6 tips for protecting and growing your wealth

Böyle zamanlarda, dikkatli planlama, uzun vadede finansal güvenliğin sağlanmasında özellikle önemli bir rol oynar.

İşte yardımcı olabilecek altı önemli ipucu.

1. Stratejinizi özelleştirin

Yatırım yaklaşımınızın özel koşullarınızı ve hedeflerinizi karşılayacak şekilde tasarlanması çok önemlidir., risk toleransınız ve gelir ihtiyaçlarınız dahil. Örneğin, finansal düzenlemeleriniz Portekiz"deki yaşamınız için uyarlanmış mı, harcamalarınızın çoğunlukla avro cinsinden olduğu yer, yoksa Birleşik Krallık"ta ikamet eden bir kişi için gerçekten daha mı uygunlar? Brexit'ten bu yana, İngiltere'deki bazı tasarruf ve yatırımların artık AB/AEA varlıkları olmadıkları için daha yüksek bir vergi faturası çekebileceğine dikkat edin.

Uyumsuz bir yatırım portföyüyle, paranızın istediğiniz kadar çalışmadığını, erişmenin zor olduğunu veya enflasyon ve/veya gereksiz vergilendirme ile yenildiğini görebilirsiniz.

2. Risk için iştahınızı bilin

Yatırım yapmadan önce, doğru risk dengesini belirlemeniz ve gönül rahatlığınız için geri dönmeniz gerekir, ancak bunu etkili bir şekilde kendiniz yapmak son derece zordur. Deneyimli bir danışman, doğru soruları sormak ve sizin için net ve objektif bir risk profili oluşturmak için uygun araçları kullanmak için en iyi şekilde yerleştirilir.. Daha sonra, özel profilinize uyacak uygun bir yatırım karışımı önerebilirler..

Unutmayın: bazı risk unsurları olmadan, enflasyonu aşmak için mücadele edebilir ve para kaybedebilirsiniz, özellikle uzun vadede. Piyasa hareketlerine maruz kalmayı azaltmak için yatırımların zamanlamasını şaşırtmak gibi riski kontrol etme seçeneklerinizi keşfedin.

3. Zaman çizelgenizi belirleyin

Genel olarak, ne kadar uzun süre yatırım yapmak zorunda kalırsanız, o kadar fazla risk almayı göze alabilirsiniz. Zamanla, piyasa oynaklığını ortadan kaldırabilir ve bileşik getirilerden yararlanabilirsiniz. Zaman ufkunuzu anlamak, yatırımlarınızın doğru düzeyde “likidite” sunmasını sağlamanın da anahtarıdır. Planlarınızın ne zaman değişebileceğini asla bilemezsiniz - örneğin, aile veya sağlık nedenleriyle beklenmedik bir şekilde İngiltere"ye dönme ihtiyacı duymak - bu nedenle sermayenize erişmeniz veya stratejinizi değiştirmeniz gerekirse kolayca satılabilecek bazı likit varlıklara sahip olduğunuzdan emin olun..

4. Çeşitlendirmek, çeşitlendirmek, çeşitlendirmek

Belirli bir yatırım türü veya alanındaki konsantrasyonunuz ne kadar yüksekse, risk o kadar büyük olur. Riski sınırlamanın en iyi yolu çeşitlendirmedir. Yatırımları varlık sınıflarına yayarak, coğrafi bölge ve pazar sektörleri, herhangi bir bölgeye maruz kalmanızı sınırlarsınız. Yatırımlarınızı özenle seçilmiş birkaç fon yöneticisi arasında yaymak için “çoklu yönetici” yaklaşımı kullanan bir danışman seçerek çeşitlendirmeyi daha da ileriye taşıyabilirsiniz. Bu, tüm piyasa koşullarında doğru kararları veren herhangi bir yöneticiye olan güveninizi azaltır.

5. Vergi planlamasını göz ardı etmeyin

Gerçek getirilerinizi en üst düzeye çıkarmanıza ve gelecek nesiller için servetinizi korumaya yardımcı olmak için portföyünüzü oluştururken vergi planlamasında faktör. Portekiz"de vergi açısından verimli bir gelir sağlarken sermayeyi vergiden koruyabilecek düzenlemeleri arayın, ve asgari bürokrasi ve veraset vergileri ile yararlanıcılarınıza servet aktarmanızı sağlayan.

Gurbetçiler için, birden fazla ülkenin kurallarıyla çalışmak zorunda kalarak vergi planlaması karmaşıktır. Sınır ötesi uzmanlığa sahip bir danışman, vergi yükümlülüklerinizi karşılamanızı sağlayabilir, Portekiz ve Birleşik Krallık"ta, mevcut fırsatlardan yararlanırken.

6. Stratejinizi düzenli olarak inceleyin

İyi finansal planlama, “ayarla ve unutma” egzersizi değildir. Herkesin kendine özgü koşulları yoktur, amaçlar ve gereksinimler, bunlar genellikle zamanla değişir. Bu, yaşamın farklı bir aşamasına geçmenin sonucu olabilir - emekliliğe yaklaşmak, örneğin - veya bir mirasın taşınması veya taşınması gibi büyük bir olayı takip etmek. Ya da başarmak istediğiniz şey hakkındaki fikrinizi değiştirebilirsiniz. Yasadaki değişiklikler veya vergi kuralları gibi dış etkiler de bir stratejinin yeniden düşünülmesini isteyebilir.

Yolunu sürdürmek için finansal planlamanızı yılda bir kez gözden geçirmelisiniz. Ancak portföyünüzün etkinliğini veya uygunluğunu etkileyebilecek önemli bir şey olursa, bunu öne çıkardığından emin ol. Günümüzün zorlu ve değişken iklimi ile, düzenli incelemeler, riski kontrol etmeye yardımcı olmak ve portföy performansı üzerinde olumlu bir etkiyi teşvik etmek için daha da önemlidir.

Tüm bu yönergeleri bir araya getirmek için, kişiselleştirilmiş almak, düzenlenmiş bir kişiden kaliteli tavsiye, yerel tabanlı danışman. Portekiz"deki hayatınız için doğru strateji ile, Servetinizi - gerçek anlamda - sadece yaşamınız boyunca değil, gelecek nesillerin de eğlenmesi için korumaya ve büyütmeye yardımcı olabilirsiniz..

Lizbon ve Algarve"de ofisleri ile, Blevins Franks, Portekiz"de yaşayan Birleşik Krallık ailelerini sınır ötesi vergi ile destekliyor, yatırım, emeklilik ve emlak planlama tavsiyesi.