Ce investește ESG?

Investitia ESG se rezuma la investitii in companii care iau o abordare etica in ceea ce priveste conducerea afacerii lor, iar criteriile ESG masoara modul in care companiile sau investitiile functioneaza in anumite categorii. Tabelul de mai jos prezintă diferitele domenii care sunt adesea luate în considerare la evaluarea performanței ESG a unei companii.

În loc să solicite pur și simplu o rentabilitate financiară, investitorii consideră impactul ESG al investițiilor pe care le fac ca o altă măsură a succesului. ESG este cadrul pentru luarea în considerare a acestor factori alături de factorii financiari în procesul decizional de investiții.

Istoria ESG

Investițiile ESG au evoluat de la investiții responsabile din punct de vedere social (SRI). SRI datează din anii 1800, când Biserica Metodistă a îndemnat membrii săi să restricționeze investițiile în companii controversate, în special în domeniul alcoolului, tutunului, armelor și jocurilor de noroc. Termenul ESG a fost folosit în 2004 de fostul Secretar General al ONU Kofi Annan, iar problemele ESG au fost menţionate pentru prima dată în Principiile Naţiunilor Unite pentru Investiţii Responsabile (PRI) din 2006.

De ce este important?

ESG este importantă deoarece oferă un impuls companiilor de a acționa într-un mod responsabil din punct de vedere social și durabil pentru binele planetei și al locuitorilor acesteia. Fără această concentrare, este ușor pentru practicile proaste să provoace vătămări sau amenințări de rău pentru mediu, animale și oameni. Există presiuni din ce în ce mai mari din partea guvernelor, a investitorilor și a consumatorilor pentru ca întreprinderile să adopte practici ESG și a legislației recente, cum ar fi CERS (Regulamentul european privind dezvăluirea durabilă, 2021), care impune obligații obligatorii de publicare a ESG pentru administratorii de active și alți participanți la piețele financiare și Planul de acțiune al UE privind finanțarea durabilă, o politică de promovare a investițiilor durabile în întreaga Europă, dintre care părți au fost în vigoare începând cu martie 2021. Scopul este de a redirecționa investițiile departe de sectoarele care contribuie la schimbările climatice, cum ar fi combustibilii fosili și către sectoare durabile.

Alegerea investițiilor ESG

Pentru investitorii care se întreabă dacă investitia ESG oferă randamente favorabile, răspunsul este încurajator. Institutul Morgan Stanley pentru Investiții Durabile a comparat performanța fondurilor sustenabile cu fondurile tradiționale și a constatat că, din 2004 până în 2018, randamentele totale ale fondurilor mutuale durabile și tranzacționate la schimb au fost similare cu cele ale fondurilor tradiționale. Alte studii au constatat ca investitiile ESG pot depasi cele conventionale. În plus față de randamentele ridicate, investiția ESG poate oferi riscuri reduse. Același studiu Morgan Stanley a constatat că în timpul piețelor turbulente, cum ar fi în 2008, 2009, 2015 și 2018, fondurile tradiționale au avut un potențial mai mare de pierdere decât fondurile sustenabile.

Ce urmează pentru ESG?

În iunie, peste 450 de investitori cu peste 41 de trilioane de dolari în active au semnat o declarație prin care solicită guvernelor să consolideze politicile privind schimbările climatice înainte de COP26, care are loc la Glasgow în noiembrie. Pentru ca investitorii să sprijine întreprinderile care sunt serioase în ceea ce privește reducerea amprentei de carbon și crearea unor economii sustenabile, aceștia au nevoie de date fiabile pentru a diferenția între serviciul de buze și impactul real. Un obstacol cheie cu care se confruntă investitorii este lipsa de date semnificative și comparabile, bazate pe un standard global pentru raportarea ESG corporative. Este posibil ca COP26 să ducă ESG la nivelul următor și să implementeze un standard global de raportare ESG pentru investitori.

Sfaturi de la Blacktower Financial Management

Factorii ESG constituie o consideraţie importantă atunci când oferă consultanţă financiară. Serviciul nostru de management al averii vă oferă un consilier dedicat care vă poate ajuta atunci când vă planificați strategia financiară și alegeți investițiile. Vom lucra în parteneriat cu dvs. pentru a identifica cele mai potrivite investiții care se aliniază cu valorile și convingerile dvs. pentru a vă îndeplini obiectivele de investiții. Contactați unul dintre reprezentanții de la biroul nostru Algarve astăzi pentru discuția gratuită fără obligații.

Blacktower în Portugalia

Birourile Blacktower din Portugalia vă pot ajuta să vă gestionați averea în cel mai bun avantaj. Pentru mai multe informații, contactați biroul local.

Manuela Robinson este directorul asociat al Blacktower în Algarve, Portugalia, cu birouri în Quinta do Lago și Cascais.

Blacktower Financial Management oferă consultanţă specializată, localizată, în Portugalia în ultimii 20 de ani. Vă putem ajuta cu consiliere specializată, independentă privind asigurarea viitorului dvs. financiar. Luați legătura cu noi la (+351) 289 355 685 sau trimiteți-ne un e-mail la info@blacktowerfm.com.