L'investimento ESG è anche conosciuto come investimento sostenibile, investimento etico, investimento socialmente responsabile o investimento a impatto.

Cos'è l'investimento ESG?

L'investimento ESG consiste nell'investire in società che adottano un approccio etico nella gestione dei loro affari e i criteri ESG misurano come le società o gli investimenti si comportano in determinate categorie. La tabella qui sotto mostra le diverse aree che sono spesso considerate quando si valuta la performance ESG di un'azienda.

Piuttosto che richiedere semplicemente un ritorno finanziario, gli investitori stanno considerando l'impatto ESG degli investimenti che fanno come un'altra misura del successo. L'ESG è il quadro di riferimento per considerare questi fattori accanto a quelli finanziari nel processo decisionale degli investimenti.

La storia dell'ESG

L'investimento ESG si è evoluto dall'investimento socialmente responsabile (SRI). L'ISR risale al 1800, quando la Chiesa Metodista esortava i suoi membri a limitare gli investimenti in aziende controverse, in particolare alcol, tabacco, armi e gioco d'azzardo. Il termine ESG è stato usato nel 2004 dall'ex segretario generale delle Nazioni Unite Kofi Annan e le questioni ESG sono state menzionate per la prima volta nel 2006 nei Principi di Investimento Responsabile delle Nazioni Unite (PRI).

Perché è importante?

ESG è importante perché fornisce un impulso alle aziende ad agire in modo socialmente responsabile e sostenibile per il bene del pianeta e dei suoi abitanti. Senza questa attenzione, è fin troppo facile che pratiche inadeguate si traducano in danni o minacce di danni all'ambiente, agli animali e alle persone. C'è una crescente pressione da parte dei governi, degli investitori e dei consumatori affinché le aziende adottino pratiche ESG e recenti legislazioni come l'ESDR (European Sustainable Disclosure Regulation, 2021) che impone obblighi di divulgazione ESG obbligatori per i gestori patrimoniali e altri partecipanti ai mercati finanziari e il piano d'azione dell'UE per la finanza sostenibile, una politica che promuove l'investimento sostenibile in tutta Europa, parti del quale sono entrate in vigore da marzo 2021. L'obiettivo è quello di reindirizzare gli investimenti dai settori che contribuiscono al cambiamento climatico, come i combustibili fossili, verso settori sostenibili.

Scegliere gli investimenti ESG

Per gli investitori che si chiedono se gli investimenti ESG offrono rendimenti favorevoli, la risposta è incoraggiante. Il Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing ha confrontato la performance dei fondi sostenibili con i fondi tradizionali e ha scoperto che dal 2004 al 2018, i rendimenti totali dei fondi comuni e dei fondi negoziati in borsa sostenibili sono stati simili a quelli dei fondi tradizionali. Altri studi hanno scoperto che gli investimenti ESG possono superare quelli tradizionali. Oltre agli alti rendimenti, l'investimento ESG può offrire bassi rischi. Lo stesso studio di Morgan Stanley ha rilevato che durante i mercati turbolenti, come nel 2008, 2009, 2015 e 2018, i fondi tradizionali hanno avuto un maggiore potenziale di perdita rispetto ai fondi sostenibili.

Qual è il prossimo passo per l'ESG?

A giugno, più di 450 investitori con oltre 41 trilioni di dollari di patrimonio hanno firmato una dichiarazione che esorta i governi a rafforzare le politiche sul cambiamento climatico in vista della COP26 che si terrà a Glasgow a novembre. Affinché gli investitori sostengano le aziende che sono seriamente impegnate a ridurre la loro impronta di carbonio e a creare economie sostenibili, hanno bisogno di dati affidabili per distinguere tra il servizio a parole e l'impatto reale. Un ostacolo chiave per gli investitori è la mancanza di dati significativi e comparabili, basati su uno standard globale per il reporting ESG aziendale. È possibile che la COP26 possa portare gli investimenti ESG al livello successivo e implementare uno standard globale di reporting ESG per gli investitori.

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