Гевин, старший партнер компании Blevins Franks, впервые приехал в Алгарве со своей семьей из Брунея в 2000 г. "Мы искали должность финансового консультанта в Европе, где наша старшая дочь (в то время 11 лет) могла бы найти международную среднюю школу, чтобы избежать перспективы школы-интерната, как это было бы на Дальнем Востоке", - сказал Гевин корреспонденту The Portugal News.

"Обе девочки продолжили обучение в Международной школе Алгарве на Поршах. То, что мы искали, было школой, то, что мы нашли, это признанную и уважаемую фирму по управлению капиталом с глубокими знаниями и сильным корпоративным управлением. Это была лучшая находка в моей жизни, после моей жены Жоан, конечно же".

Гевин имеет диплом финансового консультанта (DipFA) и полный сертификат по финансовому планированию Великобритании. Он является членом Общества Личных Финансов по Сертификату и посещал курсы по планированию богатства и инвестициям в Гонконге, Куала-Лумпуре и Сиднее, а также в Риме и Лондоне, немного ближе к дому.

В качестве старшего партнера он не только консультирует собственных клиентов по их финансовым вопросам, но и руководит португальскими филиалами Blevins Franks, ведущей международной компании по управлению налогообложением и богатством, консультирующей британских граждан, проживающих в Европе, в Луле и Кашкайше, а также пятью другими Партнерами и 14 членами вспомогательного и административного персонала.

Актуальнаяинформацияна сайте
Работа с личными финансами требует обширных знаний и опыта. Гевин объясняет: "Все британские квалифицированные финансовые консультанты должны пройти более 35 часов структурированного обучения и личного развития, чтобы ежегодно получать возобновляемый сертификат профессионального уровня. В Blevins Franks у нас есть команда дипломированных налоговых консультантов, которые постоянно обновляют нашу техническую библиотеку, и каждый год мы проводим ряд "обязательных чтений", которые охватывают текущие правила и изменения в португальском налоговом кодексе, а также любые изменения в британской нормативно-правовой базе".

В этом году Brexit еще больше усложнил ситуацию с регуляторными требованиями в Португалии и в Европе, а "Новости Португалии" держит меня в курсе событий на местном уровне", - добавил он.

Так чем же Blevins Franks отличается от других подобных компаний? "Модель Blevins Franks довольно уникальна тем, что за каждым клиентом присматривает менеджер по работе с частными клиентами, а также партнер, который предоставил фирме первоначальный отчет по стратегическому финансовому планированию и познакомил ее с ним", - сказал Гэвин.
"Менеджер по работе с частными клиентами (PCM) несет ответственность за то, чтобы каждый клиент регулярно получал обзор всего своего финансового состояния и планирования преемственности для обеспечения выполнения первоначального стратегического плана. Этот процесс, помимо прочего, гарантирует, что инвестиционные портфели клиента остаются в соответствии с его отношением к риску, и что бы ни происходили события в жизни, его богатство находится в нужных руках в нужное время".

В "Блевинс Франкс" мы придерживаемся многопоколенческого взгляда на налоги, богатство и планирование преемственности наших клиентов. Все наши партнеры живут и работают в стране, в которую живут или переезжают наши клиенты, а наш вспомогательный персонал также находится здесь, в Португалии. Партнеры и PCM имеют доступ к международным специалистам по налогам и пенсиям, а Blevins Franks Group предоставляет специализированный технический ресурс, не имеющий аналогов в других практиках финансовых услуг.

"Таким образом, несмотря на то, что существует множество имитаторов (что действительно лестно), у нас очень мало настоящих конкурентов с такими высококвалифицированными (многие имеют чартерный статус) и регулируемыми консультантами. Размер и статус Blevins Franks открывает двери для финансовых учреждений и качество консультаций, которое недоступно розничным инвесторам".

Личный контакт
Когда вы думаете о финансовом планировании, вы можете представить себе электронные таблицы и сложный анализ, однако, есть очень человеческая сторона бизнеса, которой дорожит Гэвин.

