De blijvende aantrekkingskracht van Portugal voor de Britten

Door Daisy Sampson, in Zakelijk, Algarve, Vermogensbeheer · 05-03-2021 01:00:00 · 0 Reacties

Hij woont al 20 jaar in de Algarve en heeft meer dan 25 jaar ervaring in het adviseren van expats. Gavin Scott is één van de bekendste en meest gerespecteerde financiële adviseurs in de Algarve en Portugal geworden.

Gavin, een senior partner bij Blevins Franks, kwam in 2000 voor het eerst met zijn gezin vanuit Brunei naar de Algarve. "We waren op zoek naar een positie als financieel adviseur in Europa waar onze oudste dochter (11 op dat moment) een internationale middelbare school kon vinden om het vooruitzicht van een kostschool te vermijden, zoals het geval zou zijn geweest in het Verre Oosten," vertelde Gavin aan The Portugal News.

"Beide meisjes gingen naar de International School of the Algarve in Porches. Wat we zochten was een school, wat we vonden was een gevestigd en gerespecteerd vermogensbeheerbedrijf met diepgaande kennis en een sterk ondernemingsbestuur. Dat was de beste vondst van mijn leven, na mijn vrouw Joan natuurlijk."

Gavin is in het bezit van het Diploma for Financial Advisers (DipFA) en het volledige UK Financial Planning Certificate. Hij is lid van de Personal Finance Society per certificaat en heeft vermogensplanning- en beleggingscursussen gevolgd in Hongkong, Kuala Lumpur en Sydney, maar ook in Rome en Londen, iets dichter bij huis.

Als Senior Partner adviseert hij niet alleen zijn eigen cliënten over hun financiële zaken, maar leidt hij ook de Portugese vestigingen van Blevins Franks, een toonaangevend internationaal belasting- en vermogensbeheerbedrijf dat in Europa wonende Britse onderdanen adviseert, in Loulé en Cascais. Er zijn ook nog vijf andere Partners en 14 leden van het ondersteunend en administratief personeel.

Up-to-date blijven
Omgaan met persoonlijke financiën vereist een breed scala aan kennis en ervaring. Gavin legt uit: "Alle in het Verenigd Koninkrijk gekwalificeerde financiële adviseurs moeten meer dan 35 uur gestructureerd leren en zich persoonlijk ontwikkelen om een jaarlijks hernieuwbaar certificaat van professionele status te verkrijgen. Bij Blevins Franks hebben we een team van erkende belastingadviseurs die onze technische bibliotheek up-to-date houden en we hebben elk jaar een aantal 'verplichte lezingen' over de huidige regels en wijzigingen in de Portugese belastingwetgeving en over wijzigingen in het Britse regelgevingskader.

"Dit werd dit jaar verder bemoeilijkt door Brexit en de regelgeving binnen Portugal en in heel Europa. Ondertussen houdt The Portugal News me lokaal op de hoogte," voegde hij eraan toe.

Wat maakt Blevins Franks nu precies anders dan andere soortgelijke bedrijven? "Het model van Blevins Franks is vrij uniek in die zin dat elke cliënt wordt begeleid door een Private Client Manager en de partner die het oorspronkelijke strategische financiële planningsrapport heeft opgesteld en hen bij het bedrijf heeft geïntroduceerd," aldus Gavin.
"De Private Client Manager (PCM) is er verantwoordelijk voor dat elke cliënt regelmatig zijn gehele financiële, vermogens- en opvolgingsplanning onder de loep neemt om er zeker van te zijn dat het oorspronkelijke strategische plan wordt gevolgd. Dat proces zorgt er onder andere voor dat de beleggingsportefeuilles van de cliënt afgestemd blijven op hun risicobereidheid en dat hun vermogen, wat er ook gebeurt in het leven, op het juiste moment in de juiste handen is.

"Bij Blevins Franks hebben we een multigenerationele visie op de belasting-, vermogens- en opvolgingsplanning van onze cliënten. Al onze partners wonen en werken in het land waar onze cliënten wonen of naartoe verhuizen en onze ondersteunende medewerkers zijn ook hier in Portugal. Partners en PCM's hebben toegang tot internationale belasting- en pensioenspecialisten, waarbij de Blevins Franks Group een toegewijde technische bron biedt die ongeëvenaard is door andere financiële dienstverleningspraktijken.

