Informarsi sulla strategia del fondo

Questo è uno degli aspetti più importanti della valutazione di un fondo. Anche se non avete familiarità con le strategie del fondo, sarà saggio parlare con il vostro consulente indipendente prima di prendere qualsiasi impegno.

L'area di interesse del fondo

Il fondo si sta concentrando sul settore immobiliare? Se sì, si sta concentrando su alcune regioni particolari? Oppure, si sta concentrando su aziende startup? Qual è la fase di finanziamento di queste startup? Assicuratevi di ricevere risposte chiare a tutte queste domande.

Quali sono gli obiettivi di rendimento e gli obiettivi di impegno?

Questo è un altro aspetto importante della valutazione di un fondo. Riceverai dividendi annuali? Qual è l'importo che il fondo sta cercando di raccogliere? Il fondo dichiara chiaramente il suo tasso interno di rendimento previsto (IRR)? Risposte vaghe o cifre irrealistiche sono bandiere rosse.

Quali sono le commissioni che dovrai pagare?

Abbiamo notato che questa domanda è a volte trascurata. Tuttavia, è molto importante conoscere le spese in anticipo, perché potrebbero esserci delle spese nascoste di cui non si è a conoscenza. Non esitate a informarvi su tutte le spese come la tassa di sottoscrizione e la tassa di gestione annuale. Inoltre, informatevi sulla commissione di performance che il gestore del fondo addebiterà all'uscita.

E la diversificazione del rischio e la strategia di uscita?

Queste sono altre domande su cui il vostro fondo Portugal Golden Visa dovrebbe avere risposte chiare. Chiedete se ha un portafoglio bilanciato e fa una diversificazione del rischio. Qual è la sua strategia di uscita? Vi suggeriamo di chiedere questo al vostro consulente di fondi indipendente per una chiara spiegazione.

Qual è la timeline: Ciclo di vita del fondo

Come investitore, è importante che tu sappia per quanto tempo il tuo denaro sarà bloccato. Ci sono alcune date critiche come la registrazione alla CMVM, la fine del periodo di sottoscrizione e la chiusura del fondo. Scoprite tutto questo durante il processo di valutazione.

Inoltre, chiedete se il gestore del fondo prevede un potenziale periodo di estensione. Potete anche chiedere quanto capitale è stato raccolto finora. Questo vi aiuterà a capire se il capitale target e il periodo di sottoscrizione corrispondono.

Chi sono i gestori del fondo?

L'investimento in fondi è molto diverso dall'investimento immobiliare in quanto è necessario affidarsi a qualcun altro: il gestore del fondo e i consulenti. È fondamentale informarsi su di loro prima di investire grandi somme di denaro.

Controlla la conoscenza del mercato del tuo gestore di fondi

Poiché i primi fondi a rischio qualificato sono apparsi sul mercato solo nel 2019, non è facile trovare un lungo track record con qualcuno di loro. Tuttavia, è più facile controllare il background del tuo gestore o consulente. Controlla il loro know-how sul mercato e impara di più sulla loro esperienza passata. Organizza un incontro faccia a faccia, se possibile, e sentiti libero di fare qualsiasi domanda tu possa avere. Si noti che mentre è importante esaminare i fondi, controllare le credenziali del gestore è altrettanto importante. Ecco perché suggeriamo sempre di farsi aiutare da un consulente di fondi indipendente.

Il vostro gestore di fondi condivide gli stessi incentivi con voi?

È giusto che il gestore del fondo ottenga una commissione di performance all'uscita, che è una percentuale del profitto potenziale. Questo va bene perché è un buon incentivo per il gestore a massimizzare il profitto.

Tuttavia, è bene chiedere se il gestore del fondo o i consulenti investono anche in quel fondo. Non sono obbligati a farlo, ma è sicuramente un solido voto di fiducia quando dimostrano di essere aperti ai rischi così come alle ricompense.

Chi c'è dietro il fondo?

A volte gli sviluppatori immobiliari sono dietro i fondi, cercando di riempire il portafoglio del fondo con le loro proprietà. Lo fanno per liquidare quelle proprietà con i fondi che raccolgono dagli investitori. Questo può andare bene finché si adatta alla strategia del fondo. Tuttavia, è qualcosa di cui dovresti essere consapevole.

Il profilo di rischio-rendimento del fondo

Quando valutate il profilo di rischio-rendimento di un fondo, valutate prima la vostra propensione al rischio: Siete avversi al rischio e cercate di preservare il vostro capitale senza perdere denaro? O sei un portatore di rischio che investe per guadagnare molto? Fortunatamente, Portugal Golden Visa ha fondi d'investimento che si adattano a entrambe le categorie. Se sei nel primo gruppo, puoi optare per i fondi sostenuti da immobili. Questi fondi comportano un basso rischio di capitale.

Se sei nel secondo, vai per i fondi che si concentrano su startup o altre iniziative.

Per saperne di più sui fondi d'investimento Golden Visa del Portogallo

  • Non tutti i fondi portoghesi ti qualificano per un visto d'oro. Dovrebbe essere un fondo a rischio di capitale.
  • I fondi sono regolarmente controllati da terzi in quanto sono tenuti a rispettare la Commissione portoghese per il mercato dei titoli.

Cos'altro devi sapere

A partire dal 1° gennaio 2022, l'investimento minimo per la sottoscrizione del fondo aumenterà da 350.000 a 500.000 euro. Ora che sei pienamente consapevole di come puoi esaminare i fondi, è il momento di iniziare la tua domanda per beneficiare delle regole attuali.

Informazioni su Get Golden Visa

Get Golden Visa è un'agenzia di immigrazione per investimenti a servizio completo. Abbiamo aiutato centinaia di investitori da decine di paesi nel loro percorso verso il Portogallo Golden Visa attraverso il fondo di investimento.

Il nostro ufficio portoghese ha professionisti dell'investimento autorizzati che ti aiuteranno a scegliere l'investimento giusto. I nostri key account manager ti terranno poi per mano durante tutto il processo di applicazione, assicurandosi che tutte le parti in movimento si svolgano nel modo più agevole possibile.

Non esitate a mandarmi un'e-mail per qualsiasi domanda. Io e i miei colleghi saremo felici di aiutarvi nella vostra ricerca di fondi qualificanti in Portogallo.

Charles Taylor Harris
Direttore Esecutivo, Get Golden Visa
www.getgoldenvisa.com
charles@getgoldenvisa.com