Gavin, partener senior la Blevins Franks, a venit prima dată la Algarve împreună cu familia sa din Brunei în 2000. „Căutam o poziție de consilier financiar în Europa, unde fiica noastră cea mare (11 ani la acea vreme) ar putea găsi o școală secundară internațională pentru a evita perspectiva unui internat, așa cum ar fi fost cazul în Orientul Îndepărtat”, a declarat Gavin The Portugal News.

„ Ambele fete au urmat Şcoala Internaţională din Algarve la Porches. Ceea ce căutam era o şcoală, ceea ce am găsit a fost o firmă consacrată şi respectată de management al averii, cu cunoştinţe aprofundate şi guvernare corporativă puternică. Asta a fost cea mai bună descoperire din viaţa mea, după soţia mea Joan, bineînţeles.”

Gavin deține Diploma pentru Consilieri Financiari (DiPFA) și Certificatul complet de Planificare Financiară din Regatul Unit. Este membru al Societății de Finanțe Personale prin Certificate și a urmat cursuri de planificare a bogățiilor și investiții în Hong Kong, Kuala Lumpur și Sydney, precum și Roma și Londra, puțin mai aproape de casă.

În calitate de Partener Senior, pe lângă consilierea propriilor clienți cu privire la afacerile lor financiare, el conduce, de asemenea, sucursalele din Portugalia ale Blevins Franks, o companie internațională de management fiscal și de avere care oferă consultanță resortisanților britanici care locuiesc în Europa, la Loulé și Cascais. Există, de asemenea, alți cinci Parteneri și 14 membri ai personalului de sprijin și administrativ.

Menținerea la zi a abordării
finanțelor personale necesită o gamă largă de cunoștințe și experiență. Gavin explică: „Toți consilierii financiari calificați din Regatul Unit trebuie să întreprindă peste 35 de ore de învățare structurată și dezvoltare personală pentru a obține un certificat anual de calificare profesională. La Blevins Franks avem o echipă de consilieri fiscali care păstrează biblioteca noastră tehnică actualizată și avem în fiecare an o serie de „citiri obligatorii” care acoperă normele actuale și modificările codului fiscal portughez, precum și orice modificări aduse cadrului de reglementare din Regatul Unit.

„ Acest lucru a fost complicat și mai mult în acest an de Brexit și de cerințele de reglementare din Portugalia și din întreaga Europă. Între timp, The Portugal News mă ține la curent local”, a adăugat el.

Deci, doar ceea ce face Blevins Franks diferit de alte companii similare? „Modelul Blevins Franks este destul de unic prin faptul că fiecare client este îngrijit de un Privat Client Manager, precum și de Partenerul care a furnizat raportul inițial de planificare financiară strategică și le-a prezentat firmei”, a declarat Gavin.
„ Private Client Manager (PCM) este responsabil pentru a se asigura că fiecare client primește o revizuire periodică a întregii planificări financiare, a bogăției și a succesiunii pentru a se asigura că planul strategic inițial este urmat. Acest proces asigură că, printre altele, portofoliile de investiții ale clientului rămân aliniate la atitudinea lor față de risc și că, indiferent de evenimentele din viață, bogăția lor este în mâinile potrivite la momentul potrivit.

„ La Blevins Franks avem o viziune multi-generațională asupra planificării fiscale a clienților noștri, a bogăției și a succesiunilor. Toți Partenerii noștri trăiesc și lucrează în țara în care clienții noștri locuiesc sau se mută și personalul nostru de asistență se află și aici, în Portugalia. Partenerii şi MPC au acces la specialişti internaţionali în taxe şi pensii, cu Grupul Blevins Franks, oferind o resursă tehnică dedicată, fără egal cu alte practici de servicii financiare.

„ Deci, în timp ce există mulți imitatori (ceea ce este cu adevărat măgulitor) avem foarte puțini concurenți adevărați cu astfel de înaltă calificare (mulți au statutul de charter) și consilieri reglementați. Dimensiunea și statura Blevins Franks deschide ușile instituțiilor financiare și o calitate de consiliere care nu este disponibilă investitorilor retail.”

Atingerea personală
Când vă gândiți la planificarea financiară vă puteți imagina foi de calcul și analize complicate, totuși există o parte foarte umană a afacerii pe care Gavin o prețuiește.