"Dus hoewel er veel imitators zijn (wat echt vleiend is), hebben we maar weinig echte concurrenten met zulke hooggekwalificeerde (velen hebben de status van chartered) en gereguleerde adviseurs. De omvang en statuur van Blevins Franks opent deuren naar financiële instellingen en een kwaliteit van advies die niet beschikbaar is voor particuliere beleggers."

De persoonlijke touch
Bij financiële planning denk je misschien aan spreadsheets en ingewikkelde analyses, maar er is ook een heel menselijke kant aan het vak die Gavin koestert.

"Er is geen grotere vreugde dan wanneer een klant een vriend bij mij aanbeveelt en aangezien 80 procent van onze nieuwe klanten op die manier bij ons terechtkomt, is dat inderdaad zeer de moeite waard.

"In de afgelopen 20 jaar is het woord 'klant' synoniem geworden met 'vriend', waardoor Portugal voor mij een thuis is geworden. De oprichtende partner, David Franks, had de filosofie dat onze klanten het bedrijf zijn. Het lijkt vanzelfsprekend, maar wordt niet altijd begrepen. Hij placht te zeggen dat als je de klant centraal stelt bij elke beslissing die je neemt, je daardoor een sterker bedrijf zult hebben. Die ethos ligt aan de basis van alles wat we vandaag de dag doen en het heeft me de afgelopen 7.451 nachten een rustige nachtrust bezorgd".

Gavin is er ook trots op dat hij een "hands on" lid van het team is, wiens deur altijd open staat: "Ik zie nog regelmatig cliënten en mijn deur staat altijd open voor de andere Partners die vaak mijn kantoor binnenkomen om een ingewikkelde zaak te bespreken of om een goed idee te delen.Ik zou vaak willen dat er meer uren in een dag zaten om meer betrokken te kunnen zijn bij andere aspecten van het bedrijf, maar ik weet zeker dat mijn collega's heel blij zijn dat ik dat niet kan!"

Blik op de toekomst
De toekomst met betrekking tot financiële planning voor Britse expats is onlangs aanzienlijk verwarrender geworden dankzij Brexit, maar Gavin heeft vertrouwen in de toekomst; "Brexit heeft voor enige verwarring gezorgd (die misschien onderschat wordt). Dat is positief geweest voor Blevins Franks, omdat meer mensen een begeleidende hand nodig hebben om een soepele overgang van het Verenigd Koninkrijk naar Portugal te garanderen.

"Ik denk niet dat het een nadelig effect zal hebben op het aantal mensen dat in de toekomst naar Portugal verhuist, ook al is er wat meer papierwerk nodig om hier te komen. De aantrekkingskracht van de levensstijl en de verleidingen van een gunstig belastingklimaat zullen Britse staatsburgers naar Portugal blijven brengen. Mijn advies aan mensen die zich zorgen maken, is om professioneel advies in te winnen van mensen die het proces begrijpen en al meer dan 40 jaar met deze kwesties te maken hebben."
En de aantrekkingskracht van Portugal blijft voor Gavin: "Ik denk dat ik het meest geniet van de mensen in de Algarve. Als we het over levensstijl hebben, is het vaak onze interactie met de mensen die ons gelukkig of verdrietig maakt. De mensen in de Algarve zijn over het algemeen gelukkige mensen (dat kan een weerspiegeling zijn van het klimaat) en dat maakt me gelukkig."

Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) is geautoriseerd en gereguleerd door de Malta Financial Services Authority, geregistreerd onder nummer C 92917. Vergunning om beleggingsdiensten te verlenen onder de Investment Services Act en vergunning om verzekeringsbemiddelingsactiviteiten uit te voeren onder de Insurance Distribution Act. Wanneer buiten Malta advies wordt verstrekt op grond van de richtlijn verzekeringsdistributie of de richtlijn markten voor financiële instrumenten II, verschilt het toepasselijke regelgevingsstelsel in sommige opzichten van dat van Malta. BFWML verstrekt ook belastingadvies; haar belastingadviseurs zijn volledig gekwalificeerde belastingspecialisten. Blevins Franks Trustees Limited is geautoriseerd en gereguleerd door de Malta Financial Services Authority voor de administratie van trusts, pensioenregelingen en bedrijven. Deze promotie is goedgekeurd en uitgegeven door BFWML.



Gerelateerde artikelen


Commentaren

Wees de eerste die hierop reageert
Interactive onderwerpen, zend ons uw commentaar/mening aangaande dit artikel.

Houd er rekening mee dat The Portugal News geselecteerde commentaren kan gebruiken in de gedrukte editie van de krant.