La residenza per investimento dovrebbe ora essere descritta come una classe di attività, essenziale per gli HNWI per diversificare il loro portafoglio e le loro vite? Un chiaro favorito è un permesso di residenza come il Golden Visa portoghese, e ottenerlo attraverso un fondo regolamentato è il percorso perfetto.

Riflettendo sull'anno appena trascorso e sull'aumento significativo dell'interesse mostrato da società come EQTY Capital in Portogallo, si può affermare con certezza che un'adeguata residenza o cittadinanza per investimento non è più solo un requisito per gli individui o le famiglie HNW provenienti da giurisdizioni caratterizzate da disordini sociali o politici o da instabilità economica.

Questo è stato il punto di partenza per la creazione di EQTY Capital e dovrebbe essere il punto di partenza per qualsiasi prospettiva che prenda in considerazione una simile mossa.

La domanda da porsi è: "Se non ci fosse un visto, sarei interessato?". Nel rispondere a questa domanda, bisogna considerare, tra l'altro, il team coinvolto, i conflitti di interesse, il profilo di rischio, la struttura delle commissioni e la strategia di uscita.

Detto questo, molte delle ragioni per cui le famiglie facoltose desiderano assicurarsi una seconda residenza rimangono le stesse. In genere, gli investitori provenienti da Sudafrica, Brasile, Turchia o India, ad esempio, perseguono una maggiore libertà di movimento in Europa e migliori opportunità sociali, educative e sanitarie per le loro famiglie. Nella maggior parte dei casi, si tratta di una buona parte di coloro che cercano investimenti come la piattaforma di fondi regolamentati avviata da EQTY Capital.

Tuttavia, sta diventando molto più comune che le famiglie HNW vedano non solo le opportunità finanziarie e di pianificazione della successione nella detenzione di una seconda residenza, ma anche l'opportunità di allungare i piani di pensionamento o i bilanci o di migliorare lo stile di vita. È un piano B o C tanto quanto un piano A, in particolare per i baby boomer o per i nomadi digitali altamente mobili. Questo ha aperto la strada a investitori provenienti da Canada, Australia, Nuova Zelanda, Regno Unito e Stati Uniti, oltre a quelli già citati, che rappresentano i settori demografici in più rapida crescita in questo spazio.

EQTY risuona fortemente con questi individui di mentalità internazionale che si aspettano di impegnarsi con competenze commerciali ed etica aziendale dei più alti standard: questa è la chiave per questi individui. Come già accennato, essi guardano agli investimenti legati alla residenza, ma è importante che l'investimento possa reggersi essenzialmente sulle proprie gambe e non abbia bisogno del vincolo di una potenziale residenza per giustificare la propria esistenza. Occorre considerare il track record, il team, la governance, i conflitti d'interesse e, se questi elementi fondamentali si rivelano validi, il diritto di residenza è solo un bonus e la decisione di investire è facile.

Portogallo: la protezione di un Paese ben regolamentato e un luogo perfetto per vivere, lavorare e giocare.


Non tutti i Paesi sono uguali se si considera il loro ambiente economico e sociale. L'accesso a Paesi governati da sistemi legali imparziali e protetti da forze di polizia e di sicurezza corrette è un'attrattiva enorme per le famiglie HNW. Il Portogallo ha ottenuto un punteggio elevato in tutti i settori, ma soprattutto è un luogo in cui è possibile godere delle cose semplici della vita in un ambiente colto, dinamico e accessibile. Non sorprende che il programma Golden Visa portoghese sia considerato il punto di riferimento.

Il Portogallo ha davvero beneficiato di questo aumento degli investimenti interni. Come Paese, sta vivendo una sorta di boom immobiliare controllato, in parte aiutato dalla domanda iniziale di immobili all'inizio del programma Portuguese Golden Visa. È importante notare che gli investitori con il visto d'oro rappresentano solo l'1,5% di tutte le vendite di immobili, secondo le statistiche dello scorso anno, il che dimostra un mercato robusto e maturo con solidi fondamentali.

Detto questo, le regole per l'acquisto di immobili da parte degli investitori con il visto d'oro sono cambiate e gli investitori non hanno più accesso alle zone migliori del Portogallo. I fondi, tuttavia, sono idonei per il Golden Visa e consentono agli investitori di investire in efficienti sviluppi immobiliari in alcune delle migliori aree del Portogallo.

Oltre a qualificarsi come investimento per la richiesta di residenza di una famiglia, un fondo rappresenta un'opportunità concreta di fare un investimento in un'economia in crescita e ben regolamentata dall'autorità portoghese di regolamentazione dei servizi finanziari, la CMVM.

I fondi idonei per il visto d'oro sono gestiti professionalmente, ovviamente, da gestori di fondi altamente qualificati e regolamentati come STAG Fund Management, che hanno sempre il potere decisionale finale. È molto importante notare che società come EQTY sono solo consulenti del fondo. Noi identifichiamo le opportunità di investimento e le presentiamo dal nostro comitato di investimento a quello del gestore del fondo, che poi verificherà: gli investimenti sono conformi al regolamento del fondo? Sono commercialmente validi? E sono nell'interesse del fondo? E se sono nell'interesse del fondo, sono nell'interesse degli investitori.

È giusto dire che l'immobiliare residenziale di prima qualità è il cuore di EQTY, ma quello che abbiamo fatto è qualcosa di molto diverso. EQTY ha creato una piattaforma di sviluppatori leader in Portogallo, dalla quale preselezioniamo le acquisizioni non in fase di sviluppo, di solito in anticipo rispetto al mercato e con uno sconto sulla pre-costruzione e sull'acquisto in blocco. Ciò significa che ogni investimento effettuato ha un'intrinseca protezione dai rischi e dai ribassi. Attualmente, la piattaforma conta quasi 20 sviluppatori, in aumento rispetto ai 5 con cui abbiamo iniziato l'anno scorso, il 1° aprile 21, il che porta a portafogli con una diversificazione eccezionale.

Ciò contrasta con il comune fondo incentrato su un singolo sviluppatore che si vede spesso in Portogallo, dove uno sviluppatore agisce come consulente, alimentando il fondo con i propri prodotti. Questo approccio diversificato riduce il rischio, in particolare il rischio di costruzione e di vendita associato allo sviluppo immobiliare. La gestione del rischio è una delle principali preoccupazioni di Golden Visa o di altri investitori RBI e un prerequisito per un investimento redditizio,

L'apprensione di investire in un Paese straniero può essere mitigata con il giusto partner. Siamo lieti di condividere la nostra esperienza con coloro che desiderano investire in questo splendido Paese, in modo che anche loro possano ricevere la stessa accoglienza privilegiata di cui abbiamo goduto noi. Il Portogallo ci appassiona. Sarà un piacere per noi parlare e capire come EQTY Capital possa esservi d'aiuto.