„ Cu siguranță, cea mai plăcută parte a muncii mele este interacțiunea cu clienții și plăcerea pe care o am de a vedea un loc de muncă bine făcut. Nu există nici o bucurie mai mare decât atunci când un client recomandă un prieten pentru mine și ca 80% dintre clienții noștri noi vin la noi în acest fel este foarte plină de satisfacții, într-adevăr.

„ În ultimii 20 de ani cuvântul „client” a devenit sinonim cu „prieten”, care a făcut Portugalia acasă pentru mine. Partenerul fondator, David Franks a avut o filozofie că clienţii noştri sunt afacerea. Pare evident, dar nu întotdeauna înţeles. Obişnuia să spună că dacă pui clientul în centrul fiecărei decizii pe care o iei, atunci vei avea o afacere mai puternică pentru asta. Acest etos se află în centrul a tot ceea ce facem astăzi și mi-a dat un somn liniștit în ultimele 7.451 de nopți.”

Gavin se mândrește, de asemenea, cu faptul că este un membru al echipei, a cărui ușă este întotdeauna deschisă. „Încă mă întâlnesc cu clienții în mod regulat și ușa mea este întotdeauna deschisă celorlalți Parteneri care vin adesea în biroul meu pentru a discuta un caz complicat sau pentru a împărtăși o idee bună. Deseori îmi doresc să existe mai multe ore pe zi pentru a putea să mă implic mai îndeaproape în alte aspecte ale afacerii, dar sunt sigur că colegii mei sunt destul de fericiți că nu pot!”

Privind spre viitor Viitorul
în ceea ce privește planificarea financiară pentru expatriații britanici a fost recent mult mai confuz datorită Brexit-ului, însă Gavin este încrezător în viitor; „Brexit a creat o oarecare confuzie (care ar putea fi subestimată). Acest lucru a fost pozitiv pentru Blevins Franks, deoarece mai multe persoane au nevoie de o mână de ghidare pentru a asigura o tranziție lină de la Marea Britanie la Portugalia.

„ Nu cred că va avea un efect dăunător asupra numărului de persoane care se vor muta în Portugalia în viitor, chiar dacă vor fi mai multe documente de completat pentru a ajunge aici. Atracțiile stilului de viață și tentațiile unui mediu fiscal benign vor continua să aducă cetățenii britanici în Portugalia. Sfatul meu pentru persoanele în cauză ar fi să primesc sfaturi profesionale de la persoane care înțeleg procesul și care se ocupă de aceste probleme de peste 40 de ani.”
Iar atracția Portugaliei continuă pentru Gavin: „Cred că îmi place cel mai mult oamenii din Algarve. Când vorbim despre stilul de viață, adesea interacțiunea noastră cu oamenii ne face fericiți sau triști. Oamenii din Algarve sunt, în general, oameni fericiți (care pot fi o reflectare a climei) și asta mă face fericit.”

Cu birouri în zonele Algarve și Lisabona, Blevins Franks oferă sprijin financiar și fiscal transfrontalier în Portugalia și Madeira. Contactați Gavin și echipa sa la +351 289 350 150 sau prin e-mail la portugal@blevinsfranks.com.

Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) este autorizat și reglementat de către Autoritatea de Servicii Financiare Malta, număr de înregistrare C 92917. Autorizat să desfășoare servicii de investiții în temeiul Legii privind serviciile de investiții și autorizat să desfășoare activități de intermediar în asigurări în temeiul Legii privind distribuția asigurărilor. În cazul în care se oferă consiliere în afara Maltei prin Directiva privind distribuția asigurărilor sau prin Directiva II privind piețele instrumentelor financiare, sistemul de reglementare aplicabil diferă în anumite privințe de cel al Maltei. BFWML oferă, de asemenea, consiliere fiscală; consilierii săi fiscali sunt specialiști fiscali pe deplin calificați. Blevins Franks Trustees Limited este autorizată și reglementată de Autoritatea de Servicii Financiare din Malta pentru administrarea trusturilor, a sistemelor de pensii și a societăților. Această promoție a fost aprobată și emisă de BFWML.

Author

Originally from the UK, Daisy has been living and working in Portugal for more than 20 years. She has worked in PR, marketing and journalism, and has been the editor of The Portugal News since 2019. Jornalista 7920

Daisy Sampson