Gavin, en senior partner på Blevins Franks, kom först till Algarve med sin familj från Brunei år 2000. ” Vi letade efter en finansiell rådgivare i Europa där vår äldsta dotter (11 på den tiden) kunde hitta en internationell gymnasieskola för att undvika möjligheten till internatskola som skulle ha varit fallet i Fjärran Östern”, berättade Gavin för Portugals nyheter.

” Båda flickorna gick vidare till International School of the Algarve i Porches. Vad vi letade efter var en skola, vad vi fann var ett etablerat och respekterat förmögenhetsförvaltningsföretag med djup kunskap och stark företagsstyrning. Det var mitt livs bästa fynd, efter min fru Joan förstås.”

Gavin innehar Diploma for Financial Advisers (DiPfa) och UK Financial Planning Certificate. Han är medlem i Personal Finance Society by Certificate och har deltagit i förmögenhetsplanering och investeringskurser i Hong Kong, Kuala Lumpur och Sydney samt Rom och London, lite närmare hemmet.

Som Senior Partner driver han, förutom att ge sina egna kunder råd om deras finansiella affärer, även de portugisiska filialerna till Blevins Franks, ett ledande internationellt skatte- och förmögenhetsförvaltningsbolag som ger råd till brittiska medborgare bosatta i Europa, i Loulé och Cascais. Det finns också fem andra partners och 14 medlemmar av stöd och administrativ personal.

Att hålla sig uppdaterad
Hantering av personlig ekonomi kräver en bred bredd av kunskap och erfarenhet. Gavin förklarar: ”Alla brittiska kvalificerade finansiella rådgivare måste åta sig över 35 timmars strukturerat lärande och personlig utveckling för att få ett årligen förnybart intyg om yrkesmässig ställning. På Blevins Franks har vi ett team av Chartered Tax Advisers som håller vårt tekniska bibliotek uppdaterat och vi har ett antal ”obligatoriska läsningar” varje år som täcker gällande regler och ändringar av den portugisiska skattelagstiftningen samt eventuella ändringar av det brittiska regelverket.

”Detta har ytterligare komplicerats i år av Brexit och de rättsliga kraven inom Portugal och i hela Europa. Samtidigt håller Portugals News mig uppdaterad lokalt”, tillade han.

Så vad gör Blevins Franks annorlunda än andra liknande företag? ” Blevins Franks-modellen är helt unik genom att varje kund omhändertas av en privat kundchef och partnern som tillhandahöll den ursprungliga strategiska finansiella planeringsrapporten och introducerade dem till företaget”, säger Gavin.
” Private Client Manager (PCM) ansvarar för att se till att varje kund får en regelbunden genomgång av hela sin ekonomiska, förmögenhets- och arvsplanering för att säkerställa att den ursprungliga strategiska planen följs. Genom denna process säkerställs bland annat att kundens investeringsportföljer förblir anpassade till deras inställning till risker och att vad som än händer i livet är deras förmögenhet i rätt händer vid rätt tidpunkt.

” På Blevins Franks tar vi en flergenerationsbild av våra kunders skatte-, förmögenhets- och successionsplanering. Alla våra partners bor och arbetar i det land som våra kunder bor i eller flyttar till och vår supportpersonal finns också här i Portugal. Partners och PCM har tillgång till internationella skatte- och pensionsspecialister med Blevins Franks Group som tillhandahåller en särskild teknisk resurs som inte överträffats av andra finansiella tjänster.

” Så medan det finns många imitatorer (vilket verkligen är smickrande) har vi väldigt få riktiga konkurrenter med sådana högt kvalificerade (många har chartered status) och reglerade rådgivare. Blevins Franks storlek öppnar dörrar för finansinstitut och en kvalitet på rådgivning som inte är tillgänglig för icke-professionella investerare.”

En personliga känsla
När du tänker på ekonomisk planering kan du tänka dig kalkylblad och komplicerad analys, men det finns en mycket mänsklig sida av verksamheten som Gavin vårdar.

” Den roligaste delen av mitt arbete är säkerligen interaktionen med kunderna och nöjet jag får av att se ett bra jobb. Det finns ingen större glädje än när en klient rekommenderar en vän till mig och 80 procent av våra nya kunder kommer till oss på det sättet är det väldigt givande.

” Under de senaste 20 åren har ordet 'klient' blivit synonymt med 'vän' som har gjort Portugal hem för mig. Grundaren David Franks hade en filosofi om att våra kunder är verksamheten. Det verkar uppenbart, men inte alltid förstått. Han brukade säga att om du sätter kunden i centrum för varje beslut du fattar så kommer du att ha en starkare affär för det. Denna etos är kärnan i allt vi gör idag och det har gett mig en lugn sömn under de senaste 7 451 nätterna.”

Gavin är också stolt över att vara en ”hands on” medlem i teamet, vars dörr alltid är öppen. ” Jag träffar fortfarande kunder regelbundet och min dörr är alltid öppen för andra partners som ofta kommer in på mitt kontor för att diskutera ett komplicerat fall eller för att dela med sig av en bra idé. Jag önskar ofta att det fanns fler timmar på dagen för att kunna engagera sig närmare i andra aspekter av verksamheten, men jag är säker på att mina kollegor är ganska glada över att jag inte kan!”

Framtiden

när det gäller finansiell planering för brittiska utlänningar har nyligen blivit betydligt mer förvirrande tack vare Brexit, men Gavin är säker på framtiden; ”Brexit har skapat viss förvirring (som kan vara underskattat). Detta har varit positivt för Blevins Franks, eftersom fler människor behöver en vägledande hand för att säkerställa en smidig övergång från Storbritannien till Portugal.

” Jag tror inte att det kommer att ha en skadlig inverkan på antalet personer som flyttar till Portugal i framtiden även om det finns lite mer pappersarbete att slutföra för att komma hit. Livsstilens sevärdheter och frestelser med en godartad skattemiljö kommer att fortsätta att föra brittiska medborgare till Portugal. Mitt råd till berörda personer skulle vara att få professionell rådgivning från människor som förstår processen och har hanterat dessa frågor i över 40 år.”
Och Portugals attraktion fortsätter för Gavin: ”Jag tycker att jag tycker mest om Algarve. När vi talar om livsstil är det ofta vår interaktion med människorna som gör oss lyckliga eller ledsna. Folket i Algarve är i allmänhet glada människor (som kan vara en återspegling av klimatet) och det gör mig glad.”

Blevins Franks Wealth Management Limited (BFWML) är auktoriserat och reglerat av Malta Financial Services Authority, registrerat nummer C 92917. Tillåtna att bedriva investeringstjänster enligt lagen om investeringstjänster och som är auktoriserade att bedriva försäkringsförmedlarverksamhet enligt lagen om försäkringsdistribution. Om rådgivning ges utanför Malta via direktivet om försäkringsdistribution eller direktivet om marknader för finansiella instrument, skiljer sig det tillämpliga regelverket i vissa avseenden från Maltas. BFWML tillhandahåller också skatterådgivning. Dess skatterådgivare är fullt kvalificerade skatteregler. Blevins Franks Trustees Limited är auktoriserat och reglerat av Malta Financial Services Authority för förvaltning av truster, pensionssystem och företag. Kampanjen har godkänts och utfärdats av BFWML.