Hier onderzoeken we enkele belangrijke kwesties rond financiële planning in Portugal waarmee wij onze cliënten helpen.

Drie belangrijke gebieden waarmee u rekening moet houden bij uw financiële planning

#1. Portugese residentie en belastingen

De verblijfsregels in Portugal en andere landen zoals het Verenigd Koninkrijk zijn aanzienlijk verschillend en worden opzettelijk gecompliceerd. Het feit dat u in Portugal woont in plaats van, bijvoorbeeld, in het Verenigd Koninkrijk kan een grote invloed hebben op uw financiële en fiscale planning. Als u in meer dan één land verblijft, is het dus belangrijk de verblijfsregels te begrijpen.

Mocht u in Portugal gaan wonen, dan is het belangrijk om uw vermogen opnieuw te bekijken en eventueel te herstructureren om rekening te houden met de plaatselijke belastingregels in uw nieuwe land van verblijf.

Het is ook belangrijk om de vermogensplanning opnieuw te bekijken en eventueel bestaande testamenten te wijzigen.

Fiscaal efficiënte rekeningen en activa worden in Portugal gewoonlijk zwaar belast. U moet onderzoeken welke belastingconforme regelingen in Portugal beschikbaar zijn waarmee u de belasting op uw beleggingen, pensioenen en spaargeld kunt verlagen.

#2. Nalatenschapsplanning

De Portugese belastingregels bij overlijden verschillen aanzienlijk van de Britse regels voor successierechten, en het is belangrijk om de relevante regels te begrijpen en u op de juiste manier voor te bereiden.

Portugal is berucht om zijn "gedwongen erfopvolgingswetten". Deze leggen over het algemeen strikte criteria op over wie activa kan erven en in welke verhouding. Voor sommige families kan dit ongunstige en onbedoelde gevolgen hebben.

Met een zorgvuldige planning is het mogelijk om op basis van de Europese erfrechtwetgeving een geschikt testament en nalatenschapsplan op te stellen waarmee u ervoor kunt zorgen dat uw vermogen wordt verdeeld in overeenstemming met uw wensen.

#3. Algemene levensstijl

Misschien wel het belangrijkste aspect van financiële planning is dat elk plan moet worden afgestemd op uw unieke omstandigheden, met inbegrip van uw huidige levensstijl, inkomensbehoeften, doelstellingen, tijdshorizon, en risicotolerantie. Als u nog geen strategische financiële strategie voor Portugal hebt, moet u wellicht uw bestaande regelingen herzien om er zeker van te zijn dat ze geschikt zijn en geoptimaliseerd in termen van belastingheffing.

Het is de moeite waard om de belasting van beleggingsinkomsten en -winsten te bekijken, evenals de belastingefficiëntie van beleggingen en pensioenen die u mogelijk bezit.

Een andere vraag die in overweging moet worden genomen, is hoe u een eventuele erfenis aan uw erfgenamen zult doorgeven. Moeten zij successie- of erfbelasting betalen? En, is het mogelijk om de fondsen door te geven zonder een testament te moeten ondergaan, of zullen uw nabestaanden worden onderworpen aan een langdurige en stressvolle juridische procedure?

Conclusie

Iedereen heeft een unieke situatie, dus uw financiële planning moet daarop worden afgestemd. Vraag ervaren en professioneel advies om er zeker van te zijn dat u zich volledig bewust bent van alle zaken die op u van invloed kunnen zijn.


De inhoud is alleen voor informatieve doeleinden, u mag deze informatie of ander materiaal niet opvatten als juridisch, fiscaal, beleggings-, financieel of ander advies. Niets in dit rapport vormt een verzoek, aanbeveling, goedkeuring of aanbod door HOLBORN of een externe dienstverlener om effecten of andere financiële instrumenten in dit of in enig ander rechtsgebied te kopen of te verkopen.

Holborn Insurance Agents, Sub-Agents & Consultants (Cyprus) Ltd gemachtigd door de Cyprus Insurance Companies Control Services (ICCS) Licentienummer 5228. Gepasporteerd om verzekeringsactiviteiten en -diensten te verdelen in Cyprus, Spanje, Frankrijk, Malta, België, Luxemburg, Zweden en Portugal.

Voor meer informatie kunt u contact met ons opnemen op +351 289 126 911, portugal.enquiry@holbornassets.com

https://holbornassets.com/portugal-news/