问题。我 听说有人使用反洗钱/KYC/CFT这些术语,它们是什么意思?

回答: 了解你的客户(KYC)、反洗钱(AML)和打击恐怖主义融资(CFT)是一个公司(如银行或加密货币交易所)必须遵守的程序,以帮助预防、检测和报告可疑的金融活动。例如,所有美国银行(根据1970年的《银行保密法》)必须报告超过10,000美元的现金存款,欧盟的银行也采取了类似措施。

从本质上讲,它们是帮助打击洗钱和恐怖主义融资的机制。

如果你今天要注册一个加密货币交易所,你很快就会知道KYC意味着什么,当你被要求提供你的姓名、地址、出生日期、护照、驾驶执照、最近的水电费账单和血液样本--关于血液样本只是开玩笑--但有时确实觉得这是他们唯一不要求的东西。(但有时确实感觉到这是他们唯一不要求的东西(还没有!)。

在过去的几年里,出现了一些分散的加密货币交易所,它们需要KYC!例如,Bisq、CoinEx、Kucoin和HODL HODL。

问题。什么是区块链?

答案:区块链。区块链是几乎所有加密货币都使用的分布式数据库技术。它在网络上分布相同的数据库副本,因此,区块链使其很难被黑客攻击,事实上,它被认为是不可改变的(一个花哨的词,意味着你不能改变已经写入区块链的内容)。因此,总的来说,区块链是一个不断增长的记录列表,称为区块,使用密码学连接在一起。区块链的大小随着时间的推移而增长,我刚刚检查了比特币区块链的大小,目前已经超过了420千兆字节的大小!这就是区块链。

任何区块链的目的是允许信息被记录和分发,但不能以任何方式进行编辑。加密货币背后的区块链是不能被改变、删除或销毁的交易记录。这就是为什么区块链也被称为分布式账本技术(DLT),并被用于大量的领域,而不仅仅是金融。值得一提的是,现有的大多数区块链都是私人区块链,你需要被邀请参与,这些被称为许可区块链。

问题。交易所是储存我的加密货币的安全场所吗?

回答:在过去的11年中,有大量针对加密货币交易所的成功黑客攻击。回顾过去11年,已经有大量的加密货币交易所被成功黑客攻击--见https://bringbackmycrypto.com/blog/exchangehacks,其中包括2014年著名的Mt Gox黑客攻击,共60多次黑客攻击和被盗金额。

交易所(如Coinbase、Binance、Kraken等)当然是购买和出售加密货币的最便捷途径--然而,它们是犯罪黑客的有利目标,因为它们代表客户持有大量资金。如果你决定将资金留在任何一家交易所,请检查他们是否提供冷库、双因素认证甚至保险,这些都能让你感到更安全,并减少你的加密货币消失在空气中的机会。

大多数加密货币投资者给出的最佳建议是,不要将大量资金留在交易所,而是将它们转移到你的本地冷库,例如Trezor或Ledger钱包。然而,你必须教育自己,并意识到你现在要对你的资金100%负责,所以你可能应该选择一个提供12/24字恢复短语、密码设施和备份的钱包。

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作者:Stephen Whitelaw(https://bringbackmycrypto.com)