Eén ding is zeker: de fondsen zijn niet meer weg te denken. Beleggers raken steeds meer vertrouwd met deze optie en leren hoe ze fondsen en fondsbeheerders moeten beoordelen. In voorgaande jaren hebben we baanbrekende gidsen gepubliceerd over het kiezen van de juiste fondsen in Portugal. Wij dachten dat een snel bijgewerkte gids over Portugal Golden Visa-fondsen nuttig zou zijn voor degenen die nog steeds hun opties afwegen alvorens de sprong te wagen.

Waardoor komt een fonds in aanmerking voor Portugal Golden Visa?

Een fonds dat in aanmerking komt voor een Golden Visa moet geregistreerd zijn bij de Portugese commissie voor de effectenmarkt (CMVM). Ook moeten zij ten minste 60 procent van hun beleggingen in Portugal alloceren.

Het minimumbedrag dat een fonds moet beleggen om in aanmerking te komen voor een Portugal Golden Visa is 500.000 euro.

Een geregistreerd Portugal fonds wordt door drie verschillende instanties gereguleerd:

1. De Portugese Commissie voor de effectenmarkt (CMVM)
2. De Bank van Portugal
3. De externe fondsbeheerder

De fondsen worden ook gecontroleerd door de Portugese belastingdienst. Wanneer u in een fonds belegt, doet u dus een zeer gereglementeerde belegging die voldoet aan de wetgeving en de belastingwetgeving.

Hoogtepunten Portugal Gouden Visum Beleggingsfondsen

Naast de voor de hand liggende voordelen van een Portugal Gouden Visum, zoals een verblijfsvergunning en een route naar het staatsburgerschap, biedt de fondsinvestering vele voordelen.

Investeringen in fondsen kunnen gemakkelijk op afstand worden gedaan, in tegenstelling tot investeringen in onroerend goed, waarvoor doorgaans fysieke inspectie vereist is
● Een investering in een fonds kan resulteren in aanzienlijke belastingbesparingen, afhankelijk van het fonds en uw fiscale verblijfsstatus. In sommige situaties kan bronbelasting op de inkomsten van het fonds worden vermeden, vooral als u geen fiscaal ingezetene bent in Portugal.
● Jaarlijkse dividenden en eventuele vermogensgroei kunnen veel hoger zijn dan andere beleggingsopties in verband met het Gouden Visum-programma, afhankelijk van de doelstelling van het fonds.

Wie verkiest te beleggen in Portugal Golden Visa Funds
Hoewel het toepassingsgebied zeer breed is, zijn er enkele typische kenmerken van beleggers in Portugal Golden Visa-fondsen. Dit zijn gewoonlijk:

● Beleggers die financieel onderlegd zijn en niet geobsedeerd door materiële activa
● Beleggers uit de Verenigde Staten, die ervaring hebben met durfkapitaalfondsen en andere soorten financiële beleggingen
● Beleggers die hun belegging willen diversifiëren over een portefeuille van activa, beleggingen en fondsen
● Beleggers die het beheer van hun beleggingen willen uitbesteden aan gereguleerde professionals
● Beleggers die zich niet willen bezighouden met vastgoedbeheer

Soorten Portugal Golden Visa Beleggingsfondsen

Het typische rendement met de Portugal Golden Visa Funds
Hoewel het jaarlijkse streefrendement voor beleggingsfondsen van fonds tot fonds verschilt, ligt het verwachte rendement gewoonlijk tussen 3 en 10 procent. Sommige fondsen keren jaarlijks dividend uit, andere accumuleren de winst en keren deze bij de exit uit. Sommige fondsen doen beide.

Zijn Portugal Golden Visa Funds riskant?
Onnodig te zeggen dat een investering, hetzij in onroerend goed of in fondsen, een zeker risico met zich meebrengt. Maar dit hangt ook af van uw risicobereidheid en het type fonds waarin u belegt.

