मुझे किस विरासत क्षेत्राधिकार का उपयोग करना चाहिए?

यूरोपीय संघ के विनियमन 650/2012 की शुरुआत के बाद से, आप अपनी वसीयत का उपयोग यह निर्दिष्ट करने के लिए कर सकते हैं कि किस देश के कानून को आपकी संपत्ति के प्रबंधन को नियंत्रित करना चाहिए। पुर्तगाल में यदि आप (बिना वसीयत के) या आपकी वसीयत को अमान्य माना जाता है, तो 'जबरन उत्तराधिकार' कानून लागू हो सकते हैं। सरकार यह तय करेगी कि आपकी संपत्ति कैसे विभाजित है और आपके वैध उत्तराधिकारियों - पति/पत्नी, जैविक और दत्तक बच्चों, माता-पिता और दादा-दादी को आपकी संपत्ति में न्यूनतम 50% वितरित करेगी। यदि एक से अधिक वैध उत्तराधिकारी हैं, तो प्रतिशत कम से कम 60% होगा। यह न केवल पुर्तगाली संपत्ति को प्रभावित करता है, बल्कि गैर-पुर्तगाली अचल संपत्ति को छोड़कर आपकी सभी विश्वव्यापी संपत्तियों को प्रभावित करता है। उदाहरण के लिए, यूके कानून के तहत, नियम काफी अलग हैं, इसलिए आपको यह तय करने की आवश्यकता है कि किस विरासत क्षेत्राधिकार का उपयोग करना है।

क्या मेरे पास 2 वसीयत होनी चाहिए?

यदि आप एक वसीयत बनाते हैं लेकिन आपके पास पहले से ही दूसरे देश में वसीयत है, तो यह पहली वसीयत को अमान्य कर सकता है। यदि आप पुर्तगाल जाते हैं, तो विल विशेषज्ञ की सलाह लेना बुद्धिमानी है ताकि आप निश्चित हो सकें कि आपकी संपत्ति के लिए आपके वांछित परिणाम तक पहुंचा जा सकता है। जबकि यूके विल्स पुर्तगाल में मान्य हैं, याद रखें कि प्रोबेट क्रॉस-बॉर्डर का प्रबंधन प्रक्रिया को लंबा और अधिक जटिल बना सकता है। आप पा सकते हैं कि आपके यूके विल का पुर्तगाली में अनुवाद करने के बजाय पुर्तगाल में विल बनाना सस्ता है। कोई भी पुर्तगाली निवासी विदेशी नागरिक अपनी पसंद के व्यक्ति को अपनी संपत्ति छोड़कर पुर्तगाली विल बना सकता है। यह वसीयत पुर्तगाल में सेंट्रल विल्स रजिस्ट्री (रेजिस्टोस सेंट्रिस) द्वारा स्वीकार की जानी चाहिए।

मैं इनहेरिटेंस टैक्स कैसे कम कर सकता हूं?

एक वित्तीय सलाहकार से बात करने से आपको टैक्स बिल को कम करने में मदद मिल सकती है जब आप योजना बना रहे हों कि आपकी संपत्ति के साथ क्या करना है। विरासत या उत्तराधिकार कर के बजाय, पुर्तगाल 10% 'स्टाम्प ड्यूटी' लेता है। यह केवल पुर्तगाली संपत्ति पर लागू होता है, मुख्य रूप से संपत्ति, विरासत या आजीवन उपहार के रूप में पारित किया जाता है, भले ही दाता या लाभार्थी निवासी हो। हालांकि पति-पत्नी और प्रत्यक्ष परिवार - वैध उत्तराधिकारी - को इस स्टाम्प ड्यूटी टैक्स का भुगतान करने से छूट दी गई है, ऐसे साथी जो न तो शादीशुदा हैं और न ही नागरिक साझेदारी में हैं, पुर्तगाली संपत्ति पर स्टाम्प ड्यूटी के लिए उत्तरदायी होंगे जो एक दूसरे के बीच विरासत में मिली या उपहार में दी गई हैं, जैसा कि सौतेले माता-पिता और सौतेले बच्चे होंगे। हालांकि, एक साथ रहने के दो साल बाद, एक जोड़े को कर उद्देश्यों के लिए विवाहित माना जा सकता है यदि उन्होंने पुर्तगाली अधिकारियों को सूचित किया है। कानूनी रूप से गोद लिए गए बच्चों को भी प्रत्यक्ष परिवार के रूप में मान्यता दी जाएगी। ध्यान रखें कि संपत्ति के उपहार अभी भी यूके विरासत कर को आकर्षित कर सकते हैं, इस पर निर्भर करता है कि आप गैर-यूके निवासी कितने समय से रहे हैं।

अपनी संपत्ति की सुरक्षा के लिए एक अन्य विकल्प विरासत और उत्तराधिकार करों को कम करने के लिए एक कंपनी बनाना हो सकता है। यह काफी जटिल हो सकता है, और आपको पूंजीगत लाभ कर और निगम कर की पेचीदगियों को समझने की आवश्यकता होगी, इसलिए अपने विश्वसनीय वित्तीय सलाहकार और कर लेखाकार से सलाह लेना सुनिश्चित करें।

ब्लैकटावर फाइनेंशियल मैनेजमेंट से सलाह

अपने प्रियजनों के लिए टैक्स बिल को कम करने से उन्हें आपके द्वारा छोड़ी गई उपहार की गई संपत्ति का अधिकतम लाभ उठाने में सक्षम बनाता है। ब्लैकटावर फाइनेंशियल मैनेजमेंट वेल्थ एडवाइजर्स आपकी स्थिति का आकलन कर सकते हैं, जिससे आपको विरासत कर और पुर्तगाली स्टाम्प ड्यूटी को कम करने के लिए अपने धन और आपकी वसीयत की संरचना करने का सबसे अच्छा तरीका पहचानने में मदद मिलेगी। हम यह सुनिश्चित करने के लिए नियमित रूप से आपकी स्थिति की समीक्षा करेंगे कि आपकी इच्छाओं को पूरा किया जा सकता है और आप किसी भी कानून या नियमों में परिवर्तन के प्रभाव के बारे में सूचित रहें। अपनी नि: शुल्क नो-बाध्यता चर्चा के लिए आज हमारे लिस्बन कार्यालय में प्रतिनिधियों में से एक से संपर्क करें।

पुर्तगाल में ब्लैकटावर

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एंटोनियो रोजा पुर्तगाल के लिस्बन में ब्लैकटावर के एसोसिएट डायरेक्टर हैं।

ब्लैकटावर फाइनेंशियल मैनेजमेंट पिछले 20 वर्षों से पुर्तगाल में विशेषज्ञ, स्थानीयकृत, धन प्रबंधन सलाह प्रदान कर रहा है। हम आपके वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने के लिए विशेषज्ञ, स्वतंत्र सलाह के साथ मदद कर सकते हैं। हमारे साथ (+351) 214 648 220 पर संपर्क करें या हमें info@blacktowerfm.com पर ईमेल करें।

इस संचार का गठन करने का इरादा नहीं है, और इसे निवेश सलाह, निवेश सिफारिशों या निवेश अनुसंधान के रूप में नहीं माना जाना चाहिए। किसी भी वित्तीय नियोजन गतिविधि को शुरू करने से पहले आपको एक पेशेवर सलाहकार से सलाह लेनी चाहिए।