Bör en bostad genom investering nu beskrivas som en tillgångskategori som är nödvändig för att HNWIs ska kunna diversifiera sin portfölj och sina liv? En klar favorit är ett uppehållstillstånd som det portugisiska gyllene visumet, och att få ett sådant tillstånd genom en reglerad fond är den perfekta vägen.

Om man reflekterar över det senaste året och det kraftigt ökade intresset från företag som EQTY Capital i Portugal kan man lugnt säga att ett lämpligt uppehållstillstånd eller medborgarskap genom investering inte längre bara är ett krav för HNW-personer eller familjer från jurisdiktioner med social eller politisk oro eller ekonomisk instabilitet. under den senaste tiden har det inträffat några mycket viktiga händelser som har förändrat själva karaktären av hur man ser på en sådan investering, och man kan lugnt säga att det verkligen nu är en tillgångsklass i sin egen rätt.

Som sådan är det absolut nödvändigt att en sådan investering betraktas exakt som en sådan: en investering. Detta var utgångspunkten för upprättandet av EQTY Capital och bör vara utgångspunkten för alla potentiella investerare som överväger en sådan satsning.

Frågan bör ställas: "Skulle jag vara intresserad om det inte fanns något visum?". När man svarar på denna fråga bör man bland annat ta hänsyn till det involverade teamet, intressekonflikter, riskprofil, avgiftsstruktur och exitstrategi.

Med detta sagt är många av skälen till att rika familjer vill säkra en andra bostad fortfarande desamma. Typiskt sett strävar investerare från exempelvis Sydafrika, Brasilien, Turkiet eller Indien efter större frihet när det gäller europeisk rörlighet och förbättrade sociala, utbildningsmässiga och hälsomässiga möjligheter för sina familjer. Dessa var i de flesta fall och är en stor del av dem som typiskt sett söker investeringar som den reglerade fondplattformen som EQTY Capital har tagit initiativ till.

Det blir dock allt vanligare att HNW-familjer nu ser inte bara de finansiella möjligheterna och möjligheterna till successionsplanering i att inneha ett andra hemvist, utan också möjligheten att tänja på pensionsplaner eller budgetar eller förbättra livsstilen. Det är lika mycket en plan B eller C som en plan A, särskilt för baby boomers eller mycket mobila digitala nomader. Detta har öppnat upp för investerare från Kanada, Australien, Nya Zeeland, Storbritannien och USA i synnerhet, utöver de tidigare nämnda, och de representerar den snabbast växande demografiska gruppen inom detta område.

EQTY ger starkt gensvar hos dessa internationellt sinnade personer som förväntar sig att engagera sig med kommersiell expertis och företagsetik av högsta standard - detta är nyckeln för dessa personer. Som nämnts tittar de på investeringar som är kopplade till bosättning, men det är viktigt att investeringen i huvudsak kan stå på egna ben och inte behöver anknytningen till en potentiell bosättning för att rättfärdiga sin existens. Man måste verkligen ta hänsyn till resultat, team, styrning, intressekonflikter, och om dessa grundläggande faktorer stämmer är rätten till bosättning bara en bonus, och beslutet att investera är lätt att fatta.

Portugal: skyddet av ett välreglerat land och en perfekt plats att leva, arbeta och leka på.


Alla länder är inte lika när man ser till deras affärsmiljöer och sociala miljöer. Att få tillgång till länder som styrs av opartiska rättssystem och skyddas av rättvisa polis- och säkerhetsstyrkor är en stor lockelse för HNW-familjer. Portugal får höga poäng över hela linjen, men viktigast av allt är att det är en plats där man kan njuta av livets enkla saker i en kulturell, dynamisk och prisvärd miljö. Det är inte förvånande att det portugisiska Golden Visa-programmet anses vara ett riktmärke.

Portugal har verkligen dragit nytta av denna ökning av inkommande investeringar. Som land genomgår det något av en kontrollerad fastighetsboom, delvis hjälpt av den ursprungliga efterfrågan på fastigheter när programmet för portugisiska gyllene visum inleddes. Viktigt är att investerare med gyllene visum endast står för 1,5 % av all fastighetsförsäljning, enligt förra årets statistik, vilket visar på en robust och mogen marknad med solida grunder.

Med detta sagt har reglerna för var investerare med gyllene visum kan köpa fastigheter ändrats, och investerarna har inte längre tillgång till de allra bästa områdena i Portugal. Fonder är dock godkända för Golden Visa och gör det möjligt för investerare att investera i effektiva fastighetsutvecklingar i några av de bästa områdena i Portugal.

Förutom att en fond är kvalificerad som en investering för en familjs ansökan om uppehållstillstånd, utgör den en verklig möjlighet att göra en investering i en ekonomi i tillväxt och som är väl reglerad av den portugisiska tillsynsmyndigheten för finansiella tjänster, CMVM.

Fonder som uppfyller kraven för Golden Visa förvaltas naturligtvis professionellt av högt kvalificerade och reglerade fondförvaltare som STAG Fund Management, som alltid har den yttersta beslutsrätten. Det är mycket viktigt att notera att företag som EQTY endast är rådgivare till fonden. Vi identifierar investeringsmöjligheter och presenterar dem från vår investeringskommitté för fondförvaltaren, som sedan kontrollerar om investeringarna är förenliga med fondbestämmelserna. Är de kommersiellt sunda? Och ligger de i fondens intresse? Och om de ligger i fondens bästa intresse, ligger de också i investerarnas bästa intresse.

Man kan säga att förstklassiga bostadsfastigheter är EQTY:s kärna, och det vi har gjort är något helt annat. EQTY har etablerat en plattform med ledande byggherrar i Portugal, från vilken vi förväljt förvärv som inte är i utvecklingsstadiet, vanligtvis före marknaden och med en rabatt för förbyggnation samt för bulkköp. Detta innebär att varje investering som görs har en inneboende uppgång och ett skydd mot nedgångar. För närvarande finns det närmare 20 byggherrar på plattformen, vilket är en ökning från de 5 som vi startade med förra året den 1 april 21, vilket leder till portföljer med exceptionell diversifiering.

Detta står i kontrast till den vanliga fonden med fokus på en enda utvecklare som man så ofta ser i Portugal, där en utvecklare agerar som rådgivare och matar fonden med en diet av sin egen produkt. Denna diversifierade strategi minskar riskerna, särskilt den byggnads- och försäljningsrisk som är förknippad med fastighetsutveckling. Riskhantering, en primär angelägenhet för Golden Visa eller andra RBI-investerare och en förutsättning för en lönsam investering,

Rädslan för att investera i ett främmande land mildras med rätt partner. Vi delar gärna med oss av vår expertis till dem som vill investera i detta vackra land, så att även de kan få samma privilegierade välkomnande som vi har haft. Vi brinner för Portugal. Det skulle vara oss ett nöje att prata igenom och förstå hur EQTY Capital kan vara till hjälp för dig.