Kyseessä ovat äskettäin parlamentissa hyväksytyt asetukset, joilla vahvistetaan kryptovaroilla suoritettavia liiketoimia koskevaa asetusta heinäkuusta 2026 alkaen ja päivitetään rahanpesun torjuntatoimenpiteitä niiden mukauttamiseksi tiettyjen kryptovarojen siirtojen todellisuuteen.

Tasavallan presidentti antoi 13. joulukuuta uudet säännöt kryptovaroista, mutta varauksin, sillä hän totesi, että hän teki niin estääkseen Portugalin rankaisemisen siitä, ettei se ole antanut eurooppalaisia sääntöjä (erityisesti MiCA - Euroopan kryptovarojen markkinat -asetusta, joka hyväksyttiin vuonna 2023, mutta jota ei vielä sovelleta Portugalissa), ja koska hän pitää parempana "puutteellista valvontaa kuin sitä ei ole lainkaan".

Uusissa säännöissä määritellään, että Portugalin pankki ja arvopaperimarkkinakomissio(CMVM) ovat Portugalin kryptovarojen sääntelystä ja valvonnasta vastaavat tahot, jotka jakavat toimivaltuudet, ja että ne vastaavat siitä, että ne julkaisevat säännöllisesti päivitetyn luettelon tahoista, joilla on lupa tarjota kryptovaroihin liittyviä palveluja Portugalissa, ja täsmentävät myös palvelut, joita varten niillä on lupa.

Myös krypto-omaisuuspalveluja tarjoavien tahojen velvollisuudet määritellään, mukaan lukien työntekijöiden koulutus, vaikka laki ei olekaan kovin täsmällinen tässä yhteydessä.

Seuraamukset

Seuraamusjärjestelmässä säädetään seuraamuksista niille, jotka rikkovat velvollisuuksiaan kryptovaluuttapalvelujen tarjoajina. Erittäin vakavissa rikkomuksissa sakot voivat olla jopa 2,5 miljoonaa euroa yksityishenkilöille ja 5 miljoonaa euroa yrityksille.

Sakkojen rajat voivat myös nousta, ja ne voivat olla esimerkiksi 15 prosenttia liikevaihdosta, jos rikkomukset liittyvät kryptovaluuttoihin liittyviin markkinoiden väärinkäytöksiin.

Erittäin vakavia rikkomuksia ovat muun muassa kryptovaluuttapalvelujen tarjoaminen ilman viranomaisten lupaa, markkinoiden manipulointi tai väärien tai puutteellisten tietojen antaminen viranomaisille, yleisölle tai asiakkaille.

Sakkojen lisäksi voidaan soveltaa myös liitännäisseuraamuksia, kuten rikkomuksen seurauksena saatujen voittojen tai vältettyjen tappioiden palauttamista tai toimintakieltoa.