6 sfaturi pentru protejarea și creșterea bogăției

De Advertiser, in Afaceri, Gestionarea averii · 30-04-2021 01:00:00 · 0 Comentarii

Datorită incertitudinii economice globale actuale, ratelor scăzute prelungite ale dobânzii și noului peisaj Brexit, este mai dificil să obțineți randamente decente și să profitați la maximum de banii dvs. astăzi.

În astfel de momente, planificarea atentă joacă un rol deosebit de important în asigurarea securității financiare pe termen lung.

Iată șase sfaturi cheie care vă pot ajuta.

1. Personalizează-ți strategia

Este esențial ca abordarea dvs. de investiții să fie concepută pentru a satisface circumstanțele și obiectivele dvs. particulare, inclusiv toleranța la risc și nevoile de venit. De exemplu, acordurile dvs. financiare sunt adaptate pentru viața dvs. în Portugalia, unde cheltuielile dvs. sunt în mare parte în euro, sau sunt de fapt mai potrivite pentru un rezident din Marea Britanie? Feriți-vă că, de la Brexit, unele economii și investiții din Regatul Unit ar putea atrage o factură fiscală mai mare, acum că nu mai sunt active ale UE/SEE.

2. Cunoașteți apetitul pentru risc

Înainte de a investi, trebuie să identificați echilibrul corect al riscului și să vă întoarceți pentru liniștea sufletească, dar este extrem de dificil să faceți acest lucru în mod eficient. Un consilier cu experiență este cel mai bine plasat pentru a pune întrebările potrivite și de a folosi instrumentele adecvate pentru a crea un profil de risc clar și obiectiv pentru dvs. Ei pot recomanda apoi un amestec adecvat de investiții pentru a se potrivi profilului dvs. specific.

Amintiți-vă: fără un element de risc, puteți lupta pentru depășirea inflației și puteți pierde bani, mai ales pe termen lung. Explorați opțiunile de control al riscurilor, cum ar fi o sincronizare uimitoare a investițiilor pentru a reduce expunerea la mișcările pieței.

În general, cu cât trebuie să investești mai mult, cu atât îți poți permite să îți asumi mai mult riscul. Cu timpul, puteți să scăpăm de volatilitatea pieței și să beneficiați de returnări compuse. Înțelegerea orizontului de timp este, de asemenea, cheia pentru asigurarea faptului că investițiile dvs. oferă nivelul corect de „lichiditate”. Nu știi niciodată când planurile tale se pot schimba — de exemplu, trebuie să te întorci în Marea Britanie în mod neașteptat din motive familiale sau de sănătate — așa că asigură-te că deții anumite active lichide care pot fi vândute cu ușurință dacă vrei să-ți accesezi capitalul sau să-ți schimbi strategia.

4. Diversificarea, diversificarea, diversificarea

Cu cât

concentrația dvs. este mai mare într-un anumit tip de investiții sau zonă, cu atât este mai mare riscul. Cea mai bună modalitate de a limita riscul este diversificarea. Prin împrăștierea investițiilor în clase de active, regiuni geografice și sectoare de piață, vă limitați expunerea la orice zonă. Puteți continua diversificarea alegând un consilier care utilizează o abordare „multi-manager” pentru a vă răspândi investițiile printre mai mulți administratori de fonduri selectați cu atenție. Acest lucru vă reduce dependența de orice manager care ia deciziile corecte în toate condițiile pieței.

5. Nu trece cu vederea planificarea fiscală

Pentru a contribui la maximizarea profiturilor reale și la protejarea bogăției pentru generațiile viitoare, ia în considerare planificarea fiscală atunci când vă configurați portofoliul. Căutați aranjamente care pot adăposti capitalul de impozit, oferind în același timp un venit eficient din punct de vedere fiscal în Portugalia și care vă permit să transferați averea beneficiarilor cu birocrație și impozite pe succesiune minime.

Pentru expatriați, planificarea fiscală este complicată de necesitatea de a lucra cu regulile mai multor țări. Un consilier cu expertiză transfrontalieră vă poate asigura că vă îndepliniți obligațiile fiscale, în Portugalia și Regatul Unit, profitând în același timp de oportunitățile disponibile.

Ar trebui să revizuiți planificarea financiară aproximativ o dată pe an pentru a o menține pe drumul cel bun. Dar dacă se întâmplă ceva semnificativ care ar putea afecta eficacitatea sau adecvarea portofoliului dvs., asigurați-vă că aduceți acest lucru înainte. Cu clima provocatoare și schimbătoare de astăzi, revizuirile periodice sunt și mai importante pentru a ajuta la controlul riscurilor și pentru a încuraja un efect pozitiv asupra performanței portofoliului.

Pentru a reuni toate aceste orientări, luați sfaturi personalizate și de calitate din partea unui consilier reglementat, local. Cu strategia potrivită pentru viața ta în Portugalia, poți contribui la protejarea și creșterea bogăției — în termeni reali — nu numai în timpul vieții tale, ci și pentru generațiile următoare de care să se bucure.

Cu birouri în Lisabona și Algarve, Blevins Franks sprijină familiile din Marea Britanie care trăiesc în Portugalia, cu consultanță transfrontalieră privind impozitele, investițiile, pensiile și planificarea imobiliară.


Tel: 289 350 150

Email: portugal@blevinsfranks.com
Site: www.blevinsfranks.com




Articole similare


Comentarii:

Fii primul care comentează acest articol
Subiecte interactive, trimiteți-ne comentariile / părerea dvs. despre acest articol.

Vă rugăm să rețineți că The Portugal News poate folosi comentarii selectate în ediția tipărită a ziarului.