Vastgoedfondsen voor risicomijdende beleggers
Als u uzelf als een risicomijdende belegger beschouwt en de waarde van uw belegging wilt vasthouden, kunt u kijken naar de Portugal Golden Visa-fondsen die vastgoedfondsen omvatten. Deze fondsen beleggen "indirect" in onroerend goed, waardoor een bepaalde waarde behouden blijft, ongeacht wat er met de markt gebeurt. Pas echter op voor belangenconflicten in deze categorie. Neem contact met ons op voor meer informatie.

Startups voor risicotolerante beleggers
Er zijn fondsen die zich richten op startups of bedrijven in specifieke sectoren als u het type belegger bent dat bereid is risico's te nemen in de sector. Als alles goed gaat, kan de waarde van het bedrijf in portefeuille waarin deze fondsen investeren, een mooi rendement opleveren. Het slechtste scenario is echter ook haalbaar en u zou uw kapitaal kunnen verliezen.

Hoe kiest u het juiste Portugal Golden Visa Fund
Ik ben me ervan bewust dat investeren in fondsen ingewikkeld kan klinken, maar dat hoeft het niet te zijn. Dit is wat ik potentiële beleggers adviseer.

Eerste stap: Bepaal uw risicobereidheid

Voordat u in een fonds kunt beleggen, moet u weten hoeveel risico u bereid bent te nemen. Dit zal u helpen om de fondsen door te lichten vanuit een "risico" perspectief en uw investering dienovereenkomstig te sturen.

Tweede stap: Onderzoek de fondsen zorgvuldig

Zoals ik al eerder zei, hebben Portugal Golden Visa fondsen verschillende beleggingsstrategieën. Zodra u hebt besloten waar u zich het liefst op richt, kunt u een shortlist van fondsen maken en met de betreffende fondsbeheerders spreken. Dit is waar professionele hulp van vitaal belang wordt, omdat er een aantal punten zijn waar u op moet letten.

In principe zijn er een paar dingen waar u voor moet oppassen als u een fonds doorlicht:

● Fondsen die nog niet genoeg kapitaal hebben verzameld om door te gaan met investeringen
● Vastgoedontwikkelaars die hun eigen ontwikkelingen via een fonds pushen

Maar hoe vermijdt u dit en hoe zorgt u ervoor dat u niet naar bepaalde producten wordt gepusht? Na vele ontmoetingen met potentiële beleggers en het doorlichten van meer dan 30 fondsen, ben ik tot de volgende vragen gekomen die u in gedachten moet houden wanneer u fondsen beoordeelt en met fondsbeheerders spreekt:

Wat is de focus van het fonds? Zoek de activaklasse en geografie uit voor onroerend goed; de sector en investeringsfase voor bedrijven
● Krijgt u dividenden? Zo ja, wat is de frequentie?
● Wat is het beleggersprofiel?
● Welke vergoedingen wordt u geacht te betalen?
● Wie controleert het fonds?

Dit zijn de meest fundamentele vragen die moeten worden beantwoord. Stel gerust zoveel mogelijk vragen. U gaat een aanzienlijk bedrag investeren en zoals het gezegde luidt, er bestaat niet zoiets als een domme vraag.

Wat u nog meer moet weten
Met meer dan 30 fondsen op de markt is het belangrijker dan ooit om een gedetailleerde analyse en beoordeling uit te voeren voordat u beslist in welke fondsen u gaat beleggen. Werken met onafhankelijke adviseurs zal een grote hulp zijn, omdat ze objectief zijn en evenveel afstand hebben tot elk fonds op de markt, terwijl ze uw beste belangen behartigen.

Wij hebben honderden fondsbeleggers van bijna 30 verschillende nationaliteiten kunnen helpen. We hielpen onze beleggers om in te schrijven op meer dan 18 fondsen samen in het afgelopen jaar.
Als u nog steeds onbeantwoorde vragen heeft over Portugal Golden Visa beleggingsfondsen, aarzel dan niet om contact met ons op te nemen via team@getgoldenvisa.com.