De recente aankondiging van de Britse begroting wordt beschreven als een game-changer voor expats.

Kanselier Rachel Reeves heeft ingrijpende belastinghervormingen doorgevoerd die gericht zijn op vermogenswinst, erfenissen en pensioenen, en heeft de lang bestaande status van niet-domicilie afgeschaft. Dit heeft de alarmbellen doen rinkelen voor Britse staatsburgers wereldwijd, maar ook voor andere nationaliteiten met bezittingen in Groot-Brittannië.

Deze veranderingen kunnen het landschap veranderen voor Britse expats, waaronder die in Portugal, die nu voor nieuwe financiële uitdagingen komen te staan bij het onderhouden van hun banden met het Verenigd Koninkrijk.

Jake McLaughlin, Executive Director van deVere Portugal, merkt op dat de gevolgen voor Britse expats in Portugal mogelijk ingrijpend zijn. "Deze begroting geeft de boodschap af dat de Britse regering zich richt op inkomsten, zelfs als dit betekent dat rijkdom, investeringen en talent Groot-Brittannië verlaten," legt hij uit.

"Veel Britten in Portugal heroverwegen nu hun financiële banden met het Verenigd Koninkrijk, van pensioenen tot vastgoedbezit, nu deze nieuwe belastingmaatregelen dichter bij huis aankomen."

Voor expats die onroerend goed, pensioenen of andere Britse investeringen hebben aangehouden, introduceert de begroting hogere heffingen op vermogenswinst, erfenissen en pensioenen die een dramatische impact kunnen hebben op de financiële planning voor de lange termijn.

Van oudsher vertrouwden veel expats op de stabiliteit van de Britse pensioenregels, waardoor ze hun pensioenspaargeld belastingvrij konden doorgeven aan hun erfgenamen. Maar met de invoering van successierechten (IHT) op pensioenen vanaf 2027 kan die levensader in gevaar komen.

"Expats in Portugal, van wie velen hun financiën zorgvuldig hebben gestructureerd rond deze al lang bestaande regels, zijn begrijpelijkerwijs gealarmeerd door deze plotselinge verschuiving," zegt McLaughlin. "Pensioenen werden vaak gezien als een veilige en betrouwbare manier om rijkdom over te dragen, maar deze veranderingen dreigen jaren van planning en gedisciplineerd sparen ongedaan te maken."

Hij adviseert individuen en gezinnen om proactieve maatregelen te nemen om hun vermogen veilig te stellen. "Dit is niet het moment voor een afwachtende houding," waarschuwt hij.

"Het nieuwe belastinglandschap vraagt om een nieuwe kijk op financiële planning. Het is essentieel om je portfolio te herzien met een financieel adviseur om belastingefficiëntie te garanderen en om opties te onderzoeken die je kunnen beschermen tegen toekomstige veranderingen."

De afschaffing van de non-dom status was een andere klap, omdat het een van de belangrijkste stimulansen wegneemt die internationale rijkdom decennialang naar het Verenigd Koninkrijk hebben getrokken.

Het regime stelde non-dom's in staat om belasting in het Verenigd Koninkrijk op buitenlandse inkomsten te vermijden, wat een aanzienlijk voordeel bood aan mensen met overzeese bezittingen. McLaughlin waarschuwt dat deze stap ertoe kan leiden dat veel mensen hun banden met het Verenigd Koninkrijk helemaal zullen heroverwegen.

"Veel Britse expats in Portugal kunnen zich afvragen wat de voordelen zijn van het aanhouden van Britse activa of fiscale residentie," merkt hij op. "We zien nu al interesse van expats die hun vermogen of inkomensstromen volledig uit het VK willen halen, omdat andere landen - waaronder Portugal - een stabielere belastingomgeving blijven bieden."

De focus van het VK op hogere belastingen voor vermogenswinsten en National Insurance Contributions (NIC) voor werkgevers zal waarschijnlijk nog meer particulieren en bedrijven ertoe aanzetten om alternatieve verblijfsopties te onderzoeken.

McLaughlin merkt op dat landen als Portugal goed gepositioneerd zijn om te profiteren van deze potentiële exodus. "Portugal is een toevluchtsoord geworden voor mensen die op zoek zijn naar een gunstiger belastingregime," legt hij uit.

"Met dit nieuwe Britse beleid zien we een groeiend aantal vragen van Britse expats om hun vermogen hier te consolideren, waar ze kunnen profiteren van het NHR-regime en een aantal van de strengere belastingmaatregelen die nu van kracht zijn in het Verenigd Koninkrijk kunnen vermijden."

Voor Britse bedrijfseigenaren en ondernemers die in Portugal wonen, is de verhoogde NIC bijzonder zorgwekkend. Deze "banenbelasting" zou aanwervingen en investeringen kunnen ontmoedigen, zowel in het VK als in het buitenland, wat zou kunnen leiden tot een inkrimping van Britse bedrijven met internationale activiteiten. Expats die nog steeds Brits personeel in dienst hebben of zakelijke belangen in eigen land hebben, zullen waarschijnlijk de kneep voelen.

"De stijgende NIC voor werkgevers creëert een moeilijk klimaat voor Britse bedrijfseigenaren in het buitenland die nog steeds banden hebben met het Verenigd Koninkrijk", aldus McLaughlin. "De gevolgen zullen over de hele linie voelbaar zijn, van aanwerving tot lonen, wat meer ondernemers ertoe zou kunnen aanzetten om zich volledig in het buitenland te vestigen."

Nu de Britse begroting de regels voor pensioenen, vermogenswinst en de status als niet-domicilie wijzigt, wordt expats in Portugal geadviseerd om een betrouwbare financieel adviseur te raadplegen om mogelijke belastingrisico's te beperken. McLaughlin benadrukt dat tijdige actie essentieel is om vermogen onder het nieuwe regime veilig te stellen.

"Het gaat niet alleen om het maken van kleine aanpassingen. Expats in Portugal moeten hun financiële plannen nu herzien, met een langetermijnperspectief," zegt hij. "Van het herbalanceren van portefeuilles tot het onderzoeken van belastingefficiënte beleggingsvehikels, er zijn strategieën beschikbaar die je kunnen helpen om de impact van deze veranderingen te beheersen."

De deVere Executive Director merkt ook op dat expats zich moeten voorbereiden op verdere onvoorspelbaarheid. De abrupte beleidsverschuivingen in het Verenigd Koninkrijk wijzen op een mogelijke trend naar agressievere belastingen in de komende jaren, vooral omdat de overheid op zoek is naar nieuwe inkomstenbronnen. McLaughlin adviseert expats om te overwegen hun vermogen en inkomstenbronnen te diversifiëren om minder afhankelijk te zijn van het Verenigd Koninkrijk.

"De Britse begroting zou wel eens het begin kunnen zijn van een langere trend van belastingverhogingen," waarschuwt hij. "Je moet klaar zijn om strategische beslissingen te nemen die je financiële toekomst beschermen."

Om beter te begrijpen hoe de nieuwe begroting van Labour van invloed kan zijn op uw vermogen in het VK terwijl u in Portugal woont, kunt u onze gratis quiz invullen: Ontdek hoe de nieuwe begroting van Labour van invloed zal zijn op uw vermogen in het VK. Het is een snelle en inzichtelijke manier om uw blootstelling te beoordelen en strategieën op maat te verkennen om uw vermogen te beschermen.

U kunt contact opnemen met Jake met vragen hier: jake.mclaughlin@devere-portugal.pt of deVere Portugal Office +351 22 110 9071 of boek een afspraak met hem hier https://calendly.com/jake-mclaughlin/review