La continua attrazione del Portogallo per gli inglesi

scritto Daisy Sampson, in Business, Algarve, Gestione della ricchezza · 05-03-2021 01:00:00 · 0 Commmenti

Vivere in Algarve per 20 anni e avere più di 25 anni di esperienza nella consulenza agli espatriati ha aiutato Gavin Scott a diventare uno dei consulenti finanziari più conosciuti e rispettati in Algarve e in Portogallo.

Gavin, senior partner di Blevins Franks, è venuto per la prima volta in Algarve con la sua famiglia dal Brunei nel 2020: "Stavamo cercando una posizione di consulente finanziario in Europa dove la nostra figlia maggiore (11 anni all'epoca) potesse trovare una scuola secondaria internazionale per evitare la prospettiva del collegio come sarebbe stato il caso in Estremo Oriente", ha detto Gavin a The Portugal News.

"Entrambe le ragazze hanno frequentato la Scuola Internazionale dell'Algarve a Porches. Quello che stavamo cercando era una scuola, quello che abbiamo trovato è stata una società di gestione patrimoniale affermata e rispettata con una profonda conoscenza e una forte governance aziendale. Questa è stata la migliore scoperta della mia vita, dopo mia moglie Joan, naturalmente".

Gavin ha il Diploma per consulenti finanziari (DipFA) e il certificato di pianificazione finanziaria completo del Regno Unito. È membro della Personal Finance Society per certificato e ha frequentato corsi di pianificazione patrimoniale e investimenti a Hong Kong, Kuala Lumpur e Sydney, oltre a Roma e Londra, un po' più vicino a casa.

In qualità di Senior Partner, oltre a consigliare i propri clienti sui loro affari finanziari, gestisce anche le filiali portoghesi di Blevins Franks, un'importante società internazionale di consulenza fiscale e patrimoniale per i cittadini britannici che vivono in Europa, a Loulé e Cascais. Ci sono anche altri cinque Partner e 14 membri del personale di supporto e amministrativo.

Tenersi aggiornati
Trattare le finanze personali richiede una vasta gamma di conoscenze ed esperienze. Gavin spiega: "Tutti i consulenti finanziari qualificati del Regno Unito devono intraprendere oltre 35 ore di apprendimento strutturato e di sviluppo personale al fine di ottenere un certificato di idoneità professionale rinnovabile annualmente. In Blevins Franks abbiamo un team di consulenti fiscali certificati che mantengono aggiornata la nostra biblioteca tecnica e abbiamo una serie di 'letture obbligatorie' ogni anno che coprono le regole attuali e le modifiche al codice fiscale portoghese, nonché qualsiasi modifica al quadro normativo del Regno Unito.

"Questo è stato ulteriormente complicato quest'anno dalla Brexit e dai requisiti normativi all'interno del Portogallo e in tutta Europa, mentre The Portugal News mi tiene aggiornato a livello locale", ha aggiunto.

Quindi, cosa rende Blevins Franks diverso da altre società simili? "Il modello di Blevins Franks è abbastanza unico in quanto ogni cliente è curato da un Private Client Manager così come il Partner che ha fornito la relazione originale di pianificazione finanziaria strategica e li ha introdotti nell'azienda", ha detto Gavin.
"Il Private Client Manager (PCM) ha la responsabilità di assicurare che ogni cliente riceva una revisione regolare di tutta la sua pianificazione finanziaria, patrimoniale e di successione per garantire che il piano strategico originale venga seguito. Questo processo assicura che, tra le altre cose, i portafogli di investimento del cliente rimangano allineati alla sua attitudine al rischio e che qualsiasi evento della vita accada, il suo patrimonio sia nelle mani giuste al momento giusto.

"In Blevins Franks abbiamo una visione multigenerazionale della pianificazione fiscale, patrimoniale e successoria dei nostri clienti. Tutti i nostri partner vivono e lavorano nel paese in cui i nostri clienti vivono o si stanno trasferendo e il nostro personale di supporto è anche qui in Portogallo. I partner e i PCM hanno accesso a specialisti internazionali di tasse e pensioni con il gruppo Blevins Franks che fornisce una risorsa tecnica dedicata che non ha eguali in altre pratiche di servizi finanziari.

"Così, mentre ci sono molti imitatori (il che è veramente lusinghiero) abbiamo pochissimi veri concorrenti con consulenti così altamente qualificati (molti hanno lo status di Chartered) e regolamentati. La dimensione e la statura di Blevins Franks apre le porte alle istituzioni finanziarie e una qualità di consulenza che non è disponibile per gli investitori al dettaglio".

Il tocco personale
Quando si pensa alla pianificazione finanziaria si possono immaginare fogli di calcolo e analisi complicate, tuttavia c'è un lato molto umano del business che Gavin ama.

"Sicuramente la parte più piacevole del mio lavoro è l'interazione con i clienti e il piacere che provo nel vedere un lavoro ben fatto. Non c'è gioia più grande di quando un cliente mi raccomanda un amico e dato che l'80% dei nostri nuovi clienti viene da noi in questo modo, è davvero molto gratificante.

"Negli ultimi 20 anni la parola 'cliente' è diventata sinonimo di 'amico', il che ha reso il Portogallo una casa per me. Il socio fondatore, David Franks, aveva una filosofia che i nostri clienti sono il business. Sembra ovvio ma non sempre viene capito.Era solito dire che se si mette il cliente al centro di ogni decisione che si prende, allora si avrà un business più forte per questo. Questo ethos è al centro di tutto ciò che facciamo oggi e mi ha dato un sonno tranquillo per le ultime 7.451 notti".

Gavin è anche orgoglioso di essere un membro "pratico" del team, la cui porta è sempre aperta: "Vedo ancora i clienti regolarmente e la mia porta è sempre aperta agli altri partner che spesso vengono nel mio ufficio per discutere un caso complicato o per condividere una buona idea.Spesso vorrei che ci fossero più ore nella giornata per essere in grado di essere coinvolto più da vicino in altri aspetti del business, ma sono sicuro che i miei colleghi sono abbastanza felici che io non possa farlo!"

Guardando al futuro
Il futuro per quanto riguarda la pianificazione finanziaria per gli espatriati britannici è stato recentemente reso notevolmente più confuso grazie alla Brexit, tuttavia Gavin è fiducioso per il futuro; "La Brexit ha creato una certa confusione (che potrebbe essere sottovalutata). Questo è stato positivo per Blevins Franks in quanto più persone richiedono una mano guida per garantire una transizione fluida dal Regno Unito al Portogallo.

"Non credo che avrà un effetto negativo sul numero di persone che si trasferiscono in Portogallo in futuro, anche se ci sono un po' più di scartoffie da completare per arrivare qui. Le attrazioni dello stile di vita e le tentazioni di un ambiente fiscale benigno continueranno a portare i cittadini britannici in Portogallo. Il mio consiglio alle persone interessate sarebbe quello di ottenere consigli professionali da persone che comprendono il processo e hanno avuto a che fare con questi problemi per oltre 40 anni."
E l'attrazione del Portogallo continua per Gavin: "Penso che mi piaccia di più la gente dell'Algarve. Quando si parla di stile di vita, è spesso la nostra interazione con le persone che ci rende felici o tristi. La gente dell'Algarve è generalmente felice (che può essere un riflesso del clima) e questo mi rende felice".

Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) è autorizzata e regolata dalla Malta Financial Services Authority, numero di registrazione C 92917. Autorizzata a svolgere servizi di investimento ai sensi della legge sui servizi di investimento e autorizzata a svolgere attività di intermediazione assicurativa ai sensi della legge sulla distribuzione delle assicurazioni. Quando la consulenza è fornita al di fuori di Malta attraverso la direttiva sulla distribuzione delle assicurazioni o la direttiva II sui mercati degli strumenti finanziari, il sistema normativo applicabile differisce in alcuni aspetti da quello di Malta. BFWML fornisce anche consulenza fiscale; i suoi consulenti fiscali sono specialisti fiscali pienamente qualificati. Blevins Franks Trustees Limited è autorizzata e regolata dalla Malta Financial Services Authority per l'amministrazione di trust, piani pensionistici e società. Questa promozione è stata approvata e rilasciata da BFWML.



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