना करना महत्वपूर्ण है।

एस्टेट प्लानिंग को फिर से देखना और मौजूदा वसीयत को संभावित रूप से बदलना भी महत्वपूर्ण है।

कर-कुशल खाते और संपत्ति आमतौर पर पुर्तगाल में भारी कराधान के अधीन होती हैं। आपको पुर्तगाल में उपलब्ध कर-अनुपालन व्यवस्था की जांच करनी चाहिए जो आपको अपने निवेश, पेंशन और बचत पर कराधान को कम करने की अनुमति देगा।

#2। एस्टेट प्लानिंग

मृत्यु पर पुर्तगाली कराधान नियम यूके विरासत कर नियमों से काफी भिन्न हैं, और प्रासंगिक नियमों को समझना और उचित रूप से तैयार करना महत्वपूर्ण है।

पुर्तगाल “जबरन उत्तराधिकार” कानूनों के लिए कुख्यात है। ये आम तौर पर सख्त मानदंड लगाते हैं कि कौन संपत्ति विरासत में प्राप्त कर सकता है और किस अनुपात में। कुछ परिवारों के लिए, इसके प्रतिकूल और अनपेक्षित परिणाम हो सकते हैं।

सावधानीपूर्वक योजना के साथ एक उपयुक्त वसीयत और एस्टेट योजना का मसौदा तैयार करने के लिए यूरोपीय उत्तराधिकार कानूनों का उपयोग करना संभव है जो आपको यह सुनिश्चित करने की अनुमति देता है कि आपकी संपत्ति आपकी इच्छाओं के अनुरूप वितरित की जाती है।

#3। जेनरल लाइफस्टाइल

शायद वित्तीय नियोजन का सबसे महत्वपूर्ण पहलू यह है कि किसी भी योजना को आपकी विशिष्ट परिस्थितियों के अनुरूप बनाया जाना चाहिए, जिसमें आपकी वर्तमान जीवन शैली, आय की आवश्यकताएं, उद्देश्य, समय क्षितिज और जोखिम सहिष्णुता शामिल हैं। यदि आपके पास पुर्तगाल के लिए पहले से ही एक रणनीतिक वित्तीय रणनीति नहीं है, तो आपको यह सुनिश्चित करने के लिए अपनी मौजूदा व्यवस्था की समीक्षा करने की आवश्यकता हो सकती है कि वे कराधान के संदर्भ में उपयुक्त और अनुकूलित हैं।

यह निवेश आय और लाभ के कराधान के साथ-साथ आपके द्वारा रखे गए किसी भी निवेश और पेंशन की कर दक्षता पर विचार करने योग्य है।

विचार करने के लिए एक और सवाल यह है कि आप अपने उत्तराधिकारियों को किसी भी इच्छित विरासत को कैसे पारित करेंगे? क्या उन्हें कोई विरासत या उत्तराधिकार कर देना होगा? और, क्या प्रोबेट से गुजरे बिना फंड पास करना संभव है, या आपके प्रियजन एक लंबी और तनावपूर्ण कानूनी प्रक्रिया के अधीन होंगे?

निष्कर्ष

हर किसी की एक अनोखी स्थिति होती है, इसलिए आपकी वित्तीय योजना को उसी के अनुसार डिजाइन करने की आवश्यकता होती है। यह सुनिश्चित करने के लिए अनुभवी, पेशेवर सलाह लें कि आप उन सभी मुद्दों से पूरी तरह अवगत हैं जो आपको प्रभावित कर सकते हैं।


सामग्री केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए है, आपको ऐसी किसी भी जानकारी या अन्य सामग्री को कानूनी, कर, निवेश, वित्तीय या अन्य सलाह के रूप में नहीं समझना चाहिए। इस रिपोर्ट में निहित कुछ भी इस या किसी अन्य क्षेत्राधिकार में किसी भी प्रतिभूतियों या अन्य वित्तीय साधनों को खरीदने या बेचने के लिए HOLBORN या किसी तीसरे पक्ष के सेवा प्रदाता द्वारा एक याचना, सिफारिश, समर्थन, या प्रस्ताव का गठन नहीं करता है।

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