Men om du funderar på din förmögenhetsförvaltning och pensionsplanering och har reservationer mot att anlita en professionell person för att hjälpa dig att planera och förvalta dina pengar, är detta då ett förnuftigt tillvägagångssätt? Vad innebär DIY-planering av utlandsboende och passar det in i din livsstil som utlandsboende i Lissabon?

Är du lämpad för självständig förmögenhetsförvaltning?

När det gäller ekonomisk planering medför en "gör-det-själv"-strategi ett stort antal löpande ansvarsområden. För att kunna utföra de uppgifter som krävs måste du se till att du inte bara har de nödvändiga kunskaperna, expertisen och praktiska färdigheterna utan också tiden, organisationen och den känslomässiga motståndskraften, som är en integrerad del av investeringsprocessen.

Det finns fem nyckelkriterier som är väsentliga för DIY-finansplanering*:

  1. Du bör älska investeringsprocessen och vara så passionerad av investeringsstrategier att finansiella aktiviteter redan tar upp en stor del av din fritid. Om din läsning vid sängen består av böcker om ekonomisk teori, om du njuter av en lång frukost med Financial Times och om du anser att det är en avkopplande paus att delta i ett investeringsseminarium, kan det vara så att du är lämplig för att förvalta din egen förmögenhet.
  2. Ett annat viktigt kvalifikationskrav för en DIY expat-ekonomiplaner är förmågan att bekvämt kunna fatta beslut om din ekonomiska framtid. Detta innebär att du inte får känna dig överväldigad av processen och de höga insatserna, och att detta ansvar inte får dig att förlora sömnen på natten.
  3. Du måste ha gott om tid och föredrar att ägna tid åt att granska dina portföljer i stället för att spela golf på Estoril Palácio eller umgås med barnbarnen. Det låter hårt, men det är sant. Bra investeringsbeslut kräver forskning, planering och noggrannhet.
  4. Du måste kunna stå emot marknadens volatilitet utan att fatta förhastade beslut. Investeringsportföljer förlorar och vinner oundvikligen värde under tider av ekonomisk instabilitet och du måste kunna stå emot upp- och nedgångar i värdet på dina tillgångar och investeringar utan att göra knäskjutande affärer eller hetsjaktande köp.
  5. Kan du hålla ögonen på det långsiktiga spelet? Det är lätt för en självinvesterare att ta till sina sparkonton, pensioner och andra tillgångar utan att fullt ut uppskatta hur detta kan påverka den framtida avkastningen. Budgetering och planering av tidshorisonten är avgörande i detta avseende.

Endast om ovanstående beskriver dig till punkt och pricka skulle du vara en trolig kandidat för finansiell planering på egen hand.

Robotrådgivare - Är de en bra kompromiss?

Robotrådgivare kan tyckas vara den perfekta halvvägen mellan DIY-investeringar och att arbeta med en mänsklig finansiell rådgivare. Men i verkligheten är de flesta investeringsplattformar inte mycket mer än glorifierade algoritmer som tar viss hänsyn till din risktolerans och dina mål efter ett kort frågeformulär, innan de ympar in dina medel i en förkonstruerad portfölj.

De är inte personliga, kan inte prata med dig, kan inte lyssna på dig och kan inte hjälpa dig att hålla dig disciplinerad i tider av volatilitet. En professionell finansiell rådgivare kommer däremot att utveckla en relation med dig och kommer att integrera din ekonomi, dina skatteöverväganden och din arvsplanering samtidigt som han eller hon tar hänsyn till alla de unika gränsöverskridande problem som hör ihop med att vara en utlandsboende i Lissabon.

Slutligen kan en robotrådgivare inte veta - eller bry sig - om du har hälsoproblem, har ett barnbarn med särskilda utbildningsbehov eller undrar över de ekonomiska konsekvenserna av en skilsmässa. En mänsklig rådgivare kan göra en ovärderlig skillnad vid de tillfällen då du behöver expertis och skräddarsydda råd som mest.

Beprövad expertis för att främja dina intressen

Blacktower Financial Management har mer än tre decennier av erfarenhet av att främja våra kunders ekonomiska intressen. Vi kan hjälpa dig att klara av de ekonomiska osäkerheterna och konsekvenserna av utmanande tider - såsom Brexit - så att du kan vara trygg i vetskapen om att dina pengar kommer att fortsätta att arbeta för dig.

Vi anser att ett försök att förhandla om Brexit sannolikt kommer att innebära alltför många utmaningar för en utlandsboende i Lissabon - både känslomässigt och praktiskt - för att självständig penninghantering ska vara ett klokt alternativ. Sektorn för finansiell rådgivning till utlandsboende förblir en integrerad del av arbetet med att hjälpa britter utomlands att nå sina mål för pensionsinvesteringar, särskilt i Lissabon, där ett klimat av innovation och möjligheter har skapat verklig spänning och dynamik.

Om du vill ha mer information om våra tjänster och vår expertis kan du prata med vårt team för finansiell rådgivning för utlandsboende i Lissabon redan idag.

* Enligt Investopedia: https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/060415/financial-planning-can-you-do-it-yourself.asp Tillgänglig 30-09-19

För mer information kontakta Blacktower på: 289 355 685, e-post: info@blacktowerfm.com eller besök: www.theblacktowergroup.com eller https://www.blacktowerfm.com/locations/portugal-algarve
Detta meddelande är inte avsett att utgöra, och bör inte tolkas som investeringsrådgivning, investeringsrekommendationer eller investeringsforskning. Du bör söka råd hos en professionell rådgivare innan du inleder någon finansiell planering.