J'ai eu le plaisir de m'entretenir avec Debrah, qui a plus de 10 ans d'expérience dans les services financiers au Royaume-Uni et au Portugal. Originaire de Manchester, Debrah est titulaire d'un diplôme de droit de premier cycle et de troisième cycle, après quoi elle a décidé de se lancer dans les services financiers. Debrah a déménagé en Algarve il y a 8 ans : "J'ai toujours voulu vivre à l'étranger et déménager au Portugal a été la meilleure décision, c'est magnifique ici et le style de vie qu'il offre est incroyable".

Debrah m'a dit : "Je suis très excitée de commencer à Spectrum Portugal parce que c'est une approche vraiment nouvelle par rapport aux autres endroits où j'ai travaillé, juste dans la façon dont l'entreprise est gérée, ce qui est disponible pour les clients et comment les clients sont traités". Et d'ajouter : "Mark et moi sommes tous deux hautement qualifiés, c'est donc une grande synergie de nous avoir ensemble, offrant quelque chose de nouveau aux expatriés au Portugal, dont certains ne reçoivent peut-être pas les meilleurs conseils ou services."

Mark Quinn, directeur national pour le Portugal chez Spectrum, a déclaré : "Je suis très heureux de pouvoir accueillir Debrah au sein du cabinet. Elle est très professionnelle, expérimentée et compétente, et il est très rare de trouver une personne ayant ce niveau d'expertise. Je sais qu'elle sera un excellent atout pour l'équipe."

Expertise sur le terrain

Debrah connaît très bien le système portugais pour y avoir vécu pendant plus de 8 ans. Elle peut donc donner des conseils professionnels lorsqu'il s'agit de gérer vos finances, vos impôts ou votre déménagement. "J'ai vu tellement d'expatriés s'installer ici et j'ai vu ce qui s'est bien passé et ce qui aurait pu mieux se passer. J'ai également rencontré de nombreux professionnels, donc vous savez à qui vous adresser après avoir été ici pendant si longtemps. J'apporte une expertise sur le terrain, ce qui est si important lorsque vous conseillez des personnes qui s'installent dans un nouveau pays et qui ne connaissent pas la langue ou les processus lorsqu'il s'agit de vos finances."

Confidentialité et conseils dignes de confiance

Il est important de noter que les premiers entretiens chez Spectrum Portugal sont gratuits. Debrah explique que "la plupart des gens ne comprennent pas vraiment ce que fait un conseiller financier ni comment il peut les aider dans leur situation personnelle. Nous profitons de ces premiers entretiens pour évaluer si nous pouvons les aider dans certains domaines ou s'ils ont besoin d'un avocat ou d'un comptable. Si un conseil doit être mis en œuvre, nous sommes totalement transparents et clairs sur le coût avant que le travail ne soit entrepris."

Spectrum s'engage à entretenir une relation à long terme avec ses clients. La consultation est donc un moyen pour les clients de les évaluer et vice-versa, Debrah expliquant que "la relation entre un conseiller financier et son client est assez personnelle, car vous abordez avec lui des sujets très personnels, non seulement ses finances, mais aussi ses projets familiaux, et vous devez donc vous entendre avec cette personne et avoir confiance que vous parlez non seulement à quelqu'un de qualifié et de compétent, mais aussi à quelqu'un de sympathique et de confidentiel".

Prendre soin des familles

Debrah m'a assuré que "nous sommes un family office et nous visons à maintenir des relations à long terme avec nos clients et, espérons-le, dans un sens générationnel également, par le biais de la planification successorale que nous réalisons. Il s'agit de mettre les familles dans la meilleure position possible. C'est ce que j'aime vraiment dans ce que je fais, pas seulement l'aspect technique, mais aussi aider les gens".

De plus, "je pense que le fait d'être une femme dans ce secteur très masculin est quelque chose que je pourrai apporter à l'entreprise. Je pense que c'est une grande chose d'avoir des conseils financiers dirigés par des femmes pour les femmes ou pour ceux qui se sentent plus à l'aise avec une conseillère. plus à l'aise avec un conseiller féminin. Je veux aider et éduquer financièrement les femmes ici au Portugal, qu'elles soient divorcées, qu'elles aient perdu leur famille ou qu'elles soient venues ici seules, afin qu'elles aient la confiance nécessaire pour gérer leurs affaires et ne soient pas mal conseillées."

Le groupe Spectrum IFA couvre tout, de la planification fiscale à la planification des investissements et des retraites, en passant par la planification successorale. Contactez Spectrum Portugal dès aujourd'hui pour une consultation gratuite ou, pour de plus amples informations, visitez le site https://www.spectrum-ifa.com/financial-advisers-portugal.

Debrah Broadfield et Mark Quinn sont des planificateurs financiers agréés par le Chartered Insurance Institute et des conseillers fiscaux, qualifiés par l'Association of Tax Technicians. Contactez Debrah et Mark au +351 289 355 316 ou mark.quinn@spectrum-ifa.com / debrah.broadfield@spectrum-ifa.com