Sie sollten sich zunächst vergewissern, dass Ihr Finanzberater von einer anerkannten Institution gechartert wurde und dass er in dem von der Institution öffentlich zugänglich gemachten Register aufgeführt ist.

Der Chartered-Status gilt im Vereinigten Königreich inzwischen als Maßstab, und jeder Berater, der seine Fähigkeit zur Erlangung dieses Status nicht nachweisen kann, wird auf dem britischen Markt zu Recht als zweitklassig angesehen. Es gibt keinen Grund, warum das in Portugal anders sein sollte.

Wenn Ihr Berater keinen Chartered-Status hat, ist es am besten, sich von jemandem beraten zu lassen, der akademisch in der Lage ist, die entsprechenden Prüfungen abzulegen und eine unabhängige Beratung durchzuführen, die keine generische Einheitslösung darstellt.

Schließlich würden Sie auch nicht gerne die Preise von Savile Row bezahlen, um dann einen Anzug aus dem Supermarkt zu bekommen - und doch ist es genau das, was einige Firmen hier in Portugal seit vielen Jahren mit ihren "Investitionslösungen" verkaufen.

Wir haben festgestellt, dass innerhalb der Fonds extrem hohe Gebühren erhoben werden - oft ohne dass der Kunde davon weiß. Ein Beispiel: Ein Kunde hatte laufende Kosten von 2,71 % pro Jahr. Als wir diese Gebühr zu den anderen laufenden Kontogebühren hinzurechneten, die unser Kunde zahlte, beliefen sich die Gesamtkosten pro Jahr auf über 4 %. Das bedeutete, dass unser Kunde mehr als 50 % seiner Investitionsrendite durch undurchsichtige Gebühren aufzehrte.

Diese Art von Gebühren wirft die Frage auf, ob die Fondsanbieter Ihren Finanzberater tatsächlich dafür bezahlen, dass er Empfehlungen ausspricht. Dies könnte zu einem eindeutigen Interessenkonflikt führen.

Ein Anzeichen dafür, dass Sie möglicherweise hohe Gebühren zahlen, ist, dass Sie wissen, dass die Finanzmärkte gut gelaufen sind, Ihr Portfolio aber deutlich hinterherhinkt. Dies ist zwar kein eindeutiger Hinweis darauf, dass Sie zu viel bezahlen, aber es lohnt sich, dies mit uns zu besprechen, damit wir gemeinsam mit Ihnen eine forensische Untersuchung durchführen und gegebenenfalls die notwendigen Korrekturen vornehmen können, um Ihre Kosten auf ein akzeptables Niveau zu senken.

Ihr Finanzberater sollte Ihnen gegenüber eine Sorgfaltspflicht haben und Ihnen nur Anlagen empfehlen, die in Ihrem besten Interesse sind, deren Gebühren Sie verstehen und die auf Ihre Einstellung zum Anlagerisiko abgestimmt sind.

Wenn Sie befürchten, dass Ihr Finanzberater nicht über die entsprechenden Qualifikationen verfügt oder dass Sie extrem überhöhte Gebühren für Ihre bestehenden Anlagen oder Renten zahlen, nehmen Sie bitte Kontakt auf.



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