Что такое распределение активов?

Распределение активов означает распределение ваших инвестиций между различными видами активов, чтобы вы не держали все свое состояние в одном виде инвестиций. Это необходимо для снижения риска и получения большей прибыли. Многие частные лица инвестируют в недвижимость, пенсии и акции, но есть и другие варианты. Существует три широких типа активов - акции, активы с фиксированным доходом и денежные средства/денежные эквиваленты. Недвижимость (имущество), предметы искусства и сырьевые товары часто называют альтернативными активами.

Многие люди могут держать слишком много средств в недвижимости, потому что они понимают, что такое инвестирование в кирпичи и раствор, в то время как их знания о других активах могут быть недостаточными. Вложение денег в фондовый рынок часто рассматривается как более рискованная стратегия, но история показывает, что акции превосходят все другие активы. Начиная с 1986 года, акциям потребовалось около 3 лет, чтобы вернуться к прежним максимумам после падения цен на всем рынке.

Виды активов - от наименьшего риска к наибольшему

  1. Денежный рынок: Инвестиции в высоколиквидные краткосрочные активы, обычно сроком на год или менее. Сюда входят такие активы, как депозитные сертификаты (CD), казначейские векселя и краткосрочные займы под ценные бумаги. Казначейские векселя являются наиболее распространенными инвестициями денежного рынка.
  2. Ценные бумаги с фиксированным доходом: Высокорейтинговые корпоративные или государственные облигации, которые выплачивают владельцу определенную сумму процентов. Процентные выплаты обычно производятся два раза в год, а основная сумма инвестиций выплачивается инвестору при наступлении срока погашения.
  3. Отечественные акции с крупной капитализацией: Акции, выпущенные компаниями с рыночной капитализацией свыше 10 миллиардов долларов.
  4. Отечественные акции средней капитализации: Акции, выпущенные компаниями с рыночной капитализацией от $2 млрд до $10 млрд.
  5. Отечественные акции с малой капитализацией: Акции, выпущенные компаниями с рыночной капитализацией менее $2 млрд.
  6. Ценные бумаги зарубежных развитых рынков: Ценные бумаги, выпущенные иностранной компанией и котирующиеся на иностранной бирже на развитых рынках.
  7. Развивающиеся рынки: Ценные бумаги, выпущенные компаниями в развивающихся странах.

Как выбрать стратегию распределения активов

Ваша стратегия распределения активов зависит от нескольких факторов - ваших инвестиционных целей, временных рамок инвестирования и вашего профиля риска. Стратегия высокого роста в двадцатые и тридцатые годы, скорее всего, будет заменена вариантами с более низким уровнем риска по мере приближения к пенсии, хотя это будет зависеть от вашего личного отношения к риску и ваших текущих обстоятельств. Общая стратегия заключается в том, чтобы инвестировать в основные виды активов в целом сбалансированно, постепенно перемещая свои активы в менее рискованные инвестиции с течением времени.

Распространенные стратегии распределения активов

1) Стратегическое распределение активов
Стратегическое распределение активов определяет состав активов для долгосрочного инвестиционного периода и стремится обеспечить оптимальный баланс между ожидаемым риском и доходностью.

2) Динамическое распределение активов
Эта стратегия постоянно корректирует структуру активов по мере роста и падения рынков. По мере движения экономики вы продаете активы, которые падают, и покупаете активы, которые растут.

3) Тактическое распределение активов
Тактическое распределение активов - это активная стратегия, которая смещает распределение портфеля в те активы, которые демонстрируют наибольший потенциал для роста, чтобы воспользоваться преимуществами сильных секторов.

Советы от Blacktower Financial Management

Достижение соответствующего распределения активов является жизненно важной частью управления вашими инвестициями и требует постоянного профессионального участия консультанта по управлению состоянием. Наша служба управления состоянием предоставляет специального консультанта, который поможет вам спланировать финансовую стратегию для достижения ваших нынешних и будущих целей. Мы будем работать в партнерстве с вами, чтобы определить наилучшее сочетание инвестиций, и будем регулярно пересматривать ваше положение, чтобы помочь вам достичь максимальной отдачи от инвестиций. Свяжитесь с одним из представителей нашего офиса в Лиссабоне сегодня для бесплатного обсуждения без обязательств.

Blacktower в Португалии

Офисы Blacktower в Португалии могут помочь вам управлять своим состоянием с максимальной выгодой для себя. Для получения дополнительной информации свяжитесь с местным офисом.

Антонио Роза является ассоциированным директором Blacktower в Лиссабоне, Португалия.

Компания Blacktower Financial Management уже 20 лет предоставляет экспертные, локализованные консультации по управлению состоянием в Португалии. Мы можем помочь специализированными советами по обеспечению вашего финансового будущего. Свяжитесь с нами по телефону (+351) 214 648 220 или напишите нам по адресу info@blacktowerfm.com.

Информация, содержащаяся в настоящем документе, предназначена исключительно для информационных целей, может быть изменена, и на нее не следует полагаться. Прежде чем приступать к любому финансовому планированию, вам следует обратиться за советом к профессиональному консультанту.