In questa sede esaminiamo alcuni temi chiave della pianificazione finanziaria in Portogallo che aiutiamo i nostri clienti.

Tre aree chiave da considerare nella pianificazione finanziaria

#1. Residenza e tassazione in Portogallo

Le regole di residenza in Portogallo e in altri Paesi come il Regno Unito sono molto diverse e volutamente complicate. Il fatto di vivere in Portogallo piuttosto che, ad esempio, nel Regno Unito può avere un impatto notevole sulla vostra pianificazione finanziaria e fiscale. Di conseguenza, se trascorrete del tempo in più di un Paese, è importante comprendere le regole di residenza.

Se diventate residenti in Portogallo, è importante rivedere ed eventualmente ristrutturare il vostro patrimonio per tenere conto delle norme fiscali locali del vostro nuovo Paese di residenza.

È inoltre importante rivedere la pianificazione patrimoniale e modificare eventualmente i testamenti esistenti.

I conti e i beni fiscalmente efficienti sono solitamente soggetti a una forte tassazione in Portogallo. Dovreste esaminare gli accordi fiscali disponibili in Portogallo che vi permetteranno di ridurre la tassazione sui vostri investimenti, pensioni e risparmi.

#2. Pianificazione successoria

Le norme portoghesi in materia di tassazione in caso di decesso differiscono in modo significativo dalle norme britanniche in materia di imposta di successione ed è importante comprendere le norme pertinenti e prepararsi in modo adeguato.

Il Portogallo è noto per le leggi sulla "successione forzata". Queste impongono generalmente criteri severi su chi può ereditare i beni e in quale proporzione. Per alcune famiglie, ciò può avere conseguenze sfavorevoli e indesiderate.

Con un'attenta pianificazione è possibile utilizzare le leggi successorie europee per redigere un testamento e un piano successorio appropriati che vi consentano di garantire che i vostri beni siano distribuiti in linea con le vostre volontà.

#3. Stile di vita generale

L'aspetto forse più importante della pianificazione finanziaria è che qualsiasi piano deve essere adattato alle vostre circostanze specifiche, tra cui lo stile di vita attuale, le esigenze di reddito, gli obiettivi, l'orizzonte temporale e la tolleranza al rischio. Se non avete già una strategia finanziaria strategica per il Portogallo, potreste dover rivedere i vostri accordi esistenti per assicurarvi che siano adatti e ottimizzati in termini di tassazione.

Vale la pena di considerare la tassazione dei redditi e delle plusvalenze da investimento, nonché l'efficienza fiscale degli investimenti e delle pensioni eventualmente detenuti.

Un'altra questione da considerare è come trasmetterete l'eredità che intendete lasciare ai vostri eredi. Dovranno pagare le imposte di successione o di successione? Inoltre, è possibile trasmettere i fondi senza passare per la successione, o i vostri cari saranno soggetti a un lungo e stressante processo legale?

Conclusione

Ognuno di noi ha una situazione unica, quindi la pianificazione finanziaria deve essere concepita di conseguenza. Consultate un professionista per assicurarvi di essere pienamente consapevoli di tutte le questioni che potrebbero riguardarvi.


Il contenuto è solo a scopo informativo e non si deve interpretare tali informazioni o altro materiale come consulenza legale, fiscale, di investimento, finanziaria o di altro tipo. Nulla di quanto contenuto nel presente rapporto costituisce una sollecitazione, una raccomandazione, un'approvazione o un'offerta da parte di HOLBORN o di terzi fornitori di servizi per l'acquisto o la vendita di titoli o altri strumenti finanziari in questa o in altre giurisdizioni.

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