Проверьте, в каком состоянии находится ваше финансовое планирование для жизни в Португалии.

По адресу Advertiser, in Бизнес, управление благосостоянием · 09-04-2021 01:00:00 · 0 Комментарии

Убедитесь, что вы назначаете время, по крайней мере, раз в год, чтобы проверить налоговое планирование, инвестиции, пенсии и планирование недвижимости в соответствии с планом, чтобы защитить долгосрочное богатство вашей семьи.

Основным преимуществом регулярных обзоров финансового планирования является, конечно же, соответствие и актуальность Ваших финансовых дел. Это еще более важно для граждан Великобритании, проживающих сегодня в Португалии, поскольку мы ориентируемся в мире после выхода из Брексита. В любом случае, налоговые правила или финансовые нормы могут измениться в любое время, что может повлиять на эффективность налогообложения - или даже на законность - Ваших существующих договоренностей. Могут также появиться новые возможности, которые Вы сможете найти выгодными.


Отзывы также являются хорошим поводом для рассмотрения изменений в Ваших личных обстоятельствах.

требуют переосмысления ваших финансовых и имущественных планов. Приветствовались ли вы, например, новые члены семьи, или предстоят какие-то важные события в жизни, такие как выход на пенсию, переезд или развод, которые означают, что вам следует скорректировать свое планирование? Изменились ли ваши потребности или цели по какой-либо причине?


Глядя на общую картину

Многие люди рассматривают только сегменты своих финансов одновременно. Они могли купить акции компаний, которые им нравятся, например, или инвестировать в фонды, рекомендованные консультантом много лет назад. Они могут поговорить с налоговым бухгалтером о португальском налогообложении и возможностях налогового планирования. Затем они поговорят с юристом о составлении португальского завещания. В какой-то момент они смотрят на свои пенсионные фонды и пытаются выяснить, как лучше всего получить доступ к своим пенсионным накоплениям.

Для по-настоящему эффективного рассмотрения и обеспечения его соответствия вашей жизни в Португалии, рассмотрите, как работает ваше налоговое планирование, инвестиции, пенсии и планирование недвижимости.


Резиденция и налогообложение

Вы должны сначала убедиться, что вы знаете, где вы являетесь резидентом для целей налогообложения, особенно если вы новичок в Португалии или проводить время в более чем одной стране. Затем вы хотите структурировать свои инвестиции и богатство наиболее подходящим образом, чтобы минимизировать налогообложение - в Португалии, Великобритании и везде, где у вас есть финансовые интересы, - таким образом, чтобы все еще выполнять все свои обязательства.

Независимо от того, насколько эффективным было ваше налоговое планирование в Великобритании, вам нужно начать все заново в Португалии; то, что было эффективным с налоговой точки зрения, вряд ли будет здесь эффективным с налоговой точки зрения. Убедитесь, что вы изучаете возможности, доступные в Португалии, чтобы установить, что будет работать для вашей ситуации и целей, и сколько налогов вы могли бы потенциально сэкономить.


Планирование недвижимости

При проживании в Португалии очень важно пересмотреть свое планирование недвижимости, так как и наследственное право, и налоги работают очень по-разному, чем в Соединенном Королевстве.

Знаете ли Вы, например, что правила Португалии о "принудительном наследовании" могут автоматически передать значительную часть Вашего имущества по всему миру Вашей прямой семье, каковы бы ни были Ваши намерения? Это может иметь нежелательные последствия для некоторых семей, если только Вы не планируете заранее. Вы можете указать в своем завещании на то, чтобы правило ЕС "Брюссель IV" применяло к Вашему имуществу соответствующие британские законы, но позаботьтесь о том, чтобы понять Ваши варианты и любые налоговые последствия.


Сбережения, инвестиции и пенсии

В конечном счете, ваше финансовое планирование должно быть специально структурировано вокруг ваших личных обстоятельств - вашего образа жизни сегодня и планов на будущее, семейной ситуации, требований к доходам, целей, временных рамок и толерантности к рискам.
Если вы не проверяли свои сбережения и инвестиции в последнее время, вам необходимо проверить, подходят ли они вам сегодня и в текущем экономическом климате. Есть ли у них правильное соотношение риска и доходности? Есть ли у вас адекватная диверсификация? Могут ли они обеспечить вам необходимый доход, не рискуя при этом капиталом?

В то же время, рассмотрите свои налоговые обязательства по инвестиционному доходу и доходам, и можете ли вы воспользоваться преимуществами эффективных с точки зрения налогообложения механизмов в качестве резидента Португалии. Кроме того, как эти сбережения будут переданы вашим наследникам и какие налоги на наследство им придется платить? Могут ли средства быть переданы напрямую или будет длительный процесс утверждения завещания?

И при принятии решения о том, что делать с пенсиями, позаботьтесь об изучении всех ваших вариантов, чтобы установить, что для вас правильно, и защитить ваши пенсионные пособия с помощью регулируемой консультации.


Соберите все воедино.

Каждая семья отличается от других, поэтому убедитесь, что ваше финансовое планирование тщательно разработано для вашей. Все различные аспекты должны работать слаженно вместе, чтобы создать общий план управления благосостоянием, который обеспечит долгосрочную финансовую безопасность для вас сегодня и выполнит ваши пожелания для ваших наследников в будущем.

Для душевного спокойствия, что вы охватили все, и что принятие одного финансового решения не будет иметь неожиданных последствий для другого, обратитесь к специалисту, трансграничные консультации. Помните, однако, что некоторые британские финансовые консультанты больше не имеют законного права поддерживать португальцев, проживающих в Португалии после вычета налогов, поэтому проверьте, не повлияет ли это на вас.

Местные консультанты Blevins Franks полностью уполномочены предоставлять финансовые консультации в Португалии и оказывать поддержку клиентам по всей стране. Благодаря многолетнему опыту и глубоким знаниям как португальского, так и британского налогового режима, а также взаимодействию между ними, консультанты Blevins Franks могут помочь вам и вашей семье обеспечить наилучшее финансовое положение.

Тел.: 289 350 150
Электронная почта: portugal@blevinsfranks.com/www.blevinsfranks.com.



Комментарии:

Прокомментируйте эту статью первыми
Интерактивные темы, присылайте нам свои комментарии/мнения по этой статье.

Пожалуйста, обратите внимание, что The Portugal News может использовать избранные комментарии в печатном издании газеты.