Prima di tutto dovreste controllare che il vostro consulente finanziario sia stato abilitato da un'istituzione riconosciuta e che appaia nel registro che l'istituzione rende disponibile al pubblico.

Il Chartered Status è ora considerato il punto di riferimento nel Regno Unito e qualsiasi consulente che non può dimostrare la sua capacità di raggiungere questo status è giustamente considerato di secondo livello nel mercato britannico. Non c'è motivo per cui dovrebbe essere diverso in Portogallo.

Se il vostro consulente non è Chartered, è meglio cercare consigli da qualcuno che sia accademicamente in grado di superare gli esami pertinenti e implementare una consulenza indipendente che non sia una soluzione generica "one size fits all".

Dopo tutto - non sareste felici di pagare i prezzi di Savile Row solo per ricevere un vestito direttamente dal cesto delle offerte del vostro supermercato locale - eppure questo è ciò che alcune aziende hanno venduto l'equivalente qui in Portogallo per molti anni in termini di "soluzioni" di investimento.

Abbiamo scoperto che all'interno dei fondi sono state fatte delle spese estremamente elevate, spesso senza che il cliente ne fosse a conoscenza. Per esempio: un cliente aveva un costo continuo del 2,71% all'anno. Quando abbiamo aggiunto questo costo alle altre spese di conto corrente che il nostro cliente stava pagando, il costo totale annuo superava il 4%. Questo significa che il nostro cliente stava vedendo più del 50% del suo rendimento di investimento mangiato via in spese non trasparenti.

Questo tipo di spese solleva la questione se i fornitori di fondi stiano di fatto pagando il vostro consulente finanziario per fare raccomandazioni. Questo potrebbe creare un chiaro conflitto di interessi.

Un segno che potreste stare pagando grosse somme in spese è che siete consapevoli che i mercati finanziari stanno andando bene, ma il vostro portafoglio sembra rimanere significativamente indietro. Anche se questo non è un indicatore definitivo che state pagando più del dovuto, vale la pena esaminarlo con noi in modo che possiamo condurre un esame forense con voi e, se necessario, apportare le correzioni necessarie per garantire che i vostri costi siano ridotti a un livello accettabile.

Il vostro consulente finanziario dovrebbe avere il dovere di prendersi cura di voi, e solo di voi, e raccomandare solo gli investimenti che sono nel vostro migliore interesse, con spese trasparenti che voi capite, e che sono allineati alla vostra attitudine al rischio di investimento.

Se siete preoccupati che il vostro consulente finanziario non abbia le qualifiche appropriate, o che stiate pagando spese estremamente eccessive su qualsiasi investimento esistente o pensione che possiate avere. Si prega di mettersi in contatto.



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