Verificați, planificarea financiară este în formă pentru viață în Portugalia

De Advertiser, in Afaceri, Gestionarea averii · 09-04-2021 01:00:00 · 0 Comentarii

Asigurați-vă că programați timp cel puțin o dată pe an pentru a verifica planificarea fiscală, investițiile, pensiile și planificarea imobiliară sunt toate pe drumul cel bun pentru a proteja averea pe termen lung a familiei.

Principalul beneficiu al revizuirii periodice a planificării financiare este, desigur, menținerea afacerilor financiare conforme și actualizate. Acest lucru este și mai important pentru resortisanții britanici care trăiesc astăzi în Portugalia, pe măsură ce navigăm pe o lume post-Brexit. În orice caz, normele fiscale sau reglementările financiare se pot modifica în orice moment, ceea ce poate afecta eficiența fiscală — sau chiar legalitatea — a aranjamentelor existente. Pot exista, de asemenea, noi oportunități pe care le puteți găsi benefice.

Recenzile sunt, de asemenea, un bun prompt de a lua în considerare dacă orice modificări în circumstanțele dvs. personale

garantează o regândire a aranjamentelor dumneavoastră financiare şi de planificare imobiliară. Ați întâmpinat vreun nou membru al familiei, de exemplu, sau există evenimente majore de viață viitoare - cum ar fi pensionarea, relocarea sau divorțul - care înseamnă că ar trebui să vă ajustați planificarea? V-ați schimbat nevoile sau obiectivele din orice motiv?

Privind imaginea de ansamblu

Mulți oameni consideră doar segmente ale finanțelor lor la un moment dat. Este posibil ca aceștia să fi cumpărat acțiuni în companii care le plac, de exemplu, sau să fi investit în fonduri recomandate de un consilier cu ani în urmă. Aceștia pot vorbi cu un contabil fiscal despre oportunitățile de impozitare și de planificare fiscală portugheză. Apoi vorbesc cu un avocat despre înființarea unui testament portughez. La un moment dat, ei se uită la fondurile lor de pensii și încearcă și să lucreze la modul cel mai bun de a avea acces la economiile lor de pensii.

Pentru o revizuire cu adevărat eficientă și pentru a vă asigura că este potrivită pentru viața dvs. în Portugalia, luați în considerare modul în care planificarea fiscală, investițiile, pensiile și planificarea imobiliară lucrează împreună.

Rezidența și impozitarea

Mai întâi trebuie să vă asigurați că știți unde locuiți în scopuri fiscale, mai ales dacă sunteți nou în Portugalia sau petreceți timp în mai multe țări. Apoi, doriți să vă structurați investițiile și bogăția în modul cel mai potrivit pentru a minimiza impozitarea — în Portugalia, Regatul Unit și oriunde aveți interese financiare — astfel încât să vă îndeplinească în continuare toate obligațiile.

Indiferent cât de eficientă a fost planificarea fiscală în Marea Britanie, trebuie să începeți din nou în Portugalia; ceea ce a fost eficient din punct de vedere fiscal este puțin probabil să fie eficient din punct de vedere fiscal aici. Asigurați-vă că explorați oportunitățile disponibile în Portugalia pentru a stabili ce ar funcționa pentru situația și obiectivele dvs. și cât de mult impozit ați putea economisi.

Planificare imobiliară

Este vital să vă revizuiți planificarea imobiliară atunci când locuiți în Portugalia, deoarece atât legea succesiunii, cât și munca fiscală foarte diferit față de Marea Britanie.

Sunteţi conştient, de exemplu, că regulile privind „moştenirea forţată” ale Portugaliei ar putea transmite automat o proporţie semnificativă din averea dumneavoastră la nivel mondial familiei directe, indiferent de intenţiile dumneavoastră? Acest lucru poate avea consecințe nedorite pentru anumite familii, cu excepția cazului în care aveți de gând înainte. Puteţi specifica în testamentul dumneavoastră ca regulamentul UE „Bruxelles IV” să aplice legislaţia britanică relevantă proprietăţii dumneavoastră, dar aveţi grijă să înţelegeţi opţiunile dumneavoastră şi orice implicaţii fiscale.

Economii, investiții și pensii

În cele din urmă, planificarea dvs. financiară trebuie să fie structurată în mod specific în jurul circumstanțelor personale — stilul de viață astăzi și planurile pentru viitor, situația familială, cerințele de venit, obiectivele, orizontul de timp și toleranța la risc.

Dacă nu ați revizuit economiile și investițiile recent, trebuie să verificați dacă acestea sunt potrivite pentru dvs. astăzi și climatul economic actual. Au echilibrul corect de risc și de returnare? Aveţi o diversificare adecvată? Pot oferi venitul de care aveți nevoie fără a risca capitalul?

În același timp, luați în considerare datoriile fiscale privind veniturile și câștigurile din investiții și dacă puteți profita de acordurile eficiente din punct de vedere fiscal în calitate de rezident al Portugaliei. De asemenea, cum vor fi transmise aceste economii moștenitorilor dvs. și ce taxe de moștenire vor trebui să plătească? Fondurile pot fi transmise direct sau va exista un proces de succesiune îndelungat?

Iar atunci când decideți ce să faceți cu pensiile dvs., aveți grijă să explorați toate opțiunile pentru a stabili ce este potrivit pentru dvs. și pentru a vă proteja beneficiile de pensie prin consultanță reglementată.

Trage totul împreună

Fiecare familie este diferită, deci asigurați-vă că planificarea dvs. financiară este proiectată cu atenție pentru a dvs. Toate diferitele aspecte ar trebui să colaboreze în mod coerent pentru a crea un plan general de gestionare a averii, care să vă ofere astăzi securitate financiară pe termen lung și să vă îndeplinească dorințele pentru moștenitorii dvs. în viitor.

Pentru pacea sufletească că ați acoperit totul și că luarea unei decizii financiare nu va avea consecințe neașteptate asupra altuia, luați consultanță specializată, transfrontalieră. Cu toate acestea, rețineți că unii consilieri financiari din Marea Britanie nu mai sunt autorizați legal să sprijine rezidenții portughezi după Brexit, deci verificați dacă acest lucru vă va afecta.

Consilierii locali ai Blevins Franks sunt pe deplin autorizați să ofere consultanță financiară în Portugalia și să sprijine clienții din întreaga țară. Cu ani de experiență și cunoaștere aprofundată a regimurilor fiscale portugheze și britanice — precum și a interacțiunii dintre acestea — acestea sunt cel mai bine plasate pentru a vă asigura că dvs. și familia dvs. vă aflați în cea mai bună poziție financiară posibilă.

Tel: 289 350 150 Email: portugal@blevinsfranks.com / www.blevinsfranks.com




Articole similare


Comentarii:

Fii primul care comentează acest articol
Subiecte interactive, trimiteți-ne comentariile / părerea dvs. despre acest articol.

Vă rugăm să rețineți că The Portugal News poate folosi comentarii selectate în ediția tipărită a ziarului.