Aber wenn Sie über Ihre Vermögensverwaltung und Ruhestandsplanung nachdenken und Vorbehalte haben, einen Profi zu engagieren, der Ihnen bei der Planung und Verwaltung Ihres Geldes hilft, ist das ein sinnvoller Ansatz? Was beinhaltet die DIY-Finanzplanung für Expats und passt sie zu Ihrem Lebensstil als Expat in Lissabon?

Sind Sie für die DIY-Vermögensverwaltung geeignet?

Wenn es um die Finanzplanung geht, bringt ein "Do-it-yourself"-Ansatz eine große Anzahl von laufenden Verpflichtungen mit sich. Um die geforderten Aufgaben zu erfüllen, müssen Sie sicherstellen, dass Sie nicht nur über das nötige Wissen, Fachwissen und die praktischen Fähigkeiten verfügen, sondern auch über die Zeit, die Organisation und die emotionale Belastbarkeit, die für den Investitionsprozess unerlässlich sind.

Es gibt fünf Schlüsselkriterien, die für die DIY-Finanzplanung unerlässlich sind*:

  1. Sie sollten den Investmentprozess lieben und sich so sehr für Anlagestrategien begeistern, dass die Beschäftigung mit Finanzen bereits einen großen Teil Ihrer Freizeit einnimmt. Wenn Ihre Bettlektüre aus Büchern über Wirtschaftstheorie besteht, wenn Sie ein ausgedehntes Frühstück mit der Financial Times genießen und den Besuch eines Anlageseminars als entspannende Pause betrachten, dann sind Sie vielleicht geeignet, Ihr eigenes Vermögen zu verwalten.
  2. Ein weiteres wichtiges Kriterium für den DIY-Expat-Finanzplaner ist die Fähigkeit, bequem Entscheidungen über Ihre finanzielle Zukunft zu treffen. Das bedeutet, dass Sie sich von dem Prozess und den hohen Einsätzen nicht überwältigt fühlen dürfen und dass diese Verantwortung Sie nachts nicht um den Schlaf bringt.
  3. Sie müssen zeitlich flexibel sein und lieber Zeit mit der Überprüfung Ihrer Portfolios verbringen, als Golf im Estoril Palácio zu spielen oder mit den Enkelkindern abzuhängen. Das klingt hart, aber es ist wahr. Gute Investitionsentscheidungen erfordern Recherche, Planung und Genauigkeit.
  4. Sie müssen in der Lage sein, Marktschwankungen zu überstehen, ohne voreilige Entscheidungen zu treffen. Anlageportfolios verlieren und gewinnen in Zeiten wirtschaftlicher Instabilität unweigerlich an Wert, und Sie müssen in der Lage sein, das Auf und Ab des Wertes Ihres Vermögens und Ihrer Anlagen zu überstehen, ohne knickrige Trades oder überstürzte Käufe zu tätigen.
  5. Können Sie Ihre Augen auf das langfristige Spiel richten? Es ist für den Selbstanleger leicht, in seine Sparkonten, Renten und andere Vermögenswerte zu greifen, ohne sich darüber im Klaren zu sein, wie sich dies auf die zukünftigen Erträge auswirken könnte. Budgetierung und Zeithorizontplanung sind in dieser Hinsicht der Schlüssel.

Nur wenn die oben genannten Punkte auf Sie zutreffen, sind Sie ein wahrscheinlicher Kandidat für die DIY-Finanzplanung.

Robo-Advisers - Sind sie ein guter Kompromiss?

Robo-Advisers mögen wie der perfekte Kompromiss zwischen DIY-Investment und der Zusammenarbeit mit einem menschlichen Finanzberater erscheinen. In Wirklichkeit sind die meisten Anlageplattformen jedoch kaum mehr als glorifizierte Algorithmen, die nach einem kurzen Fragebogen Ihre Risikotoleranz und Ihre Ziele berücksichtigen, bevor sie Ihre Fonds in ein vorgefertigtes Portfolio einpfropfen.

Sie sind nicht personalisiert, können nicht mit Ihnen sprechen, können Ihnen nicht zuhören und können Ihnen nicht helfen, in Zeiten der Volatilität diszipliniert zu bleiben. Im Gegensatz dazu wird ein professioneller Finanzberater eine Beziehung zu Ihnen aufbauen und Ihre Finanzen, steuerlichen Überlegungen und Nachlasspläne integrieren, während er auch all die einzigartigen grenzüberschreitenden Belange berücksichtigt, die Hand in Hand mit dem Leben als Expat in Lissabon gehen.

Schließlich kann ein Robo-Berater nicht wissen - oder sich darum kümmern - ob Sie gesundheitliche Probleme haben, ein Enkelkind mit besonderen Bildungsbedürfnissen haben oder sich über die finanziellen Auswirkungen einer Scheidung Gedanken machen; ein menschlicher Berater kann einen unschätzbaren Unterschied in den Momenten machen, in denen Sie fachkundigen, maßgeschneiderten Rat am meisten brauchen.

Erprobtes Fachwissen zur Durchsetzung Ihrer Interessen

Blacktower Financial Management verfügt über mehr als drei Jahrzehnte Erfahrung in der Durchsetzung der finanziellen Interessen unserer Kunden. Wir können Ihnen helfen, die finanziellen Unwägbarkeiten und Auswirkungen schwieriger Zeiten - wie dem Brexit - zu überstehen, damit Sie sicher sein können, dass Ihr Geld weiterhin für Sie arbeitet.

Wir glauben, dass der Versuch, den Brexit zu verhandeln, wahrscheinlich zu viele Herausforderungen für den Expat in Lissabon darstellen wird - sowohl emotional als auch praktisch - als dass ein DIY-Geldmanagement eine kluge Option wäre. Der Finanzberatungssektor für Expatriates bleibt ein wesentlicher Bestandteil, um Briten im Ausland dabei zu helfen, ihre Investitionsziele für den Ruhestand zu erreichen, insbesondere in Lissabon, wo ein Klima der Innovation und der Möglichkeiten für echte Aufregung und Dynamik gesorgt hat.

Für weitere Informationen über unsere Dienstleistungen und Expertise, sprechen Sie noch heute mit unserem Expat-Finanzberatungsteam in Lissabon.

Laut Investopedia: https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/060415/financial-planning-can-you-do-it-yourself.asp Zugriff am 30-09-19

Für weitere Informationen kontaktieren Sie Blacktower unter: 289 355 685, E-Mail: info@blacktowerfm.com oder besuchen Sie: www.theblacktowergroup.com oder https://www.blacktowerfm.com/locations/portugal-algarve
Diese Mitteilung ist nicht als Anlageberatung, Anlageempfehlung oder Anlageforschung gedacht und sollte auch nicht als solche ausgelegt werden. Sie sollten sich von einem professionellen Berater beraten lassen, bevor Sie eine Finanzplanung in Angriff nehmen.