De ce planificarea pensionării contează la orice vârstă

De Advertiser, in Afaceri, Gestionarea averii · 23-04-2021 01:00:00 · 0 Comentarii

Punând câteva întrebări cheie și înțelegerea opțiunilor dvs. de pensie vă poate ajuta să vă obțineți drumul cel bun pentru pensionarea visurilor dvs. în Portugalia, indiferent de stadiul vieții în care vă aflați.

Fie că vă apropiați de pensionare sau este la câțiva ani distanță, nu este niciodată prea devreme să începeți să vă gândiți la modul în care vă veți finanța anii de aur. Chiar dacă sunteți deja pensionat, ar trebui să revizuiți în mod regulat aranjamentele pentru a vă asigura că continuați să vă îndepliniți obiectivele de pensionare.

S-ar putea să vă bucurați de petrecerea timpului în Portugalia și doriți să vă retrageți la soare, acum sau câțiva ani în jos linia. Sau poate că locuiți deja aici și nu sunteți sigur care sunt opțiunile dvs.
Oricare ar fi situația dvs., la ce trebuie să vă gândiți pentru a vă asigura retragerea la alegere?

Se apropie pensionarea

Chiar dacă pensionarea este o cale de ieșire, există anumite lucruri pe care trebuie să le luați în considerare — cu cât mai devreme cu atât mai bine — pentru a vă asigura că sunteți pe drumul cel bun din punct de vedere financiar. Pot exista măsuri pe care le puteți lua astăzi pentru a vă ajuta să vă refaceți visul în realitate.


Întrebările pe care trebuie să le puneți includ:

Să presupunem că intenționați să vă retrageți în Portugalia în următorii cinci ani. Este posibil să aveți preocupări cu privire la posibilitatea de a vă permite stilul de viață preferat fără a fi nevoie să vândă active existente. Este posibil să nu doriți să vă reduceți casa, de exemplu, deoarece doriți ca aceasta să fie transmisă în cele din urmă familiei. Poate că aveți o afacere de vândut și nu sunteți sigur cum să vă transformați anii de muncă grea într-un cuib de pensionare. Apoi, există implicațiile complexe de reședință și fiscale ale vieții într-o altă țară.

Aici, consultanța financiară profesională se poate dovedi neprețuită. Un consilier poate lua o viziune holistică asupra a ceea ce aveți — economiile, investițiile, activele, pensiile — împreună cu ceea ce doriți — cronologia, cerințele privind veniturile, dorințele moștenite — și o evaluare obiectivă a cine sunteți — circumstanțele, obiectivele, apetitul la risc — pentru a proiecta un plan de pensionare personalizat pentru tine.

Deja pensionat

Dacă ați atins deja vârsta de pensionare sau ați încetat să lucrați, asta nu înseamnă că trebuie să uitați de planificarea pensionării. La urma urmei, ai putea fi pensionat timp de treizeci de ani sau mai mult!

Revizuirile periodice vă permit să vă adaptați strategia pentru a se potrivi circumstanțelor și obiectivelor în schimbare, cum ar fi încorporarea noilor membri ai familiei, abordarea problemelor de sănătate sau mutarea. De asemenea, vă permite să țineți pasul cu peisajul fiscal și al pensiilor în continuă schimbare, inclusiv noi oportunități care ar putea funcționa în favoarea dvs.

Ați putea beneficia de consolidarea mai multor pensii din Marea Britanie într-una singură pentru a oferi o platformă de investiții coerentă și mai rentabilă pentru venitul dvs. de pensii. Cu toate acestea, este posibil ca această abordare să nu fie cea mai eficientă din punct de vedere fiscal dacă locuiți în Portugalia. Prin primirea veniturilor din pensii în lire sterline, veți fi, de asemenea, expus la costurile de conversie și riscul cursului de schimb.

Britanicii rezidenți în străinătate au opțiunea de a transfera pensiile britanice către un sistem de pensii recunoscut în străinătate (QROPS). Acest lucru poate debloca avantajele pe care nu le obțineți întotdeauna cu pensiile din Marea Britanie, cum ar fi flexibilitatea de a lua venituri în euro și mai multă libertate de a transfera beneficii moștenitorilor aleși. Fondurile transferate ar fi, de asemenea, protejate împotriva taxelor de alocație pe viață și a viitoarelor norme de pensii din Regatul Unit care vă pot afecta negativ — o posibilitate tot mai mare acum, când Brexit se află aici.

Transferul nu este în niciun caz o soluție unică, iar beneficiile unui QROPS pot varia foarte mult între furnizori și jurisdicții. Asigurați-vă că luați consultanță reglementată și specializată înainte de a lua orice decizie semnificativă de pensie pentru a vă proteja beneficiile și pentru a stabili cea mai potrivită opțiune pentru dvs.

Pensionare în Portugalia

Dacă nu trebuie să vă mutați încă în Portugalia, dar doriți să vă retrageți aici, este deosebit de important să vă revizuiți strategia de pensionare devreme. Nu numai că va trebui să luați în considerare statutul de reședință și implicațiile fiscale transfrontaliere într-o lume post-Brexit, va trebui să vă adaptați planificarea imobiliară pentru a se potrivi cu regulile de succesiune locale foarte diferite.

În orice caz, planificarea atentă este cheia reducerii la minimum a impozitării și maximizării oportunităților disponibile, astfel încât să vă puteți bucura de pensionarea dorită atât timp cât aveți nevoie.

Pentru cele mai bune rezultate, discutați cu Blevins Franks pentru consiliere specializată, transfrontalieră. Consilierii noștri locali pot evalua cu atenție situația unică a familiei dvs. pentru a recomanda soluții de pensii și investiții adecvate, eficiente din punct de vedere fiscal, pentru o pensionare lungă și confortabilă în Portugalia.

Contactati-ne la:

Tel: 289 350 150 Email: portugal@blevinsfranks.com Site: www.blevinsfranks.com






Articole similare


Comentarii:

Fii primul care comentează acest articol
Subiecte interactive, trimiteți-ne comentariile / părerea dvs. despre acest articol.

Vă rugăm să rețineți că The Portugal News poate folosi comentarii selectate în ediția tipărită a ziarului.