Безусловно, самая приятная часть моей работы - это взаимодействие с клиентами и удовольствие, которое я получаю, видя хорошо выполненную работу. Нет большей радости, чем когда клиент порекомендует мне друга, а так как 80 процентов наших новых клиентов приходят к нам, то это действительно очень приятно".

За последние 20 лет слово "клиент" стало синонимом слова "друг", которое сделало Португалию моим домом. Основатель компании, Дэвид Фрэнкс, придерживался философии, что наши клиенты - это бизнес. Это кажется очевидным, но не всегда понятным.Он говорил, что если ставить клиента в центр каждого решения, которое ты принимаешь, то для этого у тебя будет более сильный бизнес. Этот дух лежит в основе всего, что мы делаем сегодня, и он дал мне спокойный сон на протяжении последних 7551 ночей".

Гевин также гордится тем, что является членом команды, дверь которой всегда открыта: "Я все еще регулярно встречаюсь с клиентами, и моя дверь всегда открыта для других Партнеров, которые часто приходят ко мне в офис, чтобы обсудить сложное дело или поделиться хорошей идеей.Мне часто хочется, чтобы в течение дня было больше часов, чтобы иметь возможность более близко познакомиться с другими аспектами бизнеса, но я уверен, что мои коллеги очень рады, что я не могу!".

Заглядывая в будущее
Будущее в отношении финансового планирования для британских экспатов в последнее время стало значительно более запутанным благодаря Brexit, однако Гевин уверен в будущем; "Brexit создал некоторую путаницу (которая может быть недооценена). Это было положительным для Blevins Franks, так как все больше людей нуждаются в руководящей руке, чтобы обеспечить плавный переход из Великобритании в Португалию.

Я не верю, что это окажет вредное влияние на количество людей, переезжающих в Португалию в будущем, даже если есть немного больше бумажной работы, чтобы добраться сюда. Привлекательность образа жизни и соблазны благоприятной налоговой среды будут продолжать приносить британских граждан в Португалию. Мой совет заинтересованным людям будет заключаться в том, чтобы получить профессиональный совет от людей, которые понимают этот процесс и имеют дело с этими вопросами на протяжении более 40 лет"."
А привлекательность Португалии продолжается для Гевина: "Я думаю, что больше всего мне нравится народ Алгарве. Когда мы говорим об образе жизни, именно наше взаимодействие с людьми делает нас счастливыми или грустными. Люди Алгарве, как правило, счастливые люди (что может быть отражением климата), и это делает меня счастливым".

Имея офисы в районах Алгарве и Лиссабона, Blevins Franks оказывает поддержку в вопросах налогообложения и финансового планирования на всей территории Португалии и Мадейры. Свяжитесь с Гевином и его командой по телефону +351 289 350 150 или по электронной почте по адресуportugal@blevinsfranks.com.

Компания Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) уполномочена и регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Мальты (Malta Financial Services Authority), регистрационный номер C 92917. Уполномочен предоставлять инвестиционные услуги в соответствии с Законом об инвестиционных услугах и осуществлять посредническую деятельность по страхованию в соответствии с Законом о распределении страхования. В тех случаях, когда консультации предоставляются за пределами Мальты посредством Директивы о распределении страхования или Директивы о рынках финансовых инструментов II, применяемая регулятивная система в некоторых аспектах отличается от системы Мальты. БФЖМЛ также предоставляет консультации по налогообложению; ее налоговые консультанты являются полностью квалифицированными специалистами по налогообложению. Blevins Franks Trustees Limited уполномочена и регулируется Мальтийским Управлением по финансовому регулированию и надзору (Malta Financial Services Authority) для управления трастами, пенсионными схемами и компаниями. Данная акция была одобрена и выпущена АО "БФЖМЛ".

Author

Originally from the UK, Daisy has been living and working in Portugal for more than 20 years. She has worked in PR, marketing and journalism, and has been the editor of The Portugal News since 2019. Jornalista 7920

Daisy Sampson