Regeringsskiftet i Portugal bidrar till ytterligare osäkerhet efter det senaste fallet med ett svenskt par som mötte en rejäl skatteräkning på 186 100 euro efter att ha misslyckats med att tidigt planera för övergången till NHR-skattestatus.

Medan NHR-skattesystemet har varit avgörande för att locka förmögna individer till Portugal med sina attraktiva skattefördelar, hade endast 27% av förmögna expats planerat och strukturerat sina tillgångar och inkomster enligt NHR-skattesystemet på lång sikt enligt en ny rapport om förmögna expats

.

Detta understryker det akuta behovet för NHR-skattinnehavare att vidta proaktiva åtgärder nu, oavsett vad en ny portugisisk regering beslutar efter valet.

Huvudfrågan är att många befintliga NHR-skattinnehavare är omedvetna om att de behöver optimera sina utländska inkomster, tillgångar och pensioner så att de uppfyller EU:s och Portugals skatteplanering för långsiktig ekonomisk trygghet.

Credits: Tillhandahållen bild; Författare: Client; Många människor är omedvetna om att struktur och planering behövs

Medan NHR-skattesystemet har lockat många rika expats till Algarve, förbises ofta en avgörande detalj som är att skatteförmånerna inte är permanenta. Dessa familjer måste struktureras korrekt så att de inte drabbas hårt i onödan av Portugals vanliga progressiva skattesatser på mellan 28% och 48% genom brist på kunskap.


Förmögna familjer kan fortfarande vidta tidiga åtgärder för att mildra onödigt höga skatter genom expertplanering av sina utländska inkomster och tillgångar.


Det senaste fallet med det svenska paret som inte hade planerat under sin NHR-skattestatus skapade rubriker i Portugal.


De trodde att de kunde förnya NHR-skatteförmånerna efter 10-årsperioden, men deras begäran avslogs av skatte- och tullmyndigheten (AT). Paret stod inför en skatteräkning på över 186 100 euro enligt det vanliga skattesystemet som träder i kraft efter NHR, och överklagade till CAAD och hävdade att de borde ha fått förlänga sina NHR-skatteförmåner.


Detta fall tjänar som en varningssignal för NHR-skattskyldiga som närmar sig slutet av sin 10-åriga skatteförmånsperiod. Det understryker behovet av proaktiv planering och att söka professionell rådgivning tidigt i NHR-skattelivet när det gäller inkomster och tillgångar i utlandet samt pensioner för att undvika onödiga potentiella skattehöjningar.


Vänta inte tills det är för sent att mildra progressiva skatter

Credits: Bild från leverantör; Författare: Client; Se till att dina inkomster och tillgångar är korrekt strukturerade

Experter uppmanar dem med NHR-skattestatus att söka professionell rådgivning långt innan deras 10-årsperiod

löper ut.

Genom att omstrukturera inkomster och tillgångar kan expats avsevärt minska sin framtida skattebörda.


Innehavare av NHR-skattestatus bör agera tidigt, helst inom de första sju åren av sin status, för att minimera framtida skatter genom att strategiskt omstrukturera sina inkomster och tillgångar för optimal skatteeffektivitet.


Peter Marshall, en utflyttad britt som är bosatt i Algarve enligt NHR-skattesystemet, delar med sig av sina erfarenheter. Från början var han omedveten om behovet av skatteplanering och stod inför potentiella skattesatser på 48% på sin pension. Lyckligtvis fick han professionell hjälp med att säkerställa en smidig övergång efter att hans NHR-skattestatus upphörde.


Paul Stannard ordförande vid Portugal Pathways, en organisation som ger råd och stöder rika expats i Portugal sade:


"Många förmögna expats har med rätta njutit av sitt liv i Portugal och lyckligt omedvetna om att de behöver internationell gränsöverskridande strukturering av sina tillgångar tidigt i sitt NHR-skatteliv så att de inte misslyckas med onödiga progressiva skattesatser i slutet av sin NHR-skattestatus.


"När NHR-skatteincitamentsperioden löper ut blir en stor majoritet av expats föremål för Portugals progressiva skattesystem och kan hamna med skatter så höga som 48%, i toppänden, om de inte vidtar tidiga åtgärder för att stoppa detta.


"Alltför många inser inte att dessa förmåner är tillfälliga och behöver struktureras tidigt i deras skattestatusliv i Portugal.


"De senaste fallen bör fungera som en väckarklocka för NHR-skattinnehavare i Portugal. Men den goda nyheten är att de kan mildra detta genom bättre strukturering av sina inkomster och tillgångar om de agerar tidigt på råd."


Enligt en nyligen genomförd undersökning av för

mögna

utlänningar i Portugal var hela 73% av NHR-skattinnehavarna omedvetna om risken för höga skatter om de inte planerar och agerar tidigt.

Credits: Bild från leverantör; Författare: Client; Wealthy expats report highlights lack of awareness of future tax implications

För att säkerställa en smidig övergång efter att din NHR-skattestatusperiod upphör måste du överväga strategier som att omstrukturera din investeringsportfölj mot alternativ som minimerar skatteskulderna

.


Dessutom bör man dra full nytta av alla tillgängliga skatteavdrag och krediter som erbjuds av Portugals skattesystem.


Viktigast av allt är att söka professionell vägledning från kvalificerade rådgivare kan hjälpa dig att optimera din skattesituation på lång sikt, vilket ger dig sinnesro när du navigerar bortom NHR-förmånsperioden.


NHR-skattestatusinnehavare bör agera tidigt och få sinnesro för framtiden. Portugal Pathways erbjuder ett inledande samtal utan förpliktelser och vägledning med relevanta professionella partner i leveranskedjan som är experter på att strukturera utländska tillgångar, inkomster och pensioner på lång sikt, före och efter NHR-skattestatus.