Spectrum IFA Group 2003 yılında kurulmuştur ve Avrupa'da 50'den fazla finans danışmanı ile Avrupa'daki danışman numaraları açısından en büyük şirketlerden biri haline gelmiştir. Onların güvenilir expat mali danışmanları Portekiz, İspanya, İtalya, Fransa, İsviçre, Lüksemburg ve Malta'da tarafsız mali danışmanlık hizmeti sunmaktadır.

Finans ve yatırım alanında 20 yılı aşkın deneyime sahip çift nitelikli, kiralık finansal planlayıcı ve vergi danışmanı olan Spectrum Portekiz'den Mark Quinn ile konuşma zevkini yaşadım. Portekiz'de yaşayan ya da dünyanın herhangi bir yerinden Portekiz'e taşınmayı planlayan gurbetçiye tüm finansal konularda büyük uzmanlık sunmaktadır.

Mark, Algarve'nin sunduğu yaşam kalitesi ve avantajlı konumu nedeniyle 2014 yılında Algarve'ye taşındı. Geçen yıl Spectrum'a katıldı ve Blevins Franks adlı bir şirkette çalışmasının ardından Almancil'deki yeni merkezi ofislerini başarıyla işletiyor. Mark Portekiz sistemini 8 yıldır burada yaşadığı için çok iyi bilir, bu yüzden uzman tavsiyesi verebilir. “Ülkenin yeni sakinlerinin kendi başlarına yaşayacakları deneyimleri yaşadım.”

Çift nitelikli

Spectrum Portekiz özellikle benzersiz bir yönü “Ben Portekiz'de tek çift nitelikli Kiralama Finansal Planlayıcısı ve Vergi Danışmanı değilim. Müşterilerimize en iyi tavsiyeyi sunmak için en üst seviyeye kadar nitelikli olmanın önemli olduğunu düşünüyoruz” dedi.

Ne Spectrum Portekiz müşterilerine sunabilir

Mark, sundukları şeyin “tarafsız, uluslararası finansal danışmanlık olduğunu açıkladı. Birçok şirket kısıtlı olduğu için burada oldukça benzersiz. Herhangi bir sigorta şirketine veya bankaya ait değiliz ya da bunlarla münhasırlık anlaşmaları yapmıyoruz, böylece müşterilerimize tamamen tarafsız tavsiyeler verebiliriz.”

Başbakan, “ilk aşama her zaman insanlara şu anda bulundukları yerde yardımcı oluyor, çünkü pek çok insan Portekiz'de ikamet etmiyorlar ve mevcut ikamet ettikleri ülkeyi nasıl terk edeceğine dair tavsiyelere ihtiyaç duyabilmesi gerektiğini belirtti. Ayrılmadan önce yapmaları gereken tüm planlamalarla onlara yardımcı olabilir ve süreç boyunca tavsiyede bulunabiliriz.”

“ Ana odak noktamız vergi planlaması, İngiltere vergi sisteminden nasıl çıkılacağı (veya dünyanın neresinde olursanız olun) ve temiz bir mola vermek, kendinizi Portekiz için en iyi şekilde nasıl konumlandıracağınız ve en önemlisi, atılması gereken adımların doğru sırası ve zamanlamasıdır. Örneğin, şu anda orta ve uzak doğudan hareket eden bazı müşterilere varlıklarını yeniden yapılandırmalarına yardım ediyorum. Özellikle, nakit, yatırımlar ve emeklilik politikaları ile ne yapmalı çünkü Portekiz vergi sistemi ile senkronize olmalıdırlar.”

Buna ek olarak, “süreç boyunca müvekkilimizin elini tutmak için buradayız ve gerektiğinde, mülk ve sigortalar gibi finansal tavsiyeleri çevreleyen yardımcı şeylerle insanlara bunları doğru yerel bağlantılarla tanıştırarak yardımcı olacağız.”

En popüler hizmetler

Mark bana sağladığı en popüler hizmetlerin yatırım ve emeklilik planlaması olduğunu söyledi. “Eğer Portekiz dışından geliyorsanız, genellikle menşeli ülkeniz için çalışan yapılar kurmuş olduğunuzdur. Örneğin, bir İngiliz'in ISA ve Premium Tahvilleri olabilir, ki bunlar burada vergi açısından verimli değildir. Emekli aylıklarınızı, tasarruflarınızı ve yatırımlarınızı Portekiz ve AB için genel olarak işe yarayacak şekilde düzenlemek önemlidir.”

Her müşterinin özel ihtiyaçlarına göre uyarlanmıştır

Mark'a neden insanların Spectrum Portekiz'in yardımını istemeleri gerektiğini sordum, örneğin, bir banka yerine. Bana şöyle dedi: “Spektrum'un herhangi bir kurumsal hissedarları yoktur, bu nedenle Spectrum danışmanları çok çeşitli finansal kurumlardan müşterilerimiz için uygun ürün ve hizmetleri seçebilir. Banka ürünleri veya teklifleri kısıtlı olan danışmanlık firmaları çok sınırlı ve sizin için en uygun çözümü sunamayabilir.”

Ücretsiz danışma

Mark, “Konsültasyonları ücretsiz olarak veriyoruz, çünkü bu bizim için yardımcı olabileceğimiz bir şey olup olmadığını ölçmek için bir fırsat ve müşterilere bizi veteriner ve tam tersi, uzun vadede birlikte çalışıp çalışamayacağımızı görmek için bir fırsat verdiğini belirtti. Bu şekilde, bizim girdimize ihtiyaç duymadıklarında müşterileri gereksiz yere ücret almayız.”

Ücretimize de bakarsanız, tamamen şeffaftır. Bazı şirketler ücretlerini gizler veya paketlerler, bu nedenle danışman tarafından ne kadar ücret alındıklarını çalışmak çok zordur. Tamamen şeffaf bir şekilde çalışıyoruz, böylece müşteri tam olarak ne kadar ödediğini biliyor.”

Uzun vadeli ilişki

Mark, “Spectrum'un uzun vadeli modelinin finansal danışmanlık ve desteğe devam edeceği anlamına geldiği anlamına geldiğini açıkladı. Bu gerçekten uzun vadeli bir ilişki, müşterilerimizin bazı danışmanları ile 15 yılı aşkın bir süredir çalışmış. Müşterilerimizle de sık sık görüşüyoruz, müşteri ne hissediyor, ancak yılda en az bir kez gereklidir. Bu, devam eden finansal planlamanın çok önemli bir parçasıdır, böylece kaçınılmaz değişiklikler sırasında harekete geçebiliriz.”

“ Zaten bir danışmanınız olsa bile, insanları en iyi tavsiyeyi ve adil bir anlaşmayı almalarını sağlamak için ikinci bir görüş almaya ve durumlarını gözden geçirmeye şiddetle teşvik ediyorum.”

Daha fazla bilgi için, bilgilendirici makaleler ve kılavuzlar olduğu için lütfen www.spectrum-ifa.com adresini ziyaret edin. İlk danışma rezervasyonu için lütfen mark.quinn@spectrum-ifa.com adresindenMark Quinn ile iletişime geçin.