Heb je een telefoontje of e-mail ontvangen om je te helpen het saldo terug te krijgen dat "vastgehouden" werd in een portefeuille met cryptovaluta? Deze contacten, meestal in het Engels, zijn hoogstwaarschijnlijk een poging tot fraude, waarschuwt de Bank van Portugal.

"De Bank van Portugal waarschuwt voor fraudepogingen waarbij de daders zich via telefoongesprekken, e-mails of berichten, meestal in het Engels, voordoen als vertegenwoordigers van entiteiten die naar verluidt investeringen in crypto-activa beheren of die beschikbaar zijn om te helpen bij het terugvorderen van crypto-activa die het slachtoffer vermoedelijk bezit", begint de toezichthouder in een verklaring.

Volgens de Bank van Portugal, "identificeert de dader het slachtoffer bij naam, in een poging om de schijn van legitimiteit van het contact te versterken, en informeert dat hij, op zijn naam, een digitale portemonnee heeft met een positief saldo, in een inactieve staat, wat het verlies van de fondsen zal betekenen die daarin zouden zitten", legt de toezichthouder uit, eraan toevoegend dat "het waarschijnlijk is dat de auteur van deze contacten geen entiteit vertegenwoordigt die portefeuilles met crypto-activa beheert".

"Om de portemonnee te reactiveren en de fondsen die in crypto-activa zijn geïnvesteerd zogenaamd terug te krijgen, wordt het slachtoffer ertoe aangezet om betalingen te doen", legt de Banco do Portugal uit, eraan toevoegend dat, om de regeling geloofwaardiger te maken, de dader toegang kan bieden tot een online platform, waar het slachtoffer het fictieve saldo van zijn digitale portemonnee kan zien.

Dit platform geeft de evolutie van het saldo weer, wat "kan lijken op een waardestijging van de portemonnee, waardoor het slachtoffer nieuwe betalingen doet om de portemonnee te versterken, op zoek naar een hoog rendement".

"Het is waarschijnlijk dat zowel de digitale portemonnee als het online platform dat beschikbaar wordt gesteld, fictief zijn", concludeert de toezichthouder in zijn waarschuwing, waarin hij beleggers aanraadt geen betalingen te doen om rekeningen te reactiveren of portemonnees te versterken.

De Banco de Portugal raadt mensen die vermoeden dat ze slachtoffer zijn van fraude ook aan om contact op te nemen met de bevoegde recherchebureaus(PSP, GNR of PJ) of het Openbaar Ministerie.