Ce jurisdicție de moștenire ar trebui să folosesc?

De la introducerea Regulamentului UE 650/2012, vă puteți folosi testamentul pentru a desemna legislația țării care ar trebui să guverneze gestionarea patrimoniului dumneavoastră. În Portugalia, dacă testați (fără testament) sau testamentul dvs. este considerat nevalid, se pot aplica legile privind „moștenirea forțată”. Guvernul va decide modul în care proprietatea dumneavoastră este împărțită și va distribui cel puțin 50% moștenitorilor legitimi - soț/soție, copii biologici și adoptați, părinți și bunici. Dacă există mai mult de un moștenitor legitim, atunci procentul va fi de cel puțin 60%. Acest lucru afectează nu numai proprietatea portugheză, ci toate activele din întreaga lume, cu excepția bunurilor imobiliare non-portugheze. În conformitate cu legislația britanică, de exemplu, regulile sunt destul de diferite, deci trebuie să decideți ce jurisdicție în materie de moștenire să utilizați.

Ar trebui să am două testamente?

Dacă faci un testament, dar deja ai un testament într-o altă ţară, ar putea invalida primul testament. Dacă vă mutați în Portugalia, este înțelept să solicitați sfatul specialistului Will, astfel încât să puteți fi siguri că rezultatul dorit pentru bunurile dvs. poate fi atins. Deși Wills din Marea Britanie sunt valabile în Portugalia, amintiți-vă că gestionarea succesiune transfrontalieră poate face procesul mai lung și mai complicat. S-ar putea găsi că este mai ieftin pentru a face un testament în Portugalia, mai degrabă decât au Marea Britanie voința ta tradus în portugheză. Orice resortisant străin rezident portughez poate face un testament portughez lăsându-și proprietatea persoanei alese de aceștia. Acest testament trebuie acceptat de Registrul Central Wills (Registos Centrais) din Portugalia.

Cum pot reduce impozitul pe succesiune?

Vorbind cu un consilier financiar vă poate ajuta să reduceți factura fiscală atunci când planificați ce să faceți cu activele dvs. În locul impozitului pe succesiune sau succesiune, Portugalia percepe o „taxă de timbru” de 10%. Acest lucru se aplică numai bunurilor portugheze, în principal bunurilor, transferate ca moștenire sau donație pe viață, indiferent de locul în care este rezident donatorul sau beneficiarul. Deși soții și familia directă - moștenitorii legitimi - sunt scutiți de la plata acestei taxe de timbru, partenerii care nu sunt căsătoriți și nici într-un parteneriat civil vor fi răspunzători pentru taxa de timbru pentru bunurile portugheze moștenite sau înzestrate între ei, precum și părinții vitregi și copiii vitregi. Cu toate acestea, după doi ani de locuit împreună, un cuplu poate fi considerat căsătorit din punct de vedere fiscal dacă au informat autoritățile portugheze. Copiii adoptați legal vor fi, de asemenea, recunoscuți ca familie directă. Rețineți că darurile de proprietate pot atrage în continuare impozitul pe moștenire din Marea Britanie, în funcție de cât timp ați fost rezident non-UK.

O altă opțiune pentru a vă proteja activele ar putea fi crearea unei companii care să atenueze impozitele pe succesiune și succesiune. Acest lucru poate fi destul de complex și ar trebui să înțelegeți complexitatea impozitului pe câștigurile de capital și impozitul pe profit, deci asigurați-vă că obțineți sfaturi de la consilierul financiar de încredere și contabilul fiscal.

Sfaturi de la Managementul Financiar Blacktower

Minimizarea facturii fiscale pentru cei dragi le permite să profite la maximum de bunurile talentate pe care le lăsați. Consilierii Blacktower Financial Management vă pot evalua situaţia, ajutându-vă să identificaţi cel mai bun mod de a vă structura averea şi voinţa de a reduce la minimum impozitul pe moştenire şi taxa de timbru portughez. Vom revizui periodic poziția dumneavoastră pentru a ne asigura că dorințele dumneavoastră pot fi îndeplinite și veți fi informați cu privire la impactul oricăror modificări ale legislației sau reglementărilor. Contactaţi astăzi unul dintre reprezentanţii biroului nostru din Lisabona pentru a discuta gratuit fără obligaţii.

Birourile Blacktower din Portugalia vă pot ajuta să vă gestionați averea în avantajul dvs. Pentru mai multe informații, contactați biroul local.

Blacktower Financial Management oferă consultanţă specializată, localizată, în Portugalia în ultimii 20 de ani. Vă putem ajuta cu consultanță specializată, independentă în ceea ce privește asigurarea viitorului dvs. financiar. Luați legătura cu noi pe (+351) 214 648 220 sau trimiteți-ne un e-mail la info@blacktowerfm.com .