È facile capire il fascino del Sudafrica - il sole tutto l'anno e le vaste distese della costa atlantica sono una parte familiare della vita quotidiana, proprio come nel nostro Paese - ma la posizione sicura e il facile accesso al resto d'Europa sono qualcosa di veramente speciale. Dato che tra i due Paesi ci sono oltre 11.000 km di distanza, a sole 12 ore di aereo più o meno, ci saranno delle grandi differenze nello stile di vita, anche se ci sono delle ovvie somiglianze. È probabilmente consigliabile per qualsiasi emigrante arrivare armato di una volontà di accettare come vengono fatte le cose nel nuovo Paese d'origine, piuttosto che cercare di continuare come prima e sperare per il meglio. Questo non è mai più vero di quando si tratta di gestire le proprie finanze.

Fino a tempi relativamente recenti, i sudafricani che emigravano in modo permanente in un altro Paese potevano, dopo aver ottenuto la residenza permanente nella nuova località, richiedere anche l'"emigrazione finanziaria", tagliando così ufficialmente ogni legame con la residenza fiscale. Questo sistema permetteva inoltre di ritirare fino a un terzo della propria pensione come somma forfettaria prima dell'età ufficiale di pensionamento, il che può essere molto utile quando si inizia una nuova vita all'estero con tutti i costi che ciò comporta. Tuttavia, da marzo 2021, l'Agenzia delle Entrate sudafricana (SARS) ha apportato alcune modifiche alla procedura. Oltre ai requisiti di ammissibilità più severi necessari per qualificarsi per l'emigrazione finanziaria, è consentito ritirare i fondi pre-pensionamento da un piano pensionistico solo dopo un periodo di tre anni consecutivi come non residente fiscale in Sudafrica. Naturalmente, questo può complicare notevolmente le questioni finanziarie.

Quando si riesce finalmente a qualificarsi come emigrante finanziario, occorre rispondere a tutta una serie di domande: in particolare, qual è il modo più efficiente dal punto di vista fiscale per mantenere il proprio patrimonio in un nuovo Paese in cui non si ha familiarità con le leggi e i prodotti finanziari disponibili? È qui che i vantaggi di rivolgersi a un consulente finanziario locale diventano più evidenti. I nuovi arrivati tendono ad affidarsi a persone conosciute e fidate che hanno consultato per anni su questioni finanziarie, ma in realtà è molto meglio stringere nuovi rapporti con consulenti qualificati e regolamentati per operare nel nuovo Paese di residenza. Cercare di continuare a lavorare con qualcuno che ha sede in un altro emisfero potrebbe non essere la strada più efficiente.

In Portogallo sono disponibili numerosi prodotti solidi e conformi alle norme fiscali, che possono essere il mezzo ideale per trasferire il vostro patrimonio nel modo più strutturato ed economico. Lasciare gli investimenti in patria, o addirittura off-shore, può comportare complicazioni per quanto riguarda la residenza fiscale e potrebbe comportare il mantenimento della responsabilità fiscale in giurisdizioni diverse da quella portoghese. Un ulteriore vantaggio dell'investimento nel mercato nazionale è che quando sarete finalmente in grado di accedere alla vostra somma forfettaria pre-pensione dopo 3 anni di residenza, avrete già predisposto il veicolo ideale con cui trasferire i fondi e sarete tranquilli di essere in regola con le leggi locali che regolano tali trasferimenti di capitale.

Parlando per esperienza, posso dire che trasferirmi dal Sudafrica al Portogallo è stata una delle migliori decisioni che abbia mai preso e non me ne sono mai pentito. Di anno in anno la comunità di espatriati provenienti da quella parte del mondo continua a crescere qui in Algarve, ed è un bel ricordo del vecchio Paese quando entro in contatto con loro, sia a livello professionale che sociale. Se state pensando di trasferirvi o l'avete già fatto e volete una guida su come gestire al meglio i vostri affari finanziari, chiamatemi per sapere come Blacktower può aiutarvi a trarre il massimo dalle vostre finanze.

Blacktower Financial Management fornisce da 20 anni una consulenza esperta e localizzata in materia di gestione patrimoniale in Portogallo. Possiamo aiutarvi con una consulenza specializzata e indipendente per garantire il vostro futuro finanziario. Contattateci al numero: (+351) 289 355 685 o inviateci un'e-mail a: info@blacktowerfm.com.

Questa comunicazione si basa sulla nostra comprensione della legislazione e delle pratiche attuali, che è soggetta a cambiamenti, e non intende costituire, e non deve essere interpretata, come consulenza sugli investimenti, raccomandazioni sugli investimenti o ricerche sugli investimenti. Si consiglia di rivolgersi a un consulente professionista prima di intraprendere qualsiasi attività di pianificazione finanziaria.