Soru: AML/KYC/CFT terimlerinin kullanıldığını duydum - ne anlama geliyor?

Cevap: Müşterinizi Tanıyın (KYC), Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT), şüpheli finansal faaliyetleri önlemek, tespit etmek ve bildirmek için bir şirketin (örneğin bir banka veya kripto döviz borsası) uyması gereken süreçlerdir. Örneğin, tüm Amerika bankaları (1970 Banka Gizlilik Yasası uyarınca) 10.000 USD'den fazla nakit mevduat bildirmelidir, Avrupa Birliği'ndeki bankalar da benzer önlemler almıştır.

Esasenkara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye yardımcı olacak mekanizmalardır.

Bugünbir kripto para borsası için kaydolacaksanız, adınız sorulduğunda KYC"nin ne anlama geldiğini yakında öğreneceksiniz, adres, doğum tarihi, pasaport, ehliyet, son elektrik faturaları ve bir kan örneği - sadece kan örneği hakkında şaka - ama bazen bunun istemedikleri tek şey. (henüz!)

Sonbirkaç yılda KYC gerektirmeyen bir dizi merkezi olmayan kripto para birimi borsası ortaya çıktı! Örneğin Bisq, CoinEx, Kucoin & HODL HODL.

Soru: Blockchain nedir?

Cevap: Blockchain, neredeyse tüm kripto para birimleri tarafından kullanılan dağıtılmış veritabanı teknolojisidir. Bir veritabanının aynı kopyalarını bir ağ üzerinden dağıtır ve bu nedenle blok zinciri hacklemeyi çok zorlaştırır, aslında değişmez olarak kabul edilir (süslü bir kelime, blok zincirine yazılanları değiştiremeyeceğiniz anlamına gelir). Özetle bir blok zinciri,kriptografikullanılarak birbirine bağlanan bloklar adı verilen, büyüyen birkayıtlistesidir. Blockchain zamanla büyüyor ve şu anda 420 Gigabayt'ın üzerinde olan bitcoin blok zincirinin boyutunu kontrol ettim!

Herhangibir blok zincirinin amacı, bilgilerin kaydedilmesine ve dağıtılmasına izin vermektir, ancak hiçbir şekilde düzenlenmez. Kripto para birimlerinin arkasındaki blok zincirler, değiştirilemeyen, silinemeyen veya imha edilemeyen işlemlerin kayıtlarıdır. Bu nedenle blok zincirleridağıtılmış defter teknolojisi (DLT) olarak da bilinir ve sadece finans değil, çok sayıda alanda kullanılmaktadır. Ayrıca, var olan blok zincirlerin çoğunun katılmaya davet edilmeniz gereken özel blok zincirleri olduğunu da belirtmek gerekir - bunlar izin verilen blok zincirleri olarak bilinir.

Soru: Borsalar kripto para birimimi saklamak için güvenli bir yer mi?

Cevap: Son 11 yılda geriye dönüp baktığımızda, kripto para birimi borsalarından çok sayıda başarılı hack yapıldı - bkz. https://bringbackmycrypto.com/blog/exchangehacks 60'tan fazla hack listesi için ve 2014 yılında ünlü Mt Gox kesmek de dahil olmak üzere çalınan miktar.

Borsalar(örneğin Coinbase, Binance, Kraken vb.) kesinlikle kripto para alıp satmak için rampalarda en kolay olanıdır - ancak müşterileri adına büyük miktarda fon bulundurdukları için suçlu bilgisayar korsanları için sulu hedeflerdir. Borsalardan herhangi birine para bırakmaya karar verirseniz, soğuk hava deposu, iki faktörlü kimlik doğrulama veya hatta sigorta sunup sunmadıklarını kontrol edin, bu da çok daha güvende hissetmenize ve kripto para birimlerinizin ince havaya kaybolma şansını azaltmanıza yardımcı olur.

Çoğukripto para yatırımcısı tarafından verilen en iyi tavsiye, borsalarda büyük miktarda fon bırakmamak ve bunun yerine bunları yerel soğuk hava deposunuza aktarmaktır, örneğin Trezor veya Ledger cüzdanı. Bununla birlikte, kendinizi eğitmeli ve paranızdan% 100 sorumlu olduğunuzun farkında olmalısınız, bu nedenle muhtemelen 12/24 kelime kurtarma ifadesi, şifre özelliği ve yedeklemeler sunan bir cüzdan seçmelisiniz.

Sorularınızıcrypto@theportugalnews.comadresine e-posta ile gönderin

StephenWhitelaw tarafından (https://bringbackmycrypto.com)