Ma se stai considerando la tua gestione patrimoniale e la pianificazione della pensione, e hai delle riserve sull'assumere un professionista che ti aiuti a pianificare e gestire il tuo denaro, è un approccio sensato? Cosa comporta la pianificazione finanziaria fai da te per gli espatriati, e si adatta al tuo stile di vita da espatriato a Lisbona?

Sei tagliato per la gestione patrimoniale fai da te?

Quando si tratta di pianificazione finanziaria, un approccio 'fai-da-te' porta con sé un gran numero di responsabilità continue. Per adempiere ai compiti richiesti dovrete assicurarvi di avere non solo le conoscenze, le competenze e le abilità pratiche necessarie, ma anche il tempo, l'organizzazione e la resilienza emotiva che sono parte integrante del processo di investimento.

Ci sono cinque criteri chiave essenziali per la pianificazione finanziaria fai da te*:

  1. Dovreste amare il processo d'investimento ed essere così appassionati di strategie d'investimento che le attività finanziarie occupano già gran parte del vostro tempo libero. Se la tua lettura sul comodino consiste in libri di teoria economica, se ti piace fare una lunga colazione con il Financial Times e consideri la partecipazione a un seminario sugli investimenti una pausa rilassante, potresti essere adatto a gestire il tuo patrimonio.
  2. Un altro importante requisito per il pianificatore finanziario espatriato fai da te è la capacità di prendere comodamente decisioni sul tuo futuro finanziario. Questo significa che non dovete sentirvi sopraffatti dal processo e dall'alta posta in gioco, e che questa responsabilità non vi faccia perdere il sonno la notte.
  3. Dovrete essere ricchi di tempo e preferire passare il tempo a rivedere i vostri portafogli piuttosto che giocare a golf all'Estoril Palácio o uscire con i nipotini. Sembra duro, ma è vero. Le buone decisioni d'investimento richiedono ricerca, pianificazione e precisione.
  4. Dovrete essere in grado di sopportare la volatilità del mercato senza prendere decisioni avventate. I portafogli di investimento inevitabilmente perdono e guadagnano valore durante i periodi di instabilità economica e voi dovete essere in grado di sopportare gli alti e bassi nel valore dei vostri beni e investimenti senza fare operazioni di ginocchio o acquisti a caldo.
  5. Riesci a tenere gli occhi sul gioco a lungo termine? È facile per l'investitore autonomo attingere ai propri conti di risparmio, alle pensioni e ad altri beni senza valutare appieno come questo possa influire sui rendimenti futuri. Il budgeting e la pianificazione dell'orizzonte temporale sono fondamentali in questo senso.

Solo se quanto sopra vi descrive alla perfezione, sareste un probabile candidato per la pianificazione finanziaria fai da te.

Robo-advisor - Sono un buon compromesso?

I robo-advisor potrebbero sembrare la perfetta via di mezzo tra l'investimento fai da te e il lavoro con un consulente finanziario umano. Tuttavia, in realtà la maggior parte delle piattaforme di investimento sono poco più che algoritmi glorificati che tengono conto della vostra tolleranza al rischio e dei vostri obiettivi, seguendo un breve questionario, prima di innestare i vostri fondi in un portafoglio precostituito.

Non sono personalizzate, non possono parlare con voi, non possono ascoltarvi, e non possono aiutarvi a rimanere disciplinati durante i periodi di volatilità. Al contrario, un consulente finanziario professionale svilupperà una relazione con te e integrerà le tue finanze, le considerazioni fiscali e i piani patrimoniali, tenendo anche conto di tutte le preoccupazioni transfrontaliere uniche che vanno di pari passo con l'essere un espatriato che vive a Lisbona.

Infine, un robo-consulente non può sapere - o interessarsi - se avete problemi di salute, avete un nipote con bisogni educativi speciali o vi state interrogando sulle implicazioni finanziarie di un divorzio; un consulente umano può fare una differenza inestimabile nei momenti in cui avete più bisogno di consigli esperti e personalizzati.

Competenza collaudata per promuovere i vostri interessi

Blacktower Financial Management ha più di tre decenni di esperienza nel promuovere gli interessi finanziari dei nostri clienti. Possiamo aiutarvi a superare le incertezze finanziarie e le ramificazioni di tempi difficili - come la Brexit - in modo che possiate essere sicuri che il vostro denaro continuerà a lavorare per voi.

Crediamo che tentare di negoziare la Brexit presenterà probabilmente troppe sfide per l'espatriato a Lisbona - sia a livello emotivo che pratico - perché la gestione del denaro fai da te sia un'opzione prudente. Il settore della consulenza finanziaria per gli espatriati rimane parte integrante per aiutare i britannici all'estero a raggiungere i loro obiettivi di investimento per la pensione, in particolare a Lisbona, dove un clima di innovazione e opportunità ha creato un vero e proprio entusiasmo e slancio.

Per maggiori informazioni sui nostri servizi e la nostra esperienza, parla con il nostro team di consulenza finanziaria per espatriati a Lisbona oggi stesso.

* Secondo Investopedia: https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/060415/financial-planning-can-you-do-it-yourself.asp Accessed 30-09-19

Per ulteriori informazioni contattare Blacktower su: 289 355 685, email: info@blacktowerfm.com o visitare: www.theblacktowergroup.com o https://www.blacktowerfm.com/locations/portugal-algarve
Questa comunicazione non è destinata a costituire, e non deve essere interpretata come un consiglio di investimento, raccomandazioni di investimento o ricerca di investimento. Si consiglia di rivolgersi a un consulente professionista prima di intraprendere qualsiasi attività di pianificazione finanziaria.