Im Folgenden gehen wir auf einige zentrale Fragen der Finanzplanung in Portugal ein, bei denen wir unseren Kunden helfen.

Drei Schlüsselbereiche, die Sie bei Ihrer Finanzplanung berücksichtigen sollten

#1. Portugiesischer Wohnsitz und Besteuerung

Die Vorschriften über den Wohnsitz in Portugal und anderen Ländern wie dem Vereinigten Königreich unterscheiden sich erheblich und sind bewusst kompliziert. Die Tatsache, dass Sie in Portugal und nicht beispielsweise im Vereinigten Königreich leben, kann sich erheblich auf Ihre Finanz- und Steuerplanung auswirken. Wenn Sie sich in mehr als einem Land aufhalten, ist es daher wichtig, die Vorschriften für den Wohnsitz zu kennen.

Sollten Sie Ihren Wohnsitz nach Portugal verlegen, ist es wichtig, die lokalen Steuervorschriften in Ihrem neuen Wohnsitzland zu berücksichtigen und Ihr Vermögen gegebenenfalls neu zu strukturieren.

Es ist auch wichtig, die Nachlassplanung zu überdenken und möglicherweise bestehende Testamente zu ändern.

Steuereffiziente Konten und Vermögenswerte unterliegen in Portugal in der Regel einer hohen Besteuerung. Sie sollten die in Portugal zur Verfügung stehenden steuerkonformen Regelungen prüfen, die es Ihnen ermöglichen, die Besteuerung Ihrer Investitionen, Renten und Ersparnisse zu reduzieren.

#2. Nachlassplanung

Die portugiesischen Steuervorschriften für den Todesfall unterscheiden sich erheblich von den britischen Erbschaftssteuervorschriften, und es ist wichtig, dass Sie die einschlägigen Vorschriften verstehen und sich entsprechend vorbereiten.

Portugal ist für Gesetze zur "Zwangsvererbung" berüchtigt. Diese legen im Allgemeinen strenge Kriterien dafür fest, wer Vermögen erben kann und in welchem Verhältnis. Für manche Familien kann dies ungünstige und unbeabsichtigte Folgen haben.

Bei sorgfältiger Planung ist es möglich, das europäische Erbrecht zu nutzen, um ein geeignetes Testament und einen Nachlassplan zu erstellen, mit dem Sie sicherstellen können, dass Ihr Vermögen Ihren Wünschen entsprechend verteilt wird.

#3. Allgemeiner Lebensstil

Der vielleicht wichtigste Aspekt der Finanzplanung ist, dass jeder Plan auf Ihre individuellen Umstände zugeschnitten sein sollte, einschließlich Ihres derzeitigen Lebensstils, Ihrer Einkommensanforderungen, Ihrer Ziele, Ihres Zeithorizonts und Ihrer Risikotoleranz. Wenn Sie noch keine strategische Finanztaktik für Portugal haben, sollten Sie Ihre bestehenden Regelungen überprüfen, um sicherzustellen, dass sie geeignet und steuerlich optimiert sind.

Es lohnt sich, die Besteuerung von Kapitalerträgen und -gewinnen sowie die steuerliche Effizienz Ihrer Anlagen und Renten zu berücksichtigen.

Eine weitere Frage, die Sie sich stellen sollten, ist die, wie Sie ein geplantes Erbe an Ihre Erben weitergeben werden. Müssen sie Erbschafts- oder Nachlasssteuern zahlen? Und ist es möglich, das Vermögen ohne Testamentsvollstreckung weiterzugeben, oder müssen Ihre Angehörigen ein langwieriges und stressiges Gerichtsverfahren durchlaufen?

Fazit

Die Situation eines jeden Menschen ist einzigartig, daher muss Ihre Finanzplanung entsprechend gestaltet werden. Lassen Sie sich von erfahrenen Fachleuten beraten, um sicherzustellen, dass Sie sich aller Fragen bewusst sind, die Sie betreffen könnten.

Der Inhalt dient nur zu Informationszwecken. Sie sollten diese Informationen oder anderes Material nicht als Rechts-, Steuer-, Anlage-, Finanz- oder sonstige Beratung auslegen. Keine der in diesem Bericht enthaltenen Informationen stellt eine Aufforderung, Empfehlung, Befürwortung oder ein Angebot von HOLBORN oder eines Drittanbieters zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder anderen Finanzinstrumenten in dieser oder in einer anderen Rechtsordnung dar